2021 Revue : Chase Freedom – Carte de crédit de récompenses Cash Back
Insider tip
La carte Chase Freedom a été remplacée par la Chase Freedom Flex℠ (Review), une nouvelle carte avec un programme de récompenses élargi.
Notre Rating : 5 sur 5 étoiles
Nous donnons à la Chase Freedom® 5 sur 5 étoiles parce qu’elle peut fournir pas mal de cash back chaque année et vous donne du temps pour payer sans intérêt, le tout sans frais annuels.
Pourquoi nous l’aimons
- Catégories de remise en argent de 5% qui tournent tous les trois mois
- 5% de remise sur les achats Lyft
- Le taux de 5% sera appliqué aux achats admissibles précédents. achats admissibles antérieurs si vous activez plus tard dans le trimestre
- Un bonus de lancement de 200 $ pour les dépenses de 500 $ dans les 3 premiers mois
- Pas de frais annuels
- Si votre limite de crédit est de 5,000 $ ou plus au moment de l’approbation, vous obtiendrez une version Visa Signature de la carte
Pourquoi elle pourrait être meilleure
- Vous devez activer manuellement les catégories à 5% chaque trimestre (sauf pour Lyft)
- Si vous n’obtenez pas de carte Visa Signature, vous obtiendrez une Visa Platinum, qui n’a que des avantages assez basiques
Chase Freedom®
Détails
- Bonification de 200 $ pour des dépenses de 500 $ au cours des 3 premiers mois
- Gagnez une remise en argent de 5 % sur un maximum de 1 500 $ d’achats combinés dans des catégories bonis chaque trimestre où vous activez. Profitez de nouvelles catégories à 5 % chaque trimestre !
- Remise en argent illimitée de 1 % sur tous les autres achats – c’est automatique
- Taux annuel initial de 0 % pendant 15 mois à partir de l’ouverture du compte sur les achats, puis un taux annuel variable de 14,99 % à 23,74 %
- Aucuns frais annuels
- Les récompenses de remise en argent n’expirent pas tant que votre compte est ouvert et il n’y a aucun minimum pour échanger les remises en argent.
- Score de crédit gratuit, mis à jour chaque semaine avec Credit Journey℠
La Chase Freedom® est une carte de crédit à récompenses populaire, avec un bon programme de cash back pour les personnes qui font une variété d’achats tout au long de l’année.
Elle offre 5% de cash back dans des catégories qui tournent tous les trois mois, vous donnant une chance de gagner sur de nombreux types de dépenses différentes. Les systèmes de paiement comme PayPal et les portefeuilles numériques sont parfois inclus, ce qui vous donne un éventail assez large d’achats éligibles.
Vous profiterez d’un bonus de 200 $ pour avoir dépensé 500 $ au cours des 3 premiers mois, une offre solide et facile à obtenir par rapport à certaines autres cartes. Et vous pouvez trouver des réductions supplémentaires sur le marché Shop through Chase.
Cette carte est dotée de la technologie sans contact, ce qui permet des paiements rapides par tapotement.
Poursuivez votre lecture pour plus de détails sur les nombreuses caractéristiques que vous trouverez avec cette carte, et pour savoir si elle peut vous convenir.
Conseils d’initiés : Tirer le meilleur parti de votre carte
- Utilisez votre carte pour tout : Utilisez cette carte pour différents types de dépenses tout au long de l’année. Vos catégories rotatives, combinées aux catégories stables de 5 %, vous donnent beaucoup de flexibilité.
- N’oubliez pas vos catégories bonus : N’oubliez pas d’activer vos catégories de remise en argent de 5 % chaque trimestre. Vous pouvez configurer des alertes par courriel pour vous le rappeler. Les catégories peuvent être activées environ 15 jours avant leur début, jusqu’à environ 15 jours avant leur fin.
- Maximisez vos récompenses : Gardez un œil sur les catégories actuelles à 5 % afin de savoir où utiliser votre carte Chase Freedom pour obtenir le plus de remises en argent.
- Prenez un Lyft : Payez des trajets Lyft pour gagner 5 % de remise en argent, jusqu’en mars 2022 (aucune activation requise).
- Atteignez le bonus de bienvenue : 200 $ de bonus pour avoir dépensé 500 $ au cours des 3 premiers mois
- Faites des achats sans vous soucier des intérêts : Profitez du long taux annuel de 0 % pendant 15 mois pour payer les gros achats sans intérêt avant que le taux variable régulier de 14,99 % à 23,74 % ne s’applique.
- Recherchez les rabais : Consultez le portail d’achat Shop through Chase et le programme Chase Offers de temps en temps, et avant de faire de gros achats. Vous pourriez trouver un rabais intéressant.
Les récompenses
Vous obtiendrez 5 % de remise en argent sur l’épicerie et les trajets Lyft (l’un des taux de remise en argent les plus élevés que vous trouverez), ainsi que sur une variété d’achats différents qui changent tous les trois mois. Vous gagnerez 1 % sur tous les autres achats.
Gain
- Remise en argent de 5 % sur les achats Lyft (jusqu’en mars 2022)
- Remise en argent de 5 % sur les premiers 1 500 $ dépensés par trimestre (puis 1 %), dans des catégories qui tournent tout au long de l’année (voir calendrier ci-dessous)
- 1% de remise en argent sur tous les autres achats
- 200$ de prime pour avoir dépensé 500$ dans les 3 premiers mois
Chase annonce les catégories de prime de 5% progressivement tout au long de l’année, et nous attendons toujours de voir les catégories pour le dernier trimestre. Voici les catégories actuelles et récentes de bonus de 5% de cash back :
| Trimestre | 2020 Catégories | 2019 Catégories |
|---|---|---|
| Janvier – Mars |
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| Avril – Juin |
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| Juillet – Septembre |
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| octobre – décembre | TBA |
|
Dépensez-vous beaucoup d’argent chez des marchands comme ceux-ci au cours de l’année ? Il est intéressant de voir qu’ils incluent PayPal, Chase Pay et d’autres portefeuilles numériques, car cela vous donne une assez grande variété d’achats admissibles, pour les magasins en ligne et physiques. Jusqu’à 75 $ de remise en argent peuvent être gagnés dans les catégories tournantes tous les trois mois, ou 300 $ par an.
Vous devrez activer manuellement vos catégories à 5 % pour chaque trimestre (sauf pour la catégorie Lyft). Vous pouvez le faire en vous connectant à votre compte en ligne.
Si vous n’activez pas les catégories, vous ne gagnerez pas de cash back au taux de 5%. Vous pouvez activer les catégories tôt, environ 15 jours avant le début de chaque trimestre. Et vous pourrez activer vos récompenses plus tard dans le trimestre. Dans ce cas, la remise en argent de 5 % sera appliquée rétroactivement à tous les achats admissibles que vous avez effectués auparavant. (Une carte similaire, la Discover it® Cash Back (Review), n’appliquera pas rétroactivement les récompenses.)
Donc, même si vous oubliez pendant un certain temps, vous pouvez toujours obtenir vos 5 % de remise. Mais il y aura toujours une date limite. Habituellement, la date limite sera autour du 15 du dernier mois du trimestre. Par exemple, pour le trimestre avril – juin, la date limite d’activation était le 15 juin. Activez-la d’ici là et vous obtiendrez 5 % de remise en argent sur tous les achats admissibles que vous avez effectués au cours du trimestre. Mais après cela, vous n’aurez plus de chance.
Il est regrettable que vous deviez activer personnellement vos catégories de bonus de cette façon. Selon le site Web de Chase, ils « vous demandent d’activer parce qu’ils veulent s’assurer que vous êtes au courant lorsque les catégories changent et où vous pouvez gagner 5% de remise en argent. » Mais ce serait beaucoup plus facile si Chase activait simplement les catégories automatiquement.
Vous pouvez cependant vous inscrire à des alertes par courriel pour vous avertir quand il est temps d’activer. Et c’est une bonne chose que les 5 % de remise en argent soient appliqués rétroactivement aux achats précédents. Il serait assez décevant de dépenser beaucoup d’argent pour découvrir que vous avez obtenu 1 % de remise alors que vous pensiez obtenir 5 %.
Remboursement
Les récompenses que vous obtenez sont techniquement des points, plutôt que des remises en espèces. Chaque point vaut 1 cent lorsqu’il est échangé normalement. Mais dans la plupart des cas, il sera plus simple de se référer aux récompenses en tant que cash back.
Vous aurez plusieurs façons différentes d’échanger votre cash back.
- Crédits de relevé de cash back : C’est souvent la meilleure option, fournissant la pleine valeur de votre remise en argent.
- Cartes-cadeaux : Les cartes-cadeaux fournissent généralement moins de 1 $ pour chaque 1 $ de remise en argent que vous échangez.
- Portail de voyage Ultimate Rewards : Les remises en espèces peuvent être utilisées pour payer les frais de voyage, mais la valeur que vous obtenez varie.
- Payer avec des points avec Chase Pay : Vous pouvez utiliser vos points pour payer des achats chez certains marchands, comme Amazon, mais vous n’obtiendrez que 80 cents par 1 $ échangé.
- Transfert vers une autre carte Chase : Vos remises en argent peuvent être transférées vers certaines autres cartes, si elles font partie du programme Chase Ultimate Rewards, où elles auront plus de valeur.
La méthode la plus rapide et la plus simple consiste à échanger vos remises en argent contre des crédits de relevé. Ceux-ci réduiront le solde de votre compte.
Les autres options offriront moins de valeur ou prendront beaucoup plus de temps à traiter, à l’exception des transferts vers d’autres cartes Chase. Si vous transférez votre cash back vers certaines cartes, vous pourrez l’échanger contre une meilleure valeur. Nous allons voir cela ensuite.
Transférer des récompenses vers une autre carte Chase
Si vous avez une autre carte Chase dans le programme Ultimate Rewards, vous pouvez y transférer les remises en argent que vous gagnez avec la carte Freedom. Chaque centime de remise en espèces vaudra 1 point dans le programme Ultimate Rewards. Cela pourrait finir par vous donner une meilleure valeur de récompenses dans l’ensemble.
Il existe trois autres cartes Chase que vous pouvez utiliser pour obtenir une meilleure valeur pour vos remises en espèces. Ces cartes offrent un bonus lors de l’échange par le biais de Ultimate Rewards :
- Carte Chase Sapphire Preferred® (revue) : bonus de points de 25%
- Chase Sapphire Reserve® (revue) : Bonus de points de 50%
- Carte de crédit Ink Business Preferred® (Review) : Bonus de points de 25%
Ces cartes vous permettent également de transférer des points vers un certain nombre de programmes de fidélisation des voyageurs à un taux de 1:1, y compris les partenaires des compagnies aériennes et des hôtels. Vous pouvez souvent obtenir une meilleure valeur en convertissant en miles aériens ou en points d’hôtel.
Donc, la stratégie de base ici est :
- Gagnez du cash back avec la carte Freedom.
- Transférer ce cash back vers l’une des trois cartes ci-dessus, où il sera compté comme des points Ultimate Rewards.
- Reduire ou transférer vos points :
- Reduire par Ultimate Rewards pour obtenir un bonus de points de 25% ou 50%, selon la carte que vous avez.
- Transférer vos points vers un programme de fidélité de compagnie aérienne ou d’hôtel où ils peuvent avoir plus de valeur pour vous.
Si vous mettez toutes les récompenses que vous gagnez à travers ce processus, vous pouvez effectivement obtenir plus de 5% de cash back avec la carte Freedom lorsque vous dépensez dans les catégories de bonus. Si vous finissez par obtenir un bonus de points de 25%, vous obtiendrez un équivalent de cash back de 6,25%. Et si vous obtenez un bonus de points de 50 %, votre équivalent de remise en argent serait de 7,50 %.
Les avantages
La Chase Freedom a deux niveaux de service possibles : la Visa Platinum ordinaire, et la Visa Signature améliorée. Si vous êtes approuvé avec une limite de crédit inférieure à 5 000 $, vous obtiendrez une Visa Platinum. Si votre limite de crédit est de 5 000 $ ou plus, vous obtiendrez une Visa Signature. La limite de crédit que vous obtiendrez sera basée sur votre solvabilité.
Les cartes Visa Platinum sont assorties d’un ensemble de protections de base, tandis que les cartes Signature sont assorties de protections supplémentaires et améliorées.
Chase fournit également certains avantages, qui seront offerts avec les deux versions de la carte.
- Adhésion à DoorDash : Les titulaires de la carte peuvent souscrire à l’adhésion DashPass de DoorDash gratuitement pendant trois mois, puis bénéficier d’une réduction de 50 % sur l’adhésion pendant les neuf mois suivants. L’adhésion offre une livraison gratuite et des frais de service réduits pour les commandes de plus de 12 $.
- Faites vos achats par l’intermédiaire de Chase : Les titulaires de carte peuvent obtenir davantage de remises en argent chez certains détaillants grâce au marché Shop Through Chase. Vous trouverez des offres qui vont et viennent au fil du temps, ce qui vous permet de gagner un bon taux de récompense en dehors des catégories de bonus.
- Offres Chase : Parcourez et activez les offres spéciales d’une sélection de détaillants sur l’appli Chase.
- Chase Credit Journey : Chase propose l’outil de suivi du crédit Credit Journey, offrant un moyen de suivre votre crédit de mois en mois. Cet outil fournit votre VantageScore 3.0, basé sur votre rapport de crédit TransUnion. Le service Credit Journey est gratuit et accessible à tous, que vous soyez titulaire d’une carte Chase ou non.
- Protection des achats : Les achats admissibles sont couverts pendant 120 jours contre les dommages et le vol, jusqu’à 500 $ par réclamation.
- Protection de garantie prolongée : Les garanties du fabricant de trois ans ou moins peuvent être doublées d’une année supplémentaire, lorsqu’elles sont admissibles.
- Services d’assistance voyage et d’urgence : Fournit une couverture pour le vol et les dommages par collision des véhicules de location, à condition que l’assurance de l’entreprise de location soit refusée.
- Dépannage routier : Appelez le 1-800-847-2869 pour le remorquage, le changement de pneus, la livraison de carburant et d’autres services. Des frais fixes s’appliqueront lorsqu’ils sont admissibles.
- Assurance collision sans franchise pour les véhicules de location : Les véhicules loués éligibles sont couverts contre les dommages et le vol, à condition que l’assurance de la société de location soit refusée.
- Assurance annulation et interruption de voyage : Si votre voyage est interrompu ou annulé pour une raison admissible, vous pouvez être remboursé jusqu’à 6 000 $ par voyage, et 1 500 $ par personne (Visa Signature seulement).
Les conditions &Frais
| Frais annuels | Frais de transaction étrangère |
|---|---|
| 0$ | 3% de chaque transaction en dollars américains.dollars américains |
| Frais de transfert de solde | Frais d’avance de fonds |
|---|---|
| Soit 5 $, soit 5 % du montant de chaque transfert, selon le montant le plus élevé. | Soit 10 $ ou 5 % du montant de chaque transaction, le montant le plus élevé étant retenu. |
| Pénalité APR | Frais de retard | Frais de retour de paiement |
|---|---|---|
| Aucune | Jusqu’à 39 $ | Jusqu’à 39 $ |
La Chase Freedom est assortie de conditions plutôt favorables. Vous bénéficiez d’un taux d’intérêt annuel de 0 % pendant 15 mois pour les achats. C’est certainement sur l’extrémité la plus longue par rapport à la plupart des cartes de crédit. Cela vous donne un certain temps pour payer vos achats avec la carte.
Il n’y a pas de frais annuels à payer pour le privilège de gagner des remises en espèces et d’avoir une longue période d’introduction. Cela signifie que cette carte peut être 100% gratuite à utiliser, tant que vous évitez d’accumuler des frais d’intérêt et d’autres frais. Pour ce faire, il vous suffit de payer la totalité du solde de votre relevé à chaque période de facturation.
Payer la totalité du solde de votre relevé fera plus qu’empêcher les intérêts de s’accumuler sur les achats, ce qui vous aidera à ne pas vous endetter avec votre carte de crédit. Il maintiendra également votre utilisation du crédit plus faible, ce qui est meilleur pour vos scores de crédit en général.
La ligne de fond
La Chase Freedom® est une excellente carte pour les personnes qui dépensent une quantité importante d’argent dans les catégories de récompense de 5%. Si vous faites déjà ces achats, pourquoi ne pas être récompensé pour eux ?
Si vous ne dépensez pas très souvent dans les catégories à 5%, vous ne tirerez évidemment pas grand-chose de cette carte. Ce sont donc vos habitudes d’achat qui doivent décider si elle vous convient. N’oubliez pas d’activer ces catégories de récompense tous les trimestres.
Il y a un joli taux d’intérêt de 0% pour les achats dont vous pouvez profiter, ce qui est une offre assez compétitive par rapport aux autres cartes. Et sans frais annuels, cela ne doit rien vous coûter du tout si vous pouvez éviter d’être facturé des intérêts.
Les cartes de crédit de récompense existent sous de nombreuses formes et tailles, bien que seules quelques-unes offrent des catégories rotatives de 5% comme la Chase Freedom. Jetez un coup d’œil à ces autres cartes à catégories rotatives ci-dessous, ainsi qu’à certaines cartes avec des catégories de récompense de bonus stables.
Comment faire une demande pour la carte Chase Freedom?
Vous pouvez faire une demande maintenant pour la carte Chase Freedom en toute sécurité en suivant le lien ci-dessous.
La plupart des demandeurs obtiendront une décision instantanée, mais cela pourrait prendre plus de temps dans certains cas. Chase peut vous contacter pour plus d’informations.
Vous recevrez une version Visa Platinum ou Visa Signature de cette carte, en fonction de votre solvabilité. Si vous êtes approuvé avec une ligne de crédit inférieure à 5 000 $, vous obtiendrez une Visa Platinum. Si votre ligne de crédit est de 5 000 $ ou plus, vous obtiendrez une Visa Signature, avec des avantages légèrement supérieurs.
Quels sont les scores de crédit dont j’ai besoin pour être admissible à la carte Chase Freedom ?
Il est recommandé que vous ayez un bon crédit avant de demander la Chase Freedom.
Cela signifierait que vos scores de crédit devraient se situer dans les fourchettes de 670-739 pour FICO et de 700-749 pour VantageScore.
Il convient toutefois de noter que les émetteurs de cartes de crédit prennent en compte d’autres facteurs que vos scores. Ils examineront des éléments comme le revenu et la source de revenu pour décider de votre solvabilité. Cela signifie que même si vos scores de crédit sont inférieurs à ce qui est recommandé, vous pouvez être approuvé. Mais cela signifie également que si vos scores sont supérieurs à ce qu’ils préconisent, vous pourriez être refusé.
Qualifications et exigences
- Doit avoir 18 ans pour faire une demande
- Informations d’identification personnelle : Numéro de sécurité sociale, adresse électronique, numéro de téléphone
- Informations financières : Revenu annuel total, source de revenu, paiement mensuel de l’hypothèque/du loyer
- Certaines personnes rapportent s’être vu refuser des cartes Chase pour avoir eu cinq nouveaux comptes de carte de crédit ou plus au cours des 24 derniers mois
Chase Freedom®
Détails
- Bonification de 200 $ pour des dépenses de 500 $ au cours des 3 premiers mois
- Gagnez une remise en argent de 5 % sur un maximum de 1 500 $ d’achats combinés dans des catégories bonis chaque trimestre où vous activez. Profitez de nouvelles catégories à 5 % chaque trimestre !
- Remise en argent illimitée de 1 % sur tous les autres achats – c’est automatique
- Taux annuel initial de 0 % pendant 15 mois à partir de l’ouverture du compte sur les achats, puis un taux annuel variable de 14,99 % à 23,74 %
- Aucuns frais annuels
- Les récompenses de remise en argent n’expirent pas tant que votre compte est ouvert et il n’y a aucun minimum pour échanger les remises en argent.
- Score de crédit gratuit, mis à jour chaque semaine avec Credit Journey℠
Frequently Asked Questions
Quelles catégories de bonus trimestriels de 5% puis-je m’attendre à voir ?
Les catégories trimestrielles de 5% pour juillet-septembre sont Amazon et Whole Foods. Vous obtiendrez également des remises en espèces de 5% sur les trajets Lyft et les produits d’épicerie, en plus des catégories de bonus rotatives. Jetez un coup d’œil aux catégories passées que cette carte a offertes.
Qu’est-ce que la règle 5/24 de Chase ?
La règle 5/24 de Chase est une règle informelle (vous ne la trouverez pas officiellement énoncée) qui empêche généralement les personnes qui ont ouvert cinq cartes de crédit ou plus au cours des 24 derniers mois, avec n’importe quel émetteur de cartes, d’être approuvées pour les cartes de crédit Chase.
Comment puis-je me connecter à mon compte Chase Freedom ?
Il suffit de se rendre sur le site Web de Chase et de brancher les informations de votre compte Chase.
Vous pourrez payer votre facture et garder un œil sur votre solde, ainsi qu’échanger des récompenses et explorer d’autres caractéristiques de la carte.
Alternatives à la Chase Freedom
Discover it® Cash Back
La Discover it® Cash Back (Review) est une autre carte de crédit de remise en argent avec des catégories rotatives de 5%, mais vous pourrez obtenir des récompenses pour certains achats différents de ceux de la Chase Freedom.
La carte Discover it Cash Back offre un Cashback Match au lieu d’un bonus en espèces, ce qui signifie que vous obtiendrez des récompenses doubles – cela se traduit par 10 % de remise en espèces dans les catégories de bonus pendant la première année. Comme vous êtes limité à 1 500 $ de dépenses par catégorie par trimestre, vous pouvez gagner jusqu’à 150 $ par trimestre. Et vous obtiendrez 2 % de remise en argent sur tous les autres achats que vous ferez, une excellente affaire.
Vous devez activer manuellement vos catégories à 5 % chaque trimestre, tout comme avec la Chase Freedom. Mais contrairement à la carte Freedom, la Discover it Cash Back n’appliquera pas le taux de 5% aux achats antérieurs admissibles. Donc, si vous n’activez pas avant le début du trimestre, vous risquez de ne pas recevoir de cash back. Cela rend la carte Freedom un peu plus indulgente et plus facile à utiliser.
Il y a quelques petites différences dans les avantages et les conditions. Vous n’obtiendrez pas de protections pour les achats ou les voyages de Discover, et vous pourrez vérifier l’un de vos scores FICO Score 8 plutôt que l’un de vos VantageScores. Mais comme Chase, tout le monde peut utiliser l’outil de surveillance du crédit de Discover, pas seulement les titulaires de carte. Il n’y a pas non plus de frais de transaction étrangère, contrairement à la Chase Freedom.
Récompenses
- 5% de remise en argent sur les premiers 1500 $ dépensés par trimestre (puis 1%), dans des catégories qui tournent tous les 3 mois (activation requise, voir le calendrier ci-dessous)
- 1 % de remise en argent sur tous les autres achats
- Mise en commun des remises en argent : Obtenez une double remise en argent la première année, fournie à la fin de la première année
Voici le calendrier des remises en argent de 5% pour 2021 :
| Trimestre | 2021 Catégories |
|---|---|
| Janvier – Mars |
|
| Avril – Juin |
|
| Juillet – Septembre |
|
| Octobre – Décembre |
|
Caractéristiques principales
- Score de crédit FICO gratuit : Consultez votre score FICO 8, basé sur votre rapport de crédit TransUnion, sur les relevés, en ligne et par application mobile.
- Argent comptant à la caisse : Lorsque vous faites des achats dans les établissements participants, vous pouvez obtenir de l’argent comptant immédiat en facturant un montant supplémentaire sur votre achat sans frais supplémentaires.
- Référer un ami : Recevez des crédits de relevé si vous recommandez à des personnes que vous connaissez de demander une carte Discover et qu’elles sont approuvées. Ils recevront également des crédits de relevé.
- Caractéristiques de sécurité : Numéro de sécurité sociale, enquête de crédit et alertes de nouveau compte, et gel rapide de la carte
- Taux annuel d’achat et de transfert de solde : Voir les conditions pour Voir les conditions, puis voir les conditions
- Aucun frais de transaction étrangère
- Frais annuels : 0
U.S. Carte Visa Signature Cash+™ Bank
en toute sécurité sur le site de l’émetteur
La carte U.S. Bank Cash+™ Visa Signature® Card vous permet de choisir où vous souhaitez gagner 5% de cash back.
Ce programme de récompenses est très flexible, offrant peut-être plus d’options de catégories que toute autre carte de crédit. Certaines des catégories seront probablement plus utiles que d’autres, comme les services publics à domicile, les grands magasins et les transports terrestres. Mais cela dépendra de ce que vous achetez le plus.
Vous aurez une limite de dépenses trimestrielles plus élevée que la carte Chase, 2 000 $ au lieu de 1 500 $. Et vous obtenez également des remises en espèces illimitées au taux de 2 %, dans une autre catégorie « quotidienne ». Il y a aussi quelques avantages supplémentaires, comme la collection d’hôtels de luxe et le concierge Visa Signature si vous avez besoin d’une assistance non urgente.
Récompenses
- Remise en argent de 5 % sur vos premiers 2 000 $ d’achats nets combinés chaque trimestre sur deux catégories que vous choisissez.
- Remise en argent de 2 % sur une catégorie courante de votre choix (comme l’essence ou l’épicerie)
- Remise en argent de 1 % partout ailleurs
- Bonification en espèces de 150 $ pour toute dépense de 500 $ dans les 90 premiers jours suivant l’ouverture du compte
| 5% de remise en espèces Catégories | ||
|---|---|---|
| Transport terrestre | Fast Food | Fournisseurs de téléphone portable |
| Magasins à rayons | Services publics à domicile | Sélectionner des vêtements. Magasins |
| Magasins d’électronique | Magasins d’articles de sport | Cinémas |
| Gyms/Centres de remise en forme | Magasins de meubles | TV, Internet & Services de diffusion en continu |
| 2% de remise en argent Catégories | ||
|---|---|---|
| Stations-service | Épiceries | Restaurants |
Les catégories parmi lesquelles vous pouvez choisir sont sujettes à changement sur une base trimestrielle. Vous pourrez choisir vos catégories à partir de 45 jours avant le début d’un trimestre, jusqu’à cinq jours avant le début de ce trimestre. Et vous pouvez changer vos catégories désignées jusqu’à cette date. Mais après ce point, vous ne pouvez pas choisir 5 % de catégories – même si vous avez été approuvé pour la carte pendant cette période.
Caractéristiques principales
- Score de crédit gratuit : Consultez votre VantageScore 3.0 basé sur votre rapport de crédit TransUnion.
- Concierge Visa Signature : Appelez pour obtenir une assistance personnelle pour les réservations de voyages, les réservations de restaurants, les services d’affaires et plus encore.
- Visa Signature Luxury Hotel Collection : Obtenez des avantages dans des hôtels sélectionnés, comme un crédit de 25 $ pour les aliments et les boissons et des surclassements de chambre lorsqu’ils sont disponibles.
- Protections de voyage : Assurance accidents de voyage, remboursement des bagages perdus, dépannage routier
- Protection des achats : Sécurité des achats
- Taux annuel de transfert de solde : 0 % pendant 12 cycles de facturation sur les transferts de solde*, puis 13,99 % – 23,99 %* variable
- Taux annuel d’achat : 13,99 % – 23,99 %* variable
- Frais annuels : 0 $*
- Gagnez jusqu’à 550 $ de remise en argent la première année.
- Bonification de 150 $ après avoir dépensé 500 $ en achats nets admissibles dans les 90 premiers jours de l’ouverture du compte.
- 5 % de remise en argent sur vos premiers 2 000 $ d’achats nets admissibles combinés (100 $ par trimestre) dans deux catégories que vous choisissez. Cela donne un total de 400 $ de remise en argent!
- 2 % de remise en argent sur votre choix d’une catégorie de tous les jours, comme les stations-service ou les épiceries.
- 1 % de remise en argent sur tous les autres achats nets admissibles.
- Aucune limite sur le total des remises en argent obtenues.
- Taux annuel initial de 0 %* sur les transferts de solde pendant 12 cycles de facturation. Après cela, un TAEG variable actuellement de 13,99% – 23,99%
- Pas de frais annuels*
- Grande offre de U.S. Bank, une entreprise la plus éthique du monde 2020® – Ethisphere Institute, février 2020
Carte Blue Cash Everyday® d’American Express
en toute sécurité sur le site de l’émetteur
La carte Blue Cash Everyday® d’American Express (Review) a quelques catégories de bonus, mais elles ne tournent pas tout au long de l’année. Au lieu de cela, vous pourrez utiliser cette carte pour les mêmes achats tout au long de l’année, chaque année.
Elle a un ensemble assez basique d’avantages et de protections. Beaucoup d’entre eux sont similaires à ce que vous obtiendrez avec la Chase Freedom, mais ils diffèrent dans les détails.
Les titulaires de la carte Amex ont accès aux Amex Offers, qui est essentiellement comme le portail d’achat Shop through Chase. Vous bénéficiez également des tarifs d’hôtel les plus bas garantis lorsque vous réservez par le biais d’Amex Travel. Et l’adhésion gratuite à ShopRunner, qui permet de bénéficier d’une livraison et de retours gratuits en deux jours chez certains détaillants en ligne. Il y a aussi quelques autres avantages, bien que ceux-ci nous semblent les plus précieux.
Récompenses
- 3 % de remise en argent dans les supermarchés américains.S. (jusqu’à 6 000 $ d’achats par an, puis 1 %)
- Remise en argent de 2 % dans
- les stations-service américaines
- Sélectionner les stations-service américaines. grands magasins
- Remise en argent de 1 % pour tout autre achat
- Remise en argent de 100 $ pour toute dépense de 1 000 $ au cours des 6 premiers mois ; 20 % de remise sur les achats effectués sur Amazon, jusqu’à 200 $, au cours des 6 premiers mois
Vous obtiendrez un maximum de 3 % de remise en argent avec cette carte, dans la limite de 6 000 $ de dépenses par année. Cela représente 180 $ de remise en argent par an au taux de 3 %. Et vous obtiendrez des remises en argent illimitées aux taux de 2 % et de 1 %.
Principales caractéristiques
- Offres Amex : Une sélection changeante de commerçants où vous pouvez obtenir des rabais ou plus de remise en argent
- Accès au divertissement : Fournit des billets en prévente pour une variété d’événements sportifs, musicaux et culturels dans les grandes villes du monde
- Adhésion gratuite à ShopRunner : Inscrivez-vous à ShopRunner, qui offre la livraison et les retours gratuits en deux jours chez certains détaillants en ligne.
- TAEG d’achat : 0 % sur les achats pendant 15 mois, puis 13,99 % – 23.99 % variable
- Frais annuels : 0
- Gagnez 20 % de remise sur les achats effectués sur Amazon.com avec la carte au cours des 6 premiers mois, jusqu’à 200 $ de remise.
- Plus, gagnez 100 $ de remise après avoir dépensé 1 000 $ d’achats sur votre nouvelle carte au cours des 6 premiers mois.
- Remise en argent de 3 % dans les supermarchés américains (jusqu’à 6 000 $ d’achats par année, puis 1 %).
- Remise en argent de 2 % dans les stations-service américaines et dans certains grands magasins américains.
- Remise en argent de 1 % sur les autres achats.
- Taux annuel de base peu élevé : 0 % pendant 15 mois sur les achats à partir de la date d’ouverture du compte, puis un taux variable, de 13,99 % à 23,99 %.
- Plan It® donne la possibilité de sélectionner des achats de 100 $ ou plus à répartir en paiements mensuels avec des frais fixes.
- Les remises en argent sont reçues sous forme de dollars de récompense qui peuvent être facilement échangés contre des crédits de relevé.
- Pas de frais annuels.
- Les conditions s’appliquent.
American Express est un annonceur de Credit Card Insider.
Citi® Double Cash Card – Offre BT 18 mois
en toute sécurité sur le site de l’émetteur
La carte Citi® Double Cash – offre BT de 18 mois (Review) n’a pas de catégories de récompenses de bonus rotatifs, ni de catégories de dépenses du tout. Au lieu de cela, vous obtiendrez un taux fixe pour chaque achat que vous faites, peu importe où et quand vous faites vos achats (vous devez payer au moins le minimum dû à temps pour gagner des remises en espèces).
Un programme de récompenses simple comme celui-ci peut constituer un excellent complément aux catégories de 5% de la carte Chase Freedom. Si vous avez les deux cartes, vous pouvez les utiliser ensemble pour obtenir un montant décent de cash back, peu importe où vous faites vos achats. Utilisez la carte Freedom chaque fois que vous effectuez des dépenses dans les catégories actives, et utilisez la Double Cash pour toutes les autres dépenses. Cette stratégie vous permet d’obtenir soit 5 % soit 2 % de remise pour chaque achat (la Double Cash rapporte 1 % pour les achats et 1 % pour les paiements).
Les avantages que vous obtiendrez de la Freedom seront meilleurs que ceux que vous obtiendrez avec la Double Cash. Citi a retiré pas mal de protections de ses cartes, donc vous n’obtiendrez pas des choses comme l’assurance pour les voitures de location et la protection des achats comme vous le feriez avec la Freedom.
Mais si vous recherchez un programme de récompenses simple ou une bonne carte à utiliser en tandem avec d’autres cartes de récompenses catégorielles comme la Chase Freedom, ce serait un bon choix.
Récompenses
- 2 % de remise en argent pour chaque achat que vous effectuez
- 1 % de remise lorsque vous effectuez un achat
- 1 % de remise lorsque vous payez cet achat
Principales caractéristiques
- Cote de crédit FICO gratuite : Consultez votre score de carte bancaire FICO basé sur Equifax 8 sur les relevés, en ligne et par application mobile.
- Citi Concierge : Obtenez des suggestions de restaurants, des réservations, des arrangements de voyage, des recherches de shopping, et plus encore.
- Citi Entertainment : Obtenez un accès privilégié et des billets en prévente pour des événements et des expériences, de la musique au cinéma.
- TAEG d’achat : 13,99 % – 23,99 % (variable)
- TAEG de transfert de solde : 0 % pendant 18 mois sur les transferts de solde, puis 13,99 % – 23.99 % (variable)
- Frais annuels : 0 $
- Gagnez 2 % sur chaque achat avec une remise en argent illimitée de 1 % lorsque vous achetez, plus 1 % supplémentaire lorsque vous payez ces achats.
- Pour gagner des remises en argent, payez au moins le minimum dû à temps.
- Offre de transfert de solde : Taux annuel initial de 0 % sur les transferts de solde pendant 18 mois. Après cela, le TAEG variable sera de 13,99 % à 23,99 %, en fonction de votre solvabilité.
- Les transferts de solde ne donnent pas droit à des remises en argent.
- Si vous transférez un solde, des intérêts seront facturés sur vos achats à moins que vous ne payiez la totalité de votre solde (y compris les transferts de solde) à la date d’échéance chaque mois.
- Il y a des frais de transfert de solde de 5 $ ou de 3 % du montant de chaque transfert, selon le montant le plus élevé.
- Le taux d’intérêt variable standard du Citi Flex Plan est de 13,99 % à 23,99 % en fonction de votre solvabilité. Les offres Citi Flex Plan sont proposées à la discrétion de Citi.
Citi est un annonceur de Credit Card Insider.
Chase Freedom®
Détails
- Bonification de 200 $ pour des dépenses de 500 $ au cours des 3 premiers mois
- Gagnez une remise en argent de 5 % sur un maximum de 1 500 $ d’achats combinés dans des catégories bonis chaque trimestre où vous activez. Profitez de nouvelles catégories à 5 % chaque trimestre !
- Remise en argent illimitée de 1 % sur tous les autres achats – c’est automatique
- Taux annuel initial de 0 % pendant 15 mois à partir de l’ouverture du compte sur les achats, puis un taux annuel de 14,99 % – 23.74% variable
- Pas de frais annuels
- Les récompenses en cash back n’expirent pas tant que votre compte est ouvert et il n’y a pas de minimum pour les échanger contre des cash back.
- Score de crédit gratuit, mis à jour chaque semaine avec Credit Journey℠
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Pour les taux et les frais de la carte Blue Cash Everyday® d’American Express, veuillez cliquer ici.
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