Warrior Trading Blog
- Værdi for investorer
TD Ameritrade er nu provisionsfri. Dette er enormt stort for både investorer og day tradere. Hvad vi virkelig kan lide ved Ameritrade er deres sofistikerede platform, Think or Swim, samt deres fremragende kundeservice og sofistikerede værktøjer.
TD Ameritrade’s Thinkorswim handelsplatform anses bredt for at være en af de bedste handelsplatforme, der findes. Det er en desktop-applikation, der giver adgang til streaming af data i realtid, diagrammer, tekniske undersøgelser, aktiescannere, forskningsrapporter og meget mere.
Den har solide uddannelsesressourcer, herunder et læringscenter med instruktionsvideoer, online-kurser og handelsdemonstrationer.
Et af højdepunkterne er “On Demand”-funktionen, der giver handlende mulighed for at teste strategier og øve sig i at bruge platformen ved hjælp af faktiske optagelser af markedshandlinger uden risiko. Disse funktioner betragtes ofte som premium-funktioner af andre online-mæglere.
Platform sammenligning
Alle disse værktøjer samt hele Thinkorswim-platformen er gratis tilgængelige for alle TD Ameritrade-kunder.
I 2015 vurderede Barron’s magazine Thinkorswims moderselskab – TD Ameritrade – til nr. 1 for nybegynderhandlere og nr. 1 for langsigtet investering og gav det topkarakterer i kategorierne mobilhandel, udvalg af tilbud, forskningsmuligheder, kundeservice og uddannelse.
Kiplinger’s Personal Finance magazine rangerede det som nr. 1 for IRA-konti. SmartMoney magazine gav den en 5-stjernet bedømmelse (den højeste tilgængelige) for banktjenester, handelsværktøjer og forskning.
Hvor TD Ameritrade Thinkorswim rammer plet
Research og værktøjer: Thinkorswim tilbyder stort set alt, hvad en avanceret erhvervsdrivende ønsker i en platform, herunder tilpasning af arbejdsområdet og mulighed for erhvervsdrivende til at dele deres tilpasninger med hinanden. Investorer kan også bruge scannere til at filtrere aktier og optioner, se varmekort, bruge virksomhedsprofilværktøjet til at analysere omsætningen og forudsige, hvordan den vil påvirke afkastet, og få adgang til omfattende forskning fra tredjepart.
Platformen har et aktivt erhvervsdrivendefællesskab og forum, der bruges til at dele observationslister, diagrammer og strategier, og streaming CNBC, Benzinga og Dow Jones News er inkluderet. Thinkorswim tilbyder også ThinkBack-funktionen, der gør det muligt for handlende at backteste strategier og få adgang til historiske optionspriser.
Brugere kan også udføre en chanceanalyse for enhver eksisterende eller potentiel handel. En af de fineste funktioner i Thinkorswim er fanen Analyse. Det giver brugerne mulighed for øjeblikkeligt at se en aktiv risikograf, der præcist vil vise det mest sandsynlige udseende af enhver handelsopsætning. Ud over dette vil den også øjeblikkeligt vise den seneste risikograf for eventuelle planlagte justeringer af de nuværende handler, som en bruger måske ønsker at foretage.
Mobilhandel: Thinkorswim-mobilappen, der er tilgængelig til Apple og Android, efterligner tæt den stationære platform. Investorer kan finansiere deres konti, iværksætte handler, se streaming nyheder og se diagrammer, alt sammen fra deres mobile enheder.
Investoruddannelse: Platformens læringscenter har et væld af instruktionsvideoer og hvordan man rådgiver, der er daglige “svømmelektioner” og platformdemonstrationer, og handlende kan øve sig i at handle med virtuelle marginkonti ved hjælp af “On Demand”-funktionen.
Udførelser: Historisk set har Thinkorswim haft ry for langsomme udførelser og ikke en god platform for daghandlere, men platformen har Hotkeys, og for nylig har de gjort en betydelig indsats for at levere hurtige og tilsyneladende ubesværede transaktioner.
Hvor TD Ameritrade Thinkorswim misser målet
Margin satser: Tradere, der er interesseret i marginkonti (som har et minimum på 2.000 dollars), vil blive skuffet over TD Ameritrade’s marginsatser, som – ligesom deres provisioner – er højere end gennemsnittet. Basissatsen er i øjeblikket 7,75%, med en maksimal marginsats på 9%.
Kort liste: TD Ameritrade’s short list er næsten ikke-eksisterende. Hvis du er en kort forudindtaget erhvervsdrivende ville du ikke være glad.
Accessibility: Nyere handlende kunne blive overvældet af niveauet af information og værktøjer til rådighed og vil føle sig mere komfortabel med en mere strømlinet platform eller endda virksomhedens standard webhandelsplatform.
TD Ameritrade er nu kommissionsfri
Schwab chokerede handelsverdenen den 6. oktober, da de annoncerede, at deres skære provisioner på aktie- og ETF-handler til nul. TD Ameritrade, E-Trade og Fidelity fulgte hurtigt efter og sænkede også deres provisioner til nul.
Dette er enormt for aktive handlende med mindre kapital, især for dem, der ikke opfylder minimumskravene for at omgå reglen om pattern day trader. Mange muligheder er nu åbne for spirende daytradere.
TD Ameritrade’s thinkorswim-platform er rigorøs nok til at opfylde behovene hos de fleste nye aktive handlende med deres data af høj kvalitet, uendeligt tilpassede diagrammer og kraftfuld teknologi til scanning af aktier.
Et nyt alternativ til papirhandel
Nul handelskommissioner åbner op for et nyt alternativ til papirhandel, som altid har lidt under den ulempe, at der “ikke er nogen hud i spillet”. Nu kan tradere indbetale små beløb som 100 dollars og begynde at handle med det. De vil bruge en fantastisk aktiv handelsplatform i thinkorswim, og der vil være noget på spil. Efterhånden som de lærer det, kan de begynde at indbetale mere og langsomt øge størrelsen.
Da provisioner var på 5 dollars pr. handel, skulle hver handel være ret stor for at ophæve virkningerne af gebyret på din fortjeneste. Dette skabte især problemer for dem, der handlede med paraboliske penny-aktier, hvor 1.000 dollars hurtigt kan blive til 500 dollars.
Naturligvis, når man handler med et meget lille beløb som 100 dollars, er de handelspsykologiske udfordringer ikke så nærværende, men det er helt sikkert bedre end papirhandel, især når det kommer til aktiv handel med aktier med lavere float. I denne type handel betyder udførelsen meget for udførelsen. Papirhandlere af disse aktier bliver altid overrasket, når de ikke kan få perfekte fyldninger, som de gjorde på deres papirkonto.
Multiple Accounts
Mellem TD Ameritrade, E-Trade, Fidelity og Schwab kan underkapitaliserede handlende åbne flere konti for at omgå PDT-reglen, uden at bekymre sig om provisioner.
Bedste discountmægler for aktive handlende
Nu da provisionerne er nul, mener jeg, at TD Ameritrade tilbyder aktive handlende den bedste værdi. Deres aktive handelsplatform, thinkorswim, rivaliserer med nogle af handelsbranchens bedste platforme og bruges stadig af mange avancerede handlende.
Thinkorswim
Thinkorswim er en platform, der er bygget til aktive handlende, men den blev ikke oprindeligt udviklet af TD Ameritrade. De købte den af Tom Sosnoff, et navn du måske har hørt før, fordi Sosnoff nu driver optionsmæglerfirmaet TastyWorks og det finansielle medie TastyTrade.
Thinkorswim er den største fordel ved at bruge TD Ameritrade frem for de mange andre discountmæglere uden provision, der konkurrerer om dine aktiver.
Charting
Thinkorswim’s diagrammer er som en tegning for de finansielle markeder. Du kan oprette de fleste typer diagrammer; tick, range, heiken ashi osv. og organisere dem på den måde, som du ønsker, gratis.
Ved hjælp af det fleksible gitter kan du hurtigt udføre top-down teknisk analyse på markederne.
Overst er flere interne markedsindikatorer, der giver mig en indikation af, hvad markedet gør “under motorhjelmen”, hvilket fortæller mig, om et rally understøttes af flertallet af aktier, der bevæger sig opad, eller blot nogle få førende navne.
Her er et andet gitter, der indeholder ugentlige diagrammer over alle sektor-ETF’er med deres relative styrke i forhold til S&P 500. Dette giver mig mulighed for at identificere, hvilke sektorer der overpræsterer og trender, hvilket giver mig mulighed for at finde de førende aktier inden for disse sektorer for at sætte oddsene yderligere til min fordel. Dette er kendt som “trading the sector cycle.”
Stock Scanner
Uanset hvilken handelsplatform de bruger, er aktive handlende normalt nødt til at betale for en aktiescanner som Trade-Ideas, fordi den scanner, der er indbygget i deres handelsplatform, ikke er alsidig nok. Jeg mener, at TD Ameritrade’s Stock Hacker er den stærkeste indbyggede scanner, jeg har set på en detailplatform.
Det mest nyttige aspekt af scanneren er, at du kan oprette den som en observationsliste på sidebjælken på din platform, som nedenfor. Overstående observationsliste scanner løbende efter aktier, der er faldet mere end 10% på dagen med betydelig volumen.
Ulemper
Der er en stor ulempe ved TD Ameritrade og andre mæglere med nulkommission. De tilbyder dig ikke direkte markedsadgang. Med andre ord, når du sender en ordre gennem din TD Ameritrade-konto, bliver den ikke sendt direkte til en børs for at blive eksekveret. TD Ameritrade fungerer som din “mellemmand” og videresender handlen til det sted, der er mest rentabelt for dem.
Du har måske hørt om udtrykket betaling for ordreflow. TD Ameritrade modtager betaling fra højfrekvenshandelsfirmaer for at sende kundeordrer deres vej for at give dem ‘første ret til at nægte’ til at interagere med ordreflowet.
Dette gør ikke den store forskel for handlende på tidsrammer længere end en time, men det er et dødsstød for dem, der forsøger at anvende en scalping-strategi, som indebærer køb på buddet og salg på tilbuddet.
Sluttanker
Mellem at skære deres provisioner til nul, tilbyde en bred vifte af produkter til handel og gratis adgang til Thinkorswim synes TD Ameritrade at være det bedste “bang for your buck” i discountbrokerage-området lige nu, i det mindste for aktive handlende.
Dette er enormt for aktive handlende med mindre kapital, især for dem, der ikke opfylder minimumskravene for at omgå reglen om pattern day trader. Mange muligheder er nu åbne for spirende day tradere.
TD Ameritrade’s thinkorswim-platform er rigorøs nok til at opfylde behovene hos de fleste nye aktive handlende med deres data af høj kvalitet, uendeligt tilpassede diagrammer og kraftfuld teknologi til scanning af aktier.
Jeg har altid været en stor fan af Ameritrade, især for papirhandel. Det er så genialt den måde, de fokuserer på papirhandel, for så snart tradere er klar til at gå live, vil de selvfølgelig gerne blive hos Ameritrade.
En stor del af læring er simpelthen at blive fortrolig med, hvordan man bruger en platform.