So vermeiden Sie Medicare-Zuschläge
Teil B-Zuschläge entstehen, wenn ein Arzt mehr als den von Medicare genehmigten Betrag berechnet. Dies geschieht, wenn der Gesundheitsdienstleister die Medicare-Zuweisung nicht akzeptiert und beschließt, Ihnen zusätzliche Kosten in Rechnung zu stellen. Dies ist gesetzlich bis zu einem Höchstsatz von 15 % erlaubt.
Wie Sie Medicare-Zuschläge vermeiden
Schließen Sie Medigap Plan G oder Plan F ab
Medigap Plan F und Plan G decken beide 100 % der Zuschläge ab, so dass Ihre Versicherung diese Zuschläge zahlt, nicht Sie.
Senioren, die vor 2020 65 Jahre alt werden, können sich noch anmelden und ihren Plan F behalten, wie Sie in unserem Artikel über alle Änderungen bei Plan F im Jahr 2020 nachlesen können. Medigap Plan G deckt nicht nur 100 % Ihrer Selbstbeteiligung ab, sondern ist aufgrund der niedrigeren Prämie in der Regel auch günstiger als Plan F. Wenn Sie also planen, letzteren abzuschließen, sollten Sie zuerst den Preis von Plan G prüfen.
Natürlich deckt jede Variante von Plan G und Plan F wie Innovative F oder G Extra auch die Selbstbeteiligung ab.
Einige Staaten erlauben keine Selbstbeteiligung
Das bedeutet, dass Sie, wenn Sie in einem dieser Staaten leben, diese Kosten nicht bezahlen müssen. Hier ist eine Liste:
- Connecticut
- Massachusetts
- Minnesota
- New York
- Ohio
- Pennsylvania
- Rhode Island
- Vermont
Wenn Sie in einem dieser Staaten wohnen, sollten Sie einen Medigap-Plan N in Betracht ziehen. Medigap N ist billiger als Plan G, deckt aber keine Selbstbeteiligung ab. Wenn Sie in einem Staat leben, der keine Selbstbeteiligung zulässt, warum sollten Sie dann für eine Leistung bezahlen, die Sie höchstwahrscheinlich nicht in Anspruch nehmen werden?
Medigap mit Senior65.com abschließen
Wir von Senior65.com können Ihnen helfen, Medigap zum niedrigsten gesetzlich zulässigen Preis abzuschließen. Das stimmt, wir berechnen Ihnen absolut nichts für unsere Dienstleistungen. Rufen Sie uns an, wenn Sie bereit sind, sich anzumelden.