Top S&P 500 indexalapok
A Standard & Poor’s 500 index, vagy egyszerűen S&P 500, egy piaci kapitalizációval súlyozott index, amely 505 nagy kapitalizációjú amerikai vállalatot tartalmaz, amelyek a piaci tőkeérték alapján az amerikai részvények 80%-át teszik ki. Széles körben a nagy kapitalizációjú amerikai részvények legjobb mérőszámának tekintik, és gyakran “a piac” néven említik, mivel az összes piaci ágazatot átfogó részvényekből áll. Az S&P 500 legnagyobb összetevői közé tartozik a Microsoft Corp. (MSFT), az Apple Inc. (AAPL), az Amazon.com Inc. (AMZN), az Alphabet Inc. (GOOGL) és a Facebook Inc. (FB).
Az amerikai részvénypiacok barométereként való népszerűsége miatt számos olyan alap létezik, amelynek részvényportfólióját az S&P 500 részvényeinek követésére tervezték, beleértve a befektetési alapokat és a tőzsdén kereskedett alapokat (ETF) is. Ez utóbbi alaptípus abban különbözik a hagyományos befektetési alapoktól, hogy tőzsdén jegyzik őket, és a nap folyamán a közönséges részvényekhez hasonlóan kereskednek velük.
A következőkben a legjobb S&P 500 indexalapokat tekintjük át, az egyiket a legalacsonyabb díjakkal, a másikat a legnagyobb likviditással. Minden alábbi adat 2020. május 21-i állapotnak felel meg.
Főbb tanulságok
- Az indexbefektetés az elmúlt évtizedben egyre nagyobb lendületet vett, a passzív alapok gyakran alacsonyabb költségek mellett is jobban teljesítenek aktív társaiknál.
- Az indexbefektetők körében az S&P 500 a legszélesebb körben követett referenciaindex.
- Itt megnézünk néhányat a legmagasabban értékelt, alacsony költségű S&P 500 indexalapok közül.
Legalacsonyabb költségű S&P 500 indexalap: Fidelity 500 Index Fund (FXAIX)
Az FXAIX egy befektetési alap. Mivel az indexkövető alapok az index teljesítményét követik, a hosszú távú hozam egyik, ha nem a legnagyobb meghatározója az, hogy mennyi díjat számít fel.
- Költséghányad: 0,015%
- 2019 hozam: 31,47%
- Hozam: 2,25%
- Kezelt vagyon: 213,4 milliárd dollár
- Minimális befektetés: 0 dollár
- Elindulás dátuma: (Részvényosztály indulás dátuma: 2011. május 15.)
- Kibocsátó társaság: 1988. február 17: Fidelity
Legalacsonyabb költségű befutó: Schwab S&P 500 Index Fund (SWPPX)
A Schwab S&P 500 indexalapja az S&P 500® index teljes hozamának követésére törekszik. Az alap általában nettó eszközeinek legalább 80%-át (beleértve e célból a befektetési célú hitelfelvételeket is) ezekbe a részvényekbe fekteti; jellemzően a tényleges százalékos arány ennél jóval magasabb. Általában az index teljesítményét igyekszik leutánozni azáltal, hogy egy adott részvényt ugyanolyan súllyal súlyoz, mint az index.
- Költséghányad: 0,02%
- 2019 hozam: 31,44%
- Hozam: 1,95%
- Kezelt eszközök: 40,2 milliárd dollár
- Minimális befektetés: 0 dollár
- Az indulás dátuma:
- Kibocsátó társaság: 1997. május 18: Charles Schwab
Legalacsonyabb költségű befutó: Vanguard 500 Index Fund Investor Shares (VFINX)
A Vanguard volt az eredeti indexalap, és még mindig a legnagyobb kezelt vagyonnal rendelkezik, mintegy félbillió dollárral a Vanguard 500 Index Fundban. A befektetés egy olyan referenciaindex teljesítményének követésére törekszik, amely a nagy kapitalizációjú részvények befektetési hozamát méri. Az alap indexáló befektetési megközelítést alkalmaz, amelynek célja a Standard & Poor’s 500 index teljesítményének követése.
- Költséghányad: 0,14%
- 2019 hozam: 31,33%
- Hozam: 2,11%
- Kezelt eszközök: 496,5 milliárd dollár
- Minimális befektetés: 3.000 dollár
- Kezdési dátum: 1976. augusztus 30.
- Kibocsátó társaság: 1976. augusztus 30: Vanguard
Legalacsonyabb költségű befutó: State Street S&P 500 Index Fund Class N (SVSPX)
A versenyben van még a State Street ajánlata, amely szintén szorosan követi az S&P 500 indexet. Ez az alap azonban legalább 10 000 dollár befektetést igényel.
- Költségarány: 0,16%
- 2019-es hozam: 31,26%
- Hozam: 1,84%
- Kezelt eszközök: 1,5 milliárd dollár
- Minimális befektetés: 10.000 dollár
- Kezdési dátum: Kibocsátó társaság: 1992. dec. 29: State Street
Leglikvidebb S&P 500 indexalap: SPDR S&P 500 ETF (SPY)
Az SPY egy ETF, nem egy befektetési alap, és még csak nem is a legolcsóbb S&P 500 ETF. Ez azonban a leglikvidebb S&P 500 alap. A likviditás azt jelzi, hogy mennyire könnyű kereskedni egy ETF-fel, a nagyobb likviditás általában alacsonyabb kereskedési költségeket jelent. A kereskedési költségek nem jelentenek nagy gondot azok számára, akik hosszú távon akarják tartani az ETF-eket, de ha gyakran szeretne kereskedni az ETF-ekkel, akkor fontos, hogy magas likviditású alapokat keressen a kereskedési költségek minimalizálása érdekében.
- 2019 hozam: 31,22%
- Költséghányad: 0,095%
- Éves osztalékhozam: 1,99%
- KEZelt eszközök: $265 milliárd
- Elindulás dátuma: 1993. január 22.
- Kibocsátó társaság: 1993. január 22: Az itt kifejtett megjegyzések, vélemények és elemzések kizárólag tájékoztató jellegűek, és nem tekinthetők egyéni befektetési tanácsadásnak vagy bármely értékpapírba való befektetésre vagy befektetési stratégia elfogadására vonatkozó ajánlásnak. Bár úgy véljük, hogy az itt közölt információk megbízhatóak, nem garantáljuk azok pontosságát vagy teljességét. A tartalmunkban leírt nézetek és stratégiák nem feltétlenül alkalmasak minden befektető számára. Mivel a piaci és gazdasági feltételek gyors változásnak vannak kitéve, a tartalmainkban szereplő valamennyi megjegyzés, vélemény és elemzés a közzététel időpontjában készült, és előzetes értesítés nélkül változhat. Az anyag nem tekinthető az egyes országokkal, régiókkal, piacokkal, iparágakkal, befektetésekkel vagy stratégiákkal kapcsolatos minden lényeges tény teljes körű elemzésének.