Wie man einen Investment Club gründet (und andere Alternativen)

Wie man einen Investment Club gründet (und andere Alternativen)

Die Vorteile eines Investment Clubs

Es gibt mehrere Gründe, warum man einen Investment Club gründen möchte. Der wichtigste ist die Gemeinschaft und die Bildung. In einem Investment-Club arbeiten Sie mit anderen zusammen, um Investitionsideen zu finden, und Sie werden wahrscheinlich das eine oder andere lernen.

Die verschiedenen Clubs haben unterschiedliche Regeln, aber ein gemeinsames Thema ist, dass jedes Mitglied Investitionen identifiziert und dann seine Gedanken mit der Gruppe teilt, um sie zu kritisieren.

Ein weiterer Grund, warum Menschen (früher) Investment-Clubs gründeten, war, Kosten wie Provisionen zu sparen. Nehmen wir an, Sie hätten 20 Mitglieder in Ihrem Club. Wenn Sie diese Aktie einzeln kaufen würden, könnte das jedes Mitglied leicht 10 Dollar an Provisionen kosten. Jeder Handel würde also insgesamt 200 Dollar kosten. Wenn Sie jedoch Ihr Geld als Club zusammenlegen und einen Handel platzieren würden, wären es nur 10 $ – und Sie würden 190 $ pro Handel sparen. Das ist eine große Sache, denn die Kosten sind einer der Hauptgründe für eine unzureichende Anlageperformance.

Potenzielle Mitglieder finden und organisieren

Das erste, was Sie tun müssen, ist potenzielle Mitglieder zu finden und zu organisieren. Das ist der schwierigste Schritt, denn die Prämisse eines Investmentclubs ist, dass Sie Geld und Zeit in den Topf einzahlen, der von einer Gruppe von Menschen geteilt wird.

Das Wichtigste, was Sie finden müssen, sind Menschen, die bereit sind, zum Erfolg des Clubs beizutragen, und keine Trittbrettfahrer. Nach allem, was ich gelesen habe, liegt die ideale Größe einer Gruppe bei 5 bis 20 Personen.

Denken Sie daran, dass Sie bei zu wenigen Mitgliedern alle mehr Geld beisteuern müssen, um genügend Kapital zu erhalten. Wenn ihr zu viele Mitglieder habt, kann es sehr schwierig sein, ein Treffen zu leiten und effektiv durchzuführen. Oder, was noch schlimmer ist, man ist sich nicht einig und hat ein sehr zersplittertes Portfolio.

Einige Clubs haben sogar eine Aufnahmegebühr, die viel höher ist als der monatliche Beitrag, z.B. 1.000 Dollar zu Beginn und dann 50 Dollar pro Monat. Der Grund dafür ist, dass nur Mitglieder aufgenommen werden sollen, die engagiert helfen wollen, und durch eine hohe Aufnahmegebühr werden potenzielle Faulenzer aussortiert.

Wenn Sie potenzielle Mitglieder identifiziert haben, fragen Sie sich Folgendes:

• Vertrauen Sie ihnen Ihr Geld?
• Vertrauen Sie ihnen, dass sie pünktlich zahlen?
• Werden sie selbst recherchieren?
• Werden sie zu Gesprächen beitragen?
• Ist er unorganisiert und führt keine Aufzeichnungen?
• Hat er Schwierigkeiten, den Abzug zu betätigen – entweder beim Kauf oder beim Verkauf?

Auch wenn keine dieser Einzelpersonen ein Deal-Breaker ist, sollten Sie sich selbst fragen und bestätigen.

Einrichten einer Organisationsstruktur

Wenn Sie einige potenzielle Mitglieder gefunden haben, müssen Sie eine Organisationsstruktur für Ihren Investmentclub einrichten. Je kleiner der Club ist, desto informeller kann die Struktur sein. Aber egal, wie viele oder wie wenige Mitglieder Sie haben, wenn es um Geld geht, ist es immer am besten, eine vordefinierte Struktur zu haben.

Für die Grundlagen sollten Sie sich auf Folgendes einigen:

• Clubvorstände: Präsident, Vizepräsident, Schatzmeister, stellvertretender Schatzmeister und Sekretär. Auch hier gilt: Da es um Geld geht, ist es immer gut, wenn sich zwei Personen darum kümmern. Legen Sie neben den Ämtern auch fest, wie sie gewählt werden und wie lange sie im Amt bleiben. In vielen Clubs beträgt die Amtszeit ein Jahr, in manchen aber auch länger. Legen Sie auch fest, was jede Person macht. Wer platziert den physischen Handel? Wer kümmert sich um den Bildungsaspekt? Wer kümmert sich um die Steuern? Dies sind alles logistische Dinge, die man sich frühzeitig überlegen sollte.
• Zeit und Ort: Legen Sie eine Zeit und einen Ort für die Treffen fest. Je kleiner der Club ist, desto einfacher ist es, sich in einem Haus zu treffen. Viele Clubs treffen sich monatlich, manche öfter, manche seltener. Einer der bekanntesten Investmentclubs, die Beardstown Ladies, trifft sich zum Beispiel jeden Monat und investiert.
• Clubregeln: Sie sollten auch grundlegende Regeln für den Club aufstellen. Zum Beispiel sollten Sie halbwegs definierte Regeln für den Kauf und Verkauf haben, wie Auszahlungen und Ausschüttungen gehandhabt werden, wie ein Mitglied ausgezahlt wird, wenn es austritt, wie ein Mitglied aufgenommen wird, das beitreten möchte, wie der Club beendet wird. Denken Sie daran: Dinge passieren, das Leben ändert sich. Sie müssen diese Dinge frühzeitig einplanen, damit der Club auch dann reibungslos weiterarbeiten kann, wenn sie eintreten.
• Führung von Unterlagen: Jedes Mitglied wird immer wissen wollen, wie hoch sein Anteil am Eigenkapital ist, daher ist es wichtig, dass Sie stets genaue Aufzeichnungen führen. Legen Sie fest, wie Sie dies tun und wie Sie es den Clubmitgliedern mitteilen werden. Am einfachsten ist es, ein Google Spreadsheet zu erstellen, in dem die Beiträge aller Mitglieder sichtbar sind. Sie können diese sogar mit der Gruppe teilen.

Einrichten einer rechtlichen Struktur

Als nächstes müssen Sie eine rechtliche Struktur für Ihren Club einrichten. Dafür gibt es zwei wichtige Gründe:

1. Die kleinen Investitionsbeträge, die Sie beisteuern, werden in der Regel zu einem großen Haufen Geld heranwachsen
2. Ohne eine rechtliche Struktur können Sie als Club kein Maklerkonto eröffnen

Die häufigste rechtliche Struktur für einen Investmentclub ist eine Personengesellschaft. In diesem Fall benötigen Sie einen Gesellschaftsvertrag und Betriebsvereinbarungen. Es gibt viele preiswerte Online-Angebote, die dies für Sie erledigen können, wie z. B. RocketLawyer oder Nolo, aber Sie sollten vielleicht auch in Betracht ziehen, zunächst professionelle Hilfe für die Einrichtung in Anspruch zu nehmen. Wenn Sie ein wenig Geld für einen Anwalt ausgeben, um einige Dokumente aufzusetzen, kann das in Zukunft viel einfacher sein. Lesen Sie unseren vollständigen Leitfaden zur Gründung einer LLC für Investitionen.

Sie müssen Ihren Club auch registrieren lassen, um eine EIN (Employer Identification Number) von der IRS zu erhalten. Dies ist eigentlich der einfachste Schritt, und Sie können ihn hier schnell erledigen: How to Apply for an EIN.

Sobald Sie eine definierte Rechtsstruktur haben, müssen Sie ein Konto bei einem Maklerunternehmen eröffnen. Viele Full-Service-Broker bieten Konten für Investmentclubs an, verlangen aber meist höhere Gebühren für den Handel. Ich bin ein Fan von TD Ameritrade, das Konten und Hilfe für Investmentclubs anbietet. Unabhängig davon, wo Sie ein Konto eröffnen, müssen Sie Kopien Ihrer rechtlichen Vereinbarungen und Ihre EIN vorlegen.

Abhängig vom Unternehmen ist es möglich, dass man Ihnen bei den ersten Investitionen behilflich ist oder sogar zu Ihrem Clubtreffen kommt, um grundlegende Informationen und Aufklärung zu vermitteln. Fragen schadet nie, selbst bei einem Discount-Broker wie TD Ameritrade.

Gemeinsame Tagesordnung aufstellen

Nachdem nun alle rechtlichen Strukturen für Ihren Club vorhanden sind, müssen Sie eine gemeinsame Tagesordnung für jedes Treffen aufstellen.

In der Regel werden Sie bei jedem Treffen Ihre Finanzen und Leistungen besprechen. Größere Clubs machen dies manchmal nur mit den Vorstandsmitgliedern und versenden dann die Auszüge per E-Mail an die Mitglieder. In der Regel werden auch die Investitionspositionen überprüft, so dass schlecht laufende Investitionen identifiziert und abgewickelt werden können.

Nachdem Sie sich mit den rechtlichen Aspekten befasst haben, geht jeder Club anders vor, aber es gibt einige gemeinsame Ziele:

• Diskussionen/Entscheidungen über Investitionen
• Bildung und/oder Präsentationen
• Recherchen und Diskussionen

Viele Clubs haben „Hausaufgaben“ oder beauftragen ihre Mitglieder mit der Durchführung von Recherchen. In der Regel legt der Club einen Zielsektor oder eine Art von Investition fest und beauftragt dann die Mitglieder mit der Recherche über bestimmte Unternehmen. Beim nächsten Treffen trifft sich der Club erneut und bespricht die Ergebnisse.

Nachdem die Präsentationen und Recherchen abgeschlossen sind, muss der Club entscheiden, wie er investieren will. Hoffentlich helfen die Regeln, die Sie zu Beginn festgelegt haben, bei diesem Prozess (z.B. 2/3-Abstimmung oder etwas Ähnliches).

Schließlich sollten Sie die Bildungsarbeit nicht vergessen. Sie müssen das zwar nicht bei jedem Treffen tun, aber es ist eine gute Idee, die Mitglieder durch Referenten über verschiedene Themen aufzuklären. Viele Clubs laden sogar Referenten ein, die Geschichten und Informationen mit dem Club teilen. Das ist eine gute Möglichkeit, um für Abwechslung zu sorgen (damit es nicht langweilig wird) und gleichzeitig hilfreich und lehrreich zu sein.

Viel Spaß

Zu guter Letzt müssen Sie auch ein bisschen Spaß haben! Wenn Sie das nicht tun, könnten sich die Mitglieder schnell langweilen. Das fängt damit an, dass man einen lustigen Namen wählt und vielleicht sogar lustige Titel für die Leitung.

Du solltest auch über Essen oder Snacks für deine Treffen nachdenken. Wenn ihr euch bei jemandem zu Hause trefft, wird dann jedes Mal gekocht? Wie wäre es, wenn Sie sich jede Woche in einem Restaurant treffen? Wie auch immer Sie sich entscheiden, sorgen Sie dafür, dass Ihre Mitglieder etwas zu essen bekommen!

Schließlich könnten Sie einen Teil Ihrer Gewinne auch für Ausflüge verwenden, die Spaß machen. Ich habe von einigen Gruppen gehört, die mit ihren Investitionseinnahmen Urlaube machen – Reisen nach Hawaii oder zu anderen schönen Zielen. Das ist zwar nicht üblich, aber es sorgt für Abwechslung und macht Spaß.

Alternativen zu Investmentclubs

Heute hat die Technologie den Handel kostenlos gemacht. Wir haben bereits über die kostenlosen Apps für Investitionen gesprochen. Wenn die Kostenreduzierung eines Ihrer Hauptanliegen bei der Gründung eines Investmentclubs war, könnten Sie einen Dienst wie M1 Finance in Betracht ziehen. Mit M1 Finance können Sie provisionsfrei ein Portfolio aus Aktien und Investmentfonds zusammenstellen. Das ist für Investmentclubs von großer Bedeutung.

Nun können Sie immer noch einen „Club“ haben, in dem Investitionsideen diskutiert werden, aber jedes Mitglied kann sein eigenes Konto haben und kostenlos damit handeln. So sparen Sie die Kosten für die Gründung einer GmbH und müssen sich nicht um die Einhaltung von Vorschriften kümmern. Sie können dann einfach Investitionsdiskussionen führen, und jedes Mitglied führt sie selbst aus.

Schauen Sie sich M1 Finance hier an und sehen Sie, wie es eine großartige Alternative zu einem Investitionskonto sein könnte.

Was denken Sie darüber, wie man einen Investmentclub gründet? Haben Sie schon einmal darüber nachgedacht?