Nejlepší fondy indexu S&P 500
Index Standard &Poor’s 500, nebo jednoduše S&P 500, je index vážený tržní kapitalizací 505 amerických společností s velkou tržní kapitalizací, které tvoří 80 % amerických akcií podle tržní kapitalizace. Je všeobecně považován za nejlepší ukazatel amerických akcií s velkou tržní kapitalizací a často se mu říká „trh“, protože je složen z akcií, které pokrývají všechny sektory trhu. Mezi největší součásti indexu S&P 500 patří Microsoft Corp. (MSFT), Apple Inc. (AAPL), Amazon.com Inc. (AMZN), Alphabet Inc. (GOOGL) a Facebook Inc. (FB).
Vzhledem k popularitě indexu S&P 500 jako barometru amerických akciových trhů existuje mnoho fondů, jejichž portfolio akcií je navrženo tak, aby sledovalo akcie tohoto indexu, a to jak podílových fondů, tak fondů obchodovaných na burze (ETF). Posledně jmenovaný typ fondů se od tradičních podílových fondů liší tím, že jsou kótovány na burzách a obchodují se po celý den jako běžné akcie.
Níže se podíváme na nejlepší fondy indexu S&P 500, jeden s nejnižšími poplatky a druhý s nejvyšší likviditou. Všechny níže uvedené údaje jsou ke dni 21. května 2020.
Klíčové závěry
- Indexové investování v posledním desetiletí nabírá na síle, přičemž pasivní fondy často překonávají své aktivní protějšky za nižší náklady.
- Mezi indexovými investory je nejsledovanějším srovnávacím indexem ke sledování index S&P 500.
- Podíváme se na několik nejlépe hodnocených nízkonákladových indexových fondů S&P 500.
Nejlevnější indexový fond S&P 500: Fidelity 500 Index Fund (FXAIX)
FXAIX je podílový fond. Protože fondy sledující index budou sledovat výkonnost indexu, je jedním z největších faktorů určujících dlouhodobé výnosy, ne-li největším, to, kolik si účtuje poplatků.
- Podíl nákladů: 0,015 %
- 2019 Výnos:
- Výnos: 2,25 %
- Aktiva pod správou: 213,4 miliardy dolarů
- Minimální investice: 0 dolarů
- Datum založení: Datum založení: 17. února 1988 (Datum založení třídy akcií: 15. května 2011)
- Emitentská společnost: Fidelity
Nejnižší náklady Druhý v pořadí: S&P 500 Index Fund (SWPPX)
Indexový fond S&P 500 společnosti Schwab se snaží sledovat celkový výnos indexu S&P 500®. Fond zpravidla investuje nejméně 80 % svých čistých aktiv (pro tento účel včetně případných výpůjček pro investiční účely) do těchto akcií; skutečný podíl je obvykle podstatně vyšší. Obecně se snaží kopírovat výkonnost indexu tím, že dané akcii přikládá stejnou váhu jako index.
- Podíl nákladů: 0,02 %
- 2019 Výnos:
- Výnos: 1,95 %
- Spravovaný majetek: 40,2 miliardy dolarů
- Minimální investice: 0 dolarů
- Datum založení: Datum založení: 18. května 1997
- Emitující společnost: Charles Schwab
Nejnižší náklady Druhý v pořadí: Vanguard 500 Index Fund Investor Shares (VFINX)
Vanguard byl původním indexovým fondem a stále má největší spravovaný majetek – v jeho indexovém fondu Vanguard 500 je přibližně půl bilionu dolarů. Investice se snaží sledovat výkonnost srovnávacího indexu, který měří výnosnost investic do akcií s velkou kapitalizací. Fond využívá indexový investiční přístup, jehož cílem je sledovat výkonnost indexu Standard & Poor’s 500.
- Podíl nákladů: 0,14 %
- Výnos za rok 2019:
- Výnos: 2,11 %
- Spravovaný majetek: 496,5 miliardy dolarů
- Minimální investice: 3 000 dolarů
- Datum založení: Datum založení: 30. srpna 1976
- Emitentská společnost: Vanguard
Nejnižší náklady Druhé místo: (SVSPX)
V soutěži je také nabídka společnosti State Street S&P 500 Index Fund Class N (SVSPX)
, která rovněž přesně sleduje index S&P 500. Tento fond však vyžaduje investovat minimálně 10 000 USD.
- Podíl nákladů: 0,16 %
- Výnos v roce 2019:
- Výnos: 1,84 %
- Spravovaný majetek: 1,5 miliardy dolarů
- Minimální investice: 10 000 dolarů
- Datum založení: Prosinec 1992
- Emitentská společnost: State Street
Nejlikvidnější indexový fond S&P 500: SPDR S&P 500 ETF (SPY)
SPY je ETF, nikoliv podílový fond, a není to ani nejlevnější S&P 500 ETF. Je však nejlikvidnějším fondem S&P 500. Likvidita udává, jak snadné bude s ETF obchodovat, přičemž vyšší likvidita obecně znamená nižší náklady na obchodování. Obchodní náklady nejsou velkým problémem pro lidi, kteří chtějí ETF držet dlouhodobě, ale pokud máte zájem obchodovat s ETF často, pak je důležité hledat fondy s vysokou likviditou, abyste minimalizovali obchodní náklady.
- 2019 Return:
- Měr nákladů: 0,095 %
- Roční dividendový výnos: 1,99 %
- Aktiva pod správou: 265 miliard dolarů
- Datum založení: Datum založení: 22. ledna 1993
- Emitentská společnost: Společnost State Street SPDR
Komentáře, názory a analýzy vyjádřené v tomto dokumentu mají pouze informativní charakter a nelze je považovat za individuální investiční poradenství nebo doporučení investovat do jakéhokoli cenného papíru nebo přijmout jakoukoli investiční strategii. Přestože věříme, že informace zde uvedené jsou spolehlivé, neručíme za jejich přesnost a úplnost. Názory a strategie popsané v našem obsahu nemusí být vhodné pro všechny investory. Vzhledem k tomu, že tržní a ekonomické podmínky podléhají rychlým změnám, jsou všechny komentáře, názory a analýzy obsažené v našem obsahu vykresleny k datu zveřejnění a mohou se bez předchozího upozornění změnit. Materiál není zamýšlen jako úplná analýza všech podstatných skutečností týkajících se jakékoli země, regionu, trhu, odvětví, investice nebo strategie.
.