Top S&P 500 Index Funds
De Standard & Poor’s 500 Index, of kortweg S&P 500, is een marktkapitalisatie-gewogen index van 505 Amerikaanse large-cap bedrijven die 80% van het Amerikaanse aandelenkapitaal uitmaken. Het wordt algemeen beschouwd als de beste graadmeter voor Amerikaanse large-cap aandelen en wordt vaak aangeduid als “de markt” omdat het bestaat uit aandelen die alle marktsectoren omvatten. Enkele van de grootste onderdelen van de S&P 500 zijn Microsoft Corp. (MSFT), Apple Inc. (AAPL), Amazon.com Inc. (AMZN), Alphabet Inc. (GOOGL), en Facebook Inc. (FB).
Er zijn veel fondsen waarvan de aandelenportefeuille is ontworpen om die van de S&P 500 te volgen vanwege de populariteit ervan als barometer van de Amerikaanse aandelenmarkten, waaronder zowel beleggingsfondsen als exchange-traded funds (ETF’s). Het laatste type fonds verschilt van traditionele beleggingsfondsen in die zin dat ze op beurzen zijn genoteerd en de hele dag door worden verhandeld zoals gewone aandelen.
Hieronder kijken we naar de top S&P 500-indexfondsen, de ene met de laagste kosten en de andere met de hoogste liquiditeit. Alle gegevens hieronder zijn per 21 mei 2020.
Key Takeaways
- Indexbeleggen heeft het afgelopen decennium aan momentum gewonnen, waarbij passieve fondsen het vaak beter doen dan hun actieve tegenhangers voor lagere kosten.
- Onder indexbeleggers is de S&P 500 de meest bekeken benchmarkindex om te volgen.
- Hier kijken we naar een paar van de meest gewaardeerde, goedkope S&P 500-indexfondsen.
Laagste kosten S&P 500-indexfonds: Fidelity 500 Index Fund (FXAIX)
FXAIX is een beleggingsfonds. Omdat indexfondsen de prestaties van de index volgen, is een van de grootste bepalende factoren voor het rendement op lange termijn, zo niet de belangrijkste, hoeveel het fonds aan kosten in rekening brengt.
- Uitgavenratio: 0,015%
- 2019 Rendement: 31,47%
- Rendement: 2,25%
- Beheerd vermogen: $213,4 miljard
- Minimale investering: $0
- Ontstaansdatum: 17 februari 1988 (Aanvangsdatum aandelenklasse: 15 mei 2011)
- Uitgevende Maatschappij: Fidelity
Laagste kosten Runner Up: Schwab S&P 500 Index Fund (SWPPX)
Schwab’s S&P 500 indexfonds streeft ernaar het totale rendement van de S&P 500® Index te volgen. Het fonds belegt doorgaans ten minste 80% van zijn nettovermogen (met inbegrip van eventuele leningen voor beleggingsdoeleinden) in deze aandelen; doorgaans ligt het werkelijke percentage aanzienlijk hoger. Het fonds streeft er doorgaans naar de performance van de index te evenaren door aan een bepaald aandeel hetzelfde gewicht toe te kennen als de index.
- Kostenratio: 0,02%
- 2019 Rendement: 31,44%
- Yield: 1,95%
- Beheerd vermogen: $40,2 miljard
- Minimale investering: $0
- Ontstaansdatum: 18 mei 1997
- Uitgevende Maatschappij: Charles Schwab
Laagste kosten Runner Up: Vanguard 500 Index Fund Investor Shares (VFINX)
Vanguard was het oorspronkelijke indexfonds en heeft nog steeds het grootste vermogen onder beheer, met ongeveer een half biljoen dollar in zijn Vanguard 500 Index Fund. De belegging streeft ernaar het rendement te volgen van een benchmarkindex die het beleggingsrendement meet van aandelen met een grote kapitalisatie. Het fonds maakt gebruik van een indexbeleggingsbenadering die is ontworpen om de prestaties van de Standard & Poor’s 500 Index te volgen.
- Expense Ratio: 0,14%
- 2019 Return: 31,33%
- Rendement: 2,11%
- Beheerd vermogen: $496,5 miljard
- Minimale investering: $3.000
- Ontstaansdatum: 30 augustus 1976
- Uitgevende Maatschappij: Vanguard
Laagste kosten Runner Up: State Street S&P 500 Index Fund Class N (SVSPX)
Ook in de running is het aanbod van State Street, dat ook nauwgezet de S&P 500-index volgt. Dit fonds vereist echter een minimum van $ 10.000 inleg.
- Uitgavenratio: 0,16%
- 2019 Rendement: 31,26%
- Yield: 1,84%
- Beheerd vermogen: $1,5 miljard
- Minimale investering: $10.000
- Ontstaansdatum: 29 dec. 1992
- Uitgevende Maatschappij: State Street
Meest liquide S&P 500 Indexfonds: SPDR S&P 500 ETF (SPY)
SPY is een ETF, geen beleggingsfonds, en het is niet eens de goedkoopste S&P 500 ETF. Het is echter wel het meest liquide S&P 500-fonds. Liquiditeit geeft aan hoe gemakkelijk het is om een ETF te verhandelen, waarbij een hogere liquiditeit over het algemeen lagere handelskosten betekent. Handelskosten zijn geen groot probleem voor mensen die ETF’s op lange termijn willen aanhouden, maar als u ETF’s vaak wilt verhandelen, is het belangrijk om fondsen met een hoge liquiditeit te zoeken om de handelskosten te minimaliseren.
- 2019 Return: 31,22%
- Expense Ratio: 0,095%
- Jaarlijks dividendrendement: 1,99%
- Massa onder beheer: $265 miljard
- Ontstaansdatum: 22 januari 1993
- Uitgevende Maatschappij: State Street SPDR
De opmerkingen, meningen en analyses die hierin worden gegeven, zijn uitsluitend voor informatieve doeleinden en mogen niet worden beschouwd als individueel beleggingsadvies of aanbevelingen om in enig effect te beleggen of een beleggingsstrategie aan te nemen. Hoewel wij van mening zijn dat de hierin verstrekte informatie betrouwbaar is, kunnen wij de juistheid of volledigheid ervan niet garanderen. De standpunten en strategieën die in onze inhoud worden beschreven, zijn mogelijk niet geschikt voor alle beleggers. Omdat markt- en economische omstandigheden aan snelle veranderingen onderhevig zijn, zijn alle commentaren, meningen en analyses in onze inhoud weergegeven op de datum van publicatie en kunnen deze zonder voorafgaande kennisgeving worden gewijzigd. Het materiaal is niet bedoeld als een volledige analyse van elk materieel feit met betrekking tot een land, regio, markt, bedrijfstak, investering of strategie.