Top S&P 500-indeksfonde
Standard &Poor’s 500-indekset, eller blot S&P 500, er et markedsværdivægtet indeks af 505 amerikanske virksomheder med stor markedsværdi, der udgør 80 % af de amerikanske aktier målt i markedsværdi. Det anses i vid udstrækning for at være den bedste målestok for amerikanske aktier med stor markedsværdi og omtales ofte som “markedet”, fordi det består af aktier, der spænder over alle markedssektorer. Nogle af S&P 500’s største komponenter omfatter Microsoft Corp. (MSFT), Apple Inc. (AAPL), Amazon.com Inc. (AMZN), Alphabet Inc. (GOOGL) og Facebook Inc. (FB).
Der er mange fonde, hvis portefølje af aktier er designet til at følge aktierne i S&P 500 på grund af dens popularitet som et barometer for de amerikanske aktiemarkeder, herunder både gensidige fonde og børshandlede fonde (ETF’er). Sidstnævnte fondstype adskiller sig fra traditionelle investeringsfonde ved at være noteret på børser og handles i løbet af dagen som almindelige aktier.
Nedenfor ser vi på de bedste S&P 500-indeksfonde, den ene med de laveste gebyrer og den anden med den højeste likviditet. Alle data er nedenfor er pr. 21. maj 2020.
Nøglepunkter
- Indeksinvestering har fået momentum i løbet af det seneste årti, hvor passive fonde ofte klarer sig bedre end deres aktive modstykker til lavere omkostninger.
- Men blandt indeksinvestorer har S&P 500 været det mest overvågede benchmark-indeks at følge.
- Her ser vi på et par af de mest højt vurderede, billige S&P 500-indeksfonde.
Laveste omkostning S&P 500-indeksfond: Fidelity 500 Index Fund (FXAIX)
FXAIX er en investeringsforening. Fordi indeksfølgende fonde vil følge indeksets præstation, er en af, hvis ikke den største bestemmende faktor for det langsigtede afkast, hvor meget den opkræver i gebyrer.
- Udgiftskvote: 0,015%
- 2019 Afkast: 31,47%
- Afkast: 2,25%
- Forvaltet formue: 213,4 milliarder dollars
- Minimumsinvestering: 0 dollars
- Opstartsdato: 1: 17. februar 1988 (Aktieklassens startdato: 15. maj 2011)
- Udstedende selskab: Fidelity
Lowest Cost Runner Up: Fidelity
Schwab S&P 500 Index Fund (SWPPX)
Schwab’s S&P 500-indeksfond søger at følge det samlede afkast af S&P 500®-indekset. Fonden investerer generelt mindst 80 % af sine nettoaktiver (herunder, til dette formål, eventuelle lån til investeringsformål) i disse aktier; typisk er den faktiske procentdel betydeligt højere. Den vil generelt søge at efterligne indeksets præstation ved at give en given aktie den samme vægt som indekset.
- Udgiftskvote: 0,02%
- 2019 Afkast: 31,44%
- Afkast: 1,95%
- Forvaltet formue: 40,2 mia. dollar
- Minimumsinvestering: 0 dollar
- Oprettelsesdato: 1: 18. maj 1997
- Issuing Company:: 1: Charles Schwab
Laveste omkostning Runner Up: Charles Schwab
Vanguard 500 Index Fund Investor Shares (VFINX)
Vanguard var den oprindelige indeksfond og har stadig de største aktiver under forvaltning med omkring en halv billion dollars i sin Vanguard 500 Index Fund. Investeringen søger at følge udviklingen i et benchmark-indeks, der måler investeringsafkastet for aktier med stor kapital. Fonden anvender en indekseringsinvesteringsmetode, der er designet til at følge afkastet af Standard & Poor’s 500 Index.
- Udgiftskvote: 0,14%
- 2019 Afkast: 31,33%
- Afkast: 2,11%
- Forvaltede aktiver: 496,5 mia. dollar
- Minimumsinvestering: 3.000 dollar
- Opstartsdato: Oprettelsesdato: 30. aug. 1976
- Issuing Company:: Aug: Vanguard
Lowest Cost Runner Up: Vanguard
State Street S&P 500 Index Fund Class N (SVSPX)
Også med i opløbet er State Street’s tilbud, som også følger S&P 500-indekset tæt. Denne fond kræver dog et minimum på 10.000 USD investeret.
- Udgiftskvote: 0,16%
- 2019 Afkast: 31,26%
- Afkast: 1,84%
- Forvaltet formue: 1,5 mia. dollar
- Minimumsinvestering: 10.000 dollar
- Opstartsdato: 1.000 dollar
- 29. dec. 1992
- Issuing Company:: Dec 29, 1992
- State Street
Mest likvide S&P 500 Index Fund: SPDR S&P 500 ETF (SPY)
SPY er en ETF, ikke en investeringsforening, og det er ikke engang den billigste S&P 500 ETF. Det er dog den mest likvide S&P 500-fond. Likviditet angiver, hvor let det vil være at handle en ETF, idet en højere likviditet generelt betyder lavere handelsomkostninger. Handelsomkostninger er ikke et stort problem for folk, der ønsker at holde ETF’er på lang sigt, men hvis du er interesseret i at handle ETF’er ofte, er det vigtigt at kigge efter fonde med høj likviditet for at minimere handelsomkostningerne.
- 2019 Afkast: 31,22%
- Udgiftskvote: 0,095%
- Årligt udbytte af udbytte: 1,99%
- Forvaltede aktiver: 265 mia: Januar 22, 1993
- Issuing Company: State Street SPDR
Kommentarerne, udtalelserne og analyserne heri er udelukkende til oplysningsformål og bør ikke betragtes som individuel investeringsrådgivning eller anbefalinger om at investere i et værdipapir eller at vedtage en investeringsstrategi. Selv om vi mener, at de oplysninger, der gives heri, er pålidelige, garanterer vi ikke for deres nøjagtighed eller fuldstændighed. De synspunkter og strategier, der er beskrevet i vores indhold, er muligvis ikke egnede for alle investorer. Da markeds- og økonomiske forhold er underlagt hurtige ændringer, er alle kommentarer, meninger og analyser i vores indhold afgivet på datoen for udgivelsen og kan ændres uden varsel. Materialet er ikke tænkt som en fuldstændig analyse af alle væsentlige forhold vedrørende et land, en region, et marked, en branche, en investering eller en strategi.