Parhaat S&P 500 -indeksirahastot
Standard & Poor’s 500 -indeksi tai yksinkertaisesti S&P 500 on markkinakapitalisaatiopainotettu indeksi 505:stä suurista yhdysvaltalaisesta yhtiöstä, jotka muodostavat 80 % yhdysvaltalaisesta osakekannasta markkinakapasiteetin mukaan laskettuna. Sitä pidetään laajalti parhaana suurten yhdysvaltalaisten yhtiöiden osakkeita kuvaavana mittarina, ja siihen viitataan myös usein nimellä ”markkinat”, koska se koostuu osakkeista, jotka kattavat kaikki markkinoiden sektorit. S&P 500:n suurimpiin osakkeisiin kuuluvat Microsoft Corp. (MSFT), Apple Inc. (AAPL), Amazon.com Inc. (AMZN), Alphabet Inc. (GOOGL) ja Facebook Inc. (FB).
On olemassa monia rahastoja, joiden osakesalkku on suunniteltu seuraamaan S&P 500:n osakkeita, koska se on suosittu Yhdysvaltain osakemarkkinoiden barometri, mukaan lukien sekä sijoitusrahastot että pörssinoteeratut rahastot (ETF). Jälkimmäinen rahastotyyppi eroaa perinteisistä sijoitusrahastoista siinä, että ne noteerataan pörsseissä ja niillä käydään kauppaa päivän mittaan kuten tavallisilla osakkeilla.
Alhaalla tarkastelemme parhaita S&P 500 -indeksirahastoja, joista toisessa on alhaisimmat palkkiot ja toisessa suurin likviditeetti. Kaikki alla olevat tiedot ovat 21. toukokuuta 2020 alkaen.
Key Takeaways
- Index-sijoittaminen on viimeisen vuosikymmenen aikana yleistynyt, ja passiiviset rahastot ovat usein tuottaneet aktiivisia vastaaviaan paremmin alhaisempien kustannusten vuoksi.
- Indeksisijoittajien keskuudessa S&P 500 on ollut eniten seurattava vertailuindeksi.
- Tässä tarkastelemme muutamaa arvostetuinta ja edullisinta S&P 500 -indeksirahastoa.
Kustannuksiltaan edullisin S&P 500 -indeksirahasto: Fidelity 500 Index Fund (FXAIX)
FXAIX on sijoitusrahasto. Koska indeksiä seuraavat rahastot seuraavat indeksin kehitystä, yksi, ellei jopa suurin pitkän aikavälin tuottoa määrittävä tekijä on se, kuinka paljon se veloittaa palkkioita.
- Kulusuhde: 0,015 %
- 2019 Tuotto: 31,47 %
- Tuotto: 2,25 %
- Hallinnoitavat varat: 213,4 miljardia dollaria
- Minimisijoitus: 0 dollaria
- Perustamispäivämäärä: Helmikuun 17. päivänä 1988 (Osakeluokan perustamispäivä: 15. toukokuuta 2011)
- Liikkeeseenlaskijayhtiö: Fidelity
Alhaisimmat kustannukset Runner Up: Schwab S&P 500 Index Fund (SWPPX)
Schwabin S&P 500 -indeksirahasto pyrkii seuraamaan S&P 500® -indeksin kokonaistuottoa. Rahasto sijoittaa yleensä vähintään 80 % nettovarallisuudestaan (mukaan lukien tätä tarkoitusta varten mahdollisesti sijoitustarkoituksiin otetut lainat) näihin osakkeisiin; yleensä todellinen prosenttiosuus on huomattavasti korkeampi. Rahasto pyrkii yleensä jäljittelemään indeksin arvonkehitystä antamalla tietylle osakkeelle saman painoarvon kuin indeksi antaa.
- Kustannussuhde: 0,02 %
- 2019 Tuotto: 31,44%
- Tuotto: 1,95%
- Hallinnoitava varallisuus: 40,2 miljardia dollaria
- Miinimisijoitus: 0 dollaria
- Aloituspäivämäärä: Perustamispäivä: 18. toukokuuta 1997
- Liikkeeseenlaskijana toimiva yhtiö: Charles Schwab
Lowest Cost Runner Up: Vanguard 500 Index Fund Investor Shares (VFINX)
Vanguard oli alkuperäinen indeksirahasto, ja sillä on edelleen suurimmat hallinnoitavat varat, sillä sen Vanguard 500 Index Fundissa on noin puoli biljoonaa dollaria. Sijoitus pyrkii seuraamaan sellaisen vertailuindeksin kehitystä, joka mittaa suurten pääomien osakkeiden sijoitustuottoa. Rahasto käyttää indeksoivaa sijoituslähestymistapaa, jonka tarkoituksena on seurata Standard & Poor’s 500 -indeksin kehitystä.
- Kustannussuhde: 0,14%
- 2019 tuotto: 31,33%
- Tuotto: 2,11%
- Hallinnoitavat varat: 496,5 miljardia dollaria
- Miinimisijoitus: 3 000 dollaria
- Perustamispäivä: Perustamispäivä: 30.8.1976
- Liikkeeseenlaskijayhtiö: Vanguard
Lowest Cost Runner Up: State Street S&P 500 Index Fund Class N (SVSPX)
Kilpailussa on myös State Streetin tarjous, joka myös seuraa tarkasti S&P 500 -indeksiä. Tämä rahasto vaatii kuitenkin vähintään 10 000 dollarin sijoituksen.
- Kustannussuhde: 0,16 %
- 2019 tuotto: 31,26 %
- Tuotto: 1,84 %
- Hallinnoitavat varat: 1,5 miljardia dollaria
- Miinimisijoitus: 10 000 dollaria
- Aloituspäivämäärä: Perustamispäivä: 29.12.1992
- Sijoittajayhtiö: State Street
Likvidein S&P 500 Index Fund: SPDR S&P 500 ETF (SPY)
SPY on ETF, ei sijoitusrahasto, eikä se ole edes edullisin S&P 500 ETF. Se on kuitenkin likvidein S&P 500 -rahasto. Likviditeetti kertoo, kuinka helppoa ETF:llä on käydä kauppaa, ja korkeampi likviditeetti tarkoittaa yleensä alhaisempia kaupankäyntikustannuksia. Kaupankäyntikustannukset eivät ole suuri huolenaihe ihmisille, jotka haluavat pitää ETF:iä pitkällä aikavälillä, mutta jos olet kiinnostunut käymään kauppaa ETF:illä usein, on tärkeää etsiä korkean likviditeetin rahastoja kaupankäyntikustannusten minimoimiseksi.
- 2019 Tuotto: Vuotuinen osinkotuotto: 1,99 %
- Hallinnoitavat varat: 265 miljardia dollaria
- Perustamisajankohta: 22. tammikuuta 1993
- Liikkeeseenlaskijana oleva yhtiö: Sijoittajina toimivat yritykset: State Street SPDR
Tässä esitetyt kommentit, mielipiteet ja analyysit on tarkoitettu ainoastaan tiedotustarkoituksiin, eikä niitä pidä pitää yksilöllisinä sijoitusneuvoina tai suosituksina sijoittaa mihinkään arvopaperiin tai omaksua mitään sijoitusstrategiaa. Vaikka pidämme tässä esitettyjä tietoja luotettavina, emme takaa niiden tarkkuutta tai täydellisyyttä. Sisällössämme kuvatut näkemykset ja strategiat eivät välttämättä sovellu kaikille sijoittajille. Koska markkina- ja taloudelliset olosuhteet muuttuvat nopeasti, kaikki sisältöömme sisältyvät kommentit, mielipiteet ja analyysit on laadittu julkaisupäivänä, ja ne voivat muuttua ilman ennakkoilmoitusta. Materiaalia ei ole tarkoitettu täydelliseksi analyysiksi kaikista olennaisista tosiasioista, jotka koskevat mitä tahansa maata, aluetta, markkinoita, toimialaa, sijoitusta tai strategiaa.