Top S&P 500 Indexfonds
Der Standard & Poor’s 500 Index, oder einfach S&P 500, ist ein nach Marktkapitalisierung gewichteter Index von 505 großkapitalisierten US-Unternehmen, die 80 % der US-Aktien nach Marktkapitalisierung ausmachen. Er gilt weithin als der beste Maßstab für großkapitalisierte US-Aktien und wird oft als „der Markt“ bezeichnet, da er aus Aktien besteht, die alle Marktsektoren umfassen. Einige der größten Bestandteile des S&P 500 sind Microsoft Corp. (MSFT), Apple Inc. (AAPL), Amazon.com Inc. (AMZN), Alphabet Inc. (GOOGL), und Facebook Inc. (FB).
Es gibt viele Fonds, deren Aktienportfolio aufgrund der Beliebtheit des S&P 500 als Barometer für die US-Aktienmärkte darauf ausgerichtet ist, diesen nachzubilden, darunter sowohl Investmentfonds als auch börsengehandelte Fonds (ETFs). Letztere unterscheiden sich von traditionellen Investmentfonds dadurch, dass sie an Börsen notiert sind und den ganzen Tag über wie gewöhnliche Aktien gehandelt werden.
Nachfolgend sehen wir uns die besten S&P 500 Indexfonds an, einen mit den niedrigsten Gebühren und den anderen mit der höchsten Liquidität. Alle Daten beziehen sich auf den Stand vom 21. Mai 2020.
Key Takeaways
- Indexinvestitionen haben in den letzten zehn Jahren an Dynamik gewonnen, wobei passive Fonds ihren aktiven Pendants bei geringeren Kosten oft überlegen sind.
- Unter Indexanlegern ist der S&P 500 der am meisten beachtete Benchmark-Index, den es zu verfolgen gilt.
- Hier sehen wir uns einige der am besten bewerteten, kostengünstigen S&P 500 Indexfonds an.
Günstigster S&P 500 Indexfonds: Fidelity 500 Index Fund (FXAIX)
FXAIX ist ein Investmentfonds. Da indexnachbildende Fonds der Wertentwicklung des Index folgen, ist eine der, wenn nicht die größte Determinante der langfristigen Rendite die Höhe der Gebühren.
- Kostenquote: 0,015%
- 2019 Rendite: 31,47%
- Rendite: 2,25%
- Verwaltetes Vermögen: $213,4 Milliarden
- Mindestanlage: $0
- Auflegungsdatum: 17. Februar 1988 (Auflegungsdatum der Anteilsklasse: 15. Mai 2011)
- Auflegendes Unternehmen: Fidelity
Kostengünstigster Zweitplatzierter: Schwab S&P 500 Index Fund (SWPPX)
Der S&P 500 Index Fund von Schwab strebt die Nachbildung der Gesamtrendite des S&P 500® Index an. Der Fonds investiert in der Regel mindestens 80 % seines Nettovermögens (einschließlich der zu diesem Zweck für Anlagezwecke aufgenommenen Kredite) in diese Aktien; in der Regel ist der tatsächliche Prozentsatz deutlich höher. Der Fonds versucht im Allgemeinen, die Wertentwicklung des Index nachzubilden, indem er eine bestimmte Aktie genauso gewichtet wie der Index.
- Aufwandsquote: 0,02%
- 2019 Rendite: 31,44%
- Rendite: 1,95%
- Verwaltetes Vermögen: $40,2 Milliarden
- Mindestanlage: $0
- Auflegungsdatum: 18. Mai 1997
- Auflegendes Unternehmen: Charles Schwab
Günstigster Zweitplatzierter: Vanguard 500 Index Fund Investor Shares (VFINX)
Vanguard war der ursprüngliche Indexfonds und hat mit rund einer halben Billion Dollar in seinem Vanguard 500 Index Fund immer noch das größte verwaltete Vermögen. Die Anlage zielt darauf ab, die Wertentwicklung eines Referenzindexes nachzubilden, der die Anlagerendite von Aktien mit großer Marktkapitalisierung misst. Der Fonds verwendet einen indexierten Investmentansatz, der die Wertentwicklung des Standard & Poor’s 500 Index nachbilden soll.
- Expense Ratio: 0.14%
- 2019 Return: 31,33%
- Rendite: 2,11%
- Verwaltetes Vermögen: 496,5 Milliarden Dollar
- Mindestanlage: 3.000 Dollar
- Gründungsdatum: 30. August 1976
- Ausstellendes Unternehmen: Vanguard
Kostengünstigster Zweitplatzierter: State Street S&P 500 Index Fund Class N (SVSPX)
Ebenfalls im Rennen ist das Angebot von State Street, das ebenfalls den S&P 500-Index genau abbildet. Dieser Fonds erfordert jedoch eine Mindestanlage von 10.000 $.
- Kostenquote: 0,16%
- 2019 Rendite: 31,26%
- Rendite: 1,84%
- Verwaltetes Vermögen: 1,5 Milliarden Dollar
- Mindestanlage: 10.000 Dollar
- Auflegungsdatum: 29. Dezember 1992
- Ausstellendes Unternehmen: State Street
Liquidester S&P 500 Indexfonds: SPDR S&P 500 ETF (SPY)
SPY ist ein ETF, kein Investmentfonds, und er ist nicht einmal der kostengünstigste S&P 500 ETF. Er ist jedoch der liquideste S&P 500-Fonds. Die Liquidität gibt an, wie einfach ein ETF gehandelt werden kann, wobei eine höhere Liquidität im Allgemeinen niedrigere Handelskosten bedeutet. Die Handelskosten sind für Personen, die ETFs langfristig halten wollen, kein großes Problem, aber wenn Sie daran interessiert sind, ETFs häufig zu handeln, dann ist es wichtig, nach Fonds mit hoher Liquidität zu suchen, um die Handelskosten zu minimieren.
- 2019 Return: 31,22%
- Aufwandsquote: 0,095%
- Jährliche Dividendenrendite: 1,99%
- Verwaltetes Vermögen: $265 Milliarden
- Auflegungsdatum: 22. Januar 1993
- Ausstellendes Unternehmen: State Street SPDR
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