Top S&P 500 Index Funds
The Standard & Poor’s 500 Index, lub po prostu S&P 500, jest ważonym kapitalizacją rynkową indeksem 505 amerykańskich spółek o dużej kapitalizacji, które stanowią 80% amerykańskiego kapitału własnego według kapitalizacji rynkowej. Jest on powszechnie uważany za najlepszy wskaźnik amerykańskich akcji o dużej kapitalizacji i często określany jako „rynek”, ponieważ składa się z akcji, które obejmują wszystkie sektory rynku. Niektóre z największych składników indeksu S&P 500 obejmują Microsoft Corp. (MSFT), Apple Inc. (AAPL), Amazon.com Inc. (AMZN), Alphabet Inc. (GOOGL), oraz Facebook Inc. (FB).
Istnieje wiele funduszy, których portfel akcji ma na celu śledzenie tych z indeksu S&P 500 ze względu na jego popularność jako barometru amerykańskich rynków akcji, w tym zarówno fundusze wzajemne, jak i fundusze typu ETF (exchange-traded funds). Ten ostatni rodzaj funduszy różni się od tradycyjnych funduszy inwestycyjnych tym, że są one notowane na giełdach i obracają się w ciągu dnia jak zwykłe akcje.
Poniżej przyglądamy się najlepszym funduszom indeksu S&P 500, jednym z najniższymi opłatami i drugim z najwyższą płynnością. Wszystkie poniższe dane są na dzień 21 maja 2020 r.
Key Takeaways
- Inwestowanie indeksowe nabrało rozpędu w ciągu ostatniej dekady, przy czym fundusze pasywne często osiągają lepsze wyniki niż ich aktywne odpowiedniki przy niższych kosztach.
- Wśród inwestorów indeksowych, indeks S&P 500 jest najszerzej obserwowanym indeksem wzorcowym do śledzenia.
- Patrzmy tutaj na kilka najlepiej ocenianych, tanich funduszy indeksowych S&P 500.
Najtańszy fundusz indeksowy S&P 500: Fidelity 500 Index Fund (FXAIX)
FXAIX jest funduszem wzajemnym. Ponieważ fundusze indeksowe będą podążać za wynikami indeksu, jednym z największych wyznaczników długoterminowych zwrotów jest wysokość opłat, jeśli nie największym.
- Współczynnik kosztów: 0,015%
- 2019 Return: 31,47%
- Yield: 2,25%
- Assets Under Management: $213.4 billion
- Minimum Investment: $0
- Inception Date: 17 lutego 1988 r. (Data rozpoczęcia klasy akcji: 15 maja 2011 r.)
- Spółka emitująca: Fidelity
Lowest Cost Runner Up: Schwab S&P 500 Index Fund (SWPPX)
Fundusz indeksowy Schwab S&P 500 dąży do śledzenia całkowitego zwrotu indeksu S&P 500®. Fundusz zazwyczaj inwestuje co najmniej 80% swoich aktywów netto (w tym, w tym celu, wszelkie pożyczki zaciągnięte na cele inwestycyjne) w te akcje; zazwyczaj rzeczywisty odsetek jest znacznie wyższy. Ogólnie rzecz biorąc, będzie on dążył do odwzorowania wyników indeksu poprzez nadanie danej akcji takiej samej wagi, jaką ma indeks.
- Współczynnik kosztów: 0,02%
- 2019 Return: 31,44%
- Yield: 1,95%
- Assets Under Management: $40.2 billion
- Minimum Investment: $0
- Inception Date: 18 maja 1997 r.
- Spółka emitująca: Charles Schwab
Lowest Cost Runner Up: Vanguard 500 Index Fund Investor Shares (VFINX)
Vanguard był oryginalnym funduszem indeksowym i nadal posiada największe aktywa pod zarządzaniem, z około pół bilionem dolarów w swoim Vanguard 500 Index Fund. Inwestycja dąży do śledzenia wyników indeksu wzorcowego, który mierzy zwrot z inwestycji w akcje o dużej kapitalizacji. Fundusz stosuje indeksowe podejście inwestycyjne zaprojektowane w celu śledzenia wyników indeksu Standard & Poor’s 500 Index.
- Współczynnik kosztów: 0,14%
- 2019 Return: 31,33%
- Yield: 2,11%
- Assets Under Management: $496,5 billion
- Minimum Investment: $3,000
- Inception Date: 30 sierpnia 1976 r.
- Spółka emitująca: Vanguard
Lowest Cost Runner Up: State Street S&P 500 Index Fund Class N (SVSPX)
W czołówce znajduje się również oferta State Street, która również ściśle odwzorowuje indeks S&P 500. Fundusz ten wymaga jednak zainwestowania co najmniej 10 000 USD.
- Współczynnik kosztów: 0,16%
- 2019 Return: 31,26%
- Yield: 1,84%
- Aktywa pod zarządzaniem: $1,5 miliarda
- Minimalna inwestycja: $10,000
- Data założenia: 29 grudnia 1992 r.
- Spółka emitująca: State Street
Najpłynniejszy fundusz indeksowy S&P 500: SPDR S&P 500 ETF (SPY)
SPY jest funduszem ETF, a nie funduszem wzajemnym, i nie jest to nawet najtańszy S&P 500 ETF. Jest to jednak najbardziej płynny fundusz S&P 500. Płynność wskazuje jak łatwo będzie handlować ETF-em, przy czym wyższa płynność generalnie oznacza niższe koszty transakcyjne. Koszty handlu nie są dużym zmartwieniem dla osób, które chcą trzymać ETF-y długoterminowo, ale jeśli jesteś zainteresowany częstym handlowaniem ETF-ami, to ważne jest, aby szukać funduszy o wysokiej płynności, aby zminimalizować koszty handlu.
- 2019 Return: 31,22%
- Expense Ratio: 0,095%
- Annual Dividend Yield: 1,99%
- Assets Under Management: $265 billion
- Inception Date: 22 stycznia 1993 r.
- Spółka emitująca: State Street SPDR
Komentarze, opinie i analizy wyrażone w niniejszym dokumencie służą wyłącznie celom informacyjnym i nie należy ich traktować jako indywidualnych porad inwestycyjnych ani zaleceń dotyczących inwestowania w jakiekolwiek papiery wartościowe lub przyjęcia jakiejkolwiek strategii inwestycyjnej. Chociaż wierzymy, że informacje zawarte w niniejszym dokumencie są wiarygodne, nie gwarantujemy ich dokładności ani kompletności. Poglądy i strategie opisane w naszych treściach mogą nie być odpowiednie dla wszystkich inwestorów. Ponieważ warunki rynkowe i ekonomiczne podlegają szybkim zmianom, wszystkie komentarze, opinie i analizy zawarte w naszych materiałach są przedstawiane na dzień ich zamieszczenia i mogą ulec zmianie bez uprzedzenia. Materiał ten nie jest przeznaczony jako kompletna analiza każdego istotnego faktu dotyczącego jakiegokolwiek kraju, regionu, rynku, branży, inwestycji lub strategii.