Top S&P 500 Index Funds
Lo Standard & Poor’s 500 Index, o semplicemente S&P 500, è un indice ponderato in base alla capitalizzazione di mercato di 505 società statunitensi a grande capitalizzazione che costituiscono l’80% delle azioni statunitensi per capitalizzazione di mercato. È ampiamente considerato come il miglior indicatore delle azioni statunitensi a grande capitalizzazione e spesso indicato come “il mercato” perché è composto da azioni che coprono tutti i settori del mercato. Alcuni dei maggiori componenti dell’S&P 500 includono Microsoft Corp. (MSFT), Apple Inc. (AAPL), Amazon.com Inc. (AMZN), Alphabet Inc. (GOOGL) e Facebook Inc. (FB).
Ci sono molti fondi il cui portafoglio di azioni è progettato per tracciare quelli dell’S&P 500 a causa della sua popolarità come barometro dei mercati azionari degli Stati Uniti, compresi sia i fondi comuni che i fondi negoziati in borsa (ETF). Quest’ultimo tipo di fondi si differenzia dai fondi comuni tradizionali in quanto sono quotati in borsa e scambiano durante la giornata come le azioni ordinarie.
Di seguito vediamo i migliori fondi indice S&P 500, uno con le commissioni più basse e l’altro con la liquidità più alta. Tutti i dati qui sotto sono al 21 maggio 2020.
Punti chiave
- L’investimento in indici ha guadagnato slancio nell’ultimo decennio, con i fondi passivi che spesso superano le loro controparti attive per il minor costo.
- Tra gli investitori in indici, l’indice S&P 500 è stato l’indice di riferimento più seguito da seguire.
- Ecco alcuni dei fondi indice S&P 500 più quotati e a basso costo.
Fondo indice S&P 500 più economico: Fidelity 500 Index Fund (FXAIX)
FXAIX è un fondo comune. Poiché i fondi che seguono l’indice seguono la performance dell’indice, uno dei, se non il, maggiore determinante dei rendimenti a lungo termine è quanto costa in commissioni.
- Expense Ratio: 0,015%
- Rendimento 2009: 31,47%
- Rendimento: 2,25%
- Attività in gestione: 213,4 miliardi di dollari
- Investimento minimo: 0 dollari
- Data di inizio: 17 febbraio 1988 (Data di inizio della classe di azioni: 15 maggio 2011)
- Società emittente: Fidelity
Corridore del costo più basso: Schwab S&P 500 Index Fund (SWPPX)
Il fondo indicizzato S&P 500 di Schwab cerca di seguire il rendimento totale dell’indice S&P 500®. Il fondo investe generalmente almeno l’80% del suo patrimonio netto (compresi, a tal fine, eventuali prestiti a scopo di investimento) in questi titoli; in genere, la percentuale effettiva è notevolmente più alta. Generalmente cerca di replicare la performance dell’indice dando lo stesso peso ad un dato titolo come fa l’indice.
- Expense Ratio: 0,02%
- 2019 Return: 31,44%
- Rendimento: 1,95%
- Attività in gestione: 40,2 miliardi di dollari
- Investimento minimo: 0 dollari
- Data di inizio: 18 maggio 1997
- Società emittente: Charles Schwab
Campione del costo più basso: Vanguard 500 Index Fund Investor Shares (VFINX)
Vanguard è stato il fondo indice originale e ha ancora il più grande patrimonio in gestione, con circa mezzo trilione di dollari nel suo Vanguard 500 Index Fund. L’investimento cerca di seguire la performance di un indice di riferimento che misura il rendimento degli investimenti di azioni a grande capitalizzazione. Il fondo impiega un approccio di investimento di indicizzazione progettato per seguire la performance dello Standard & Poor’s 500 Index.
- Expense Ratio: 0,14%
- 2019 Return: 31,33%
- Rendimento: 2,11%
- Attività in gestione: $496,5 miliardi
- Investimento minimo: $3.000
- Data di inizio: 30 agosto 1976
- Società emittente: Vanguard
Responsabile del costo più basso: State Street S&P 500 Index Fund Class N (SVSPX)
Anche in corsa c’è l’offerta di State Street, che segue da vicino l’indice S&P 500. Questo fondo, tuttavia, richiede un minimo di 10.000 dollari investiti.
- Expense Ratio: 0,16%
- 2019 Return: 31,26%
- Rendimento: 1,84%
- Attività in gestione: 1,5 miliardi di dollari
- Investimento minimo: 10.000 dollari
- Data di inizio: 29 dicembre 1992
- Società emittente: State Street
Fondo indicizzato S&P 500 più liquido: SPDR S&P 500 ETF (SPY)
SPY è un ETF, non un fondo comune, e non è nemmeno l’ETF S&P 500 più economico. È, tuttavia, il fondo S&P 500 più liquido. La liquidità indica quanto sarà facile scambiare un ETF, con una maggiore liquidità che generalmente significa costi di trading inferiori. I costi di trading non sono una grande preoccupazione per le persone che vogliono tenere gli ETF a lungo termine, ma se sei interessato a scambiare ETF frequentemente, allora è importante cercare fondi ad alta liquidità per minimizzare i costi di trading.
- 2019 Return: 31,22%
- Expense Ratio: 0,095%
- Annual Dividend Yield: 1,99%
- Attività in gestione: 265 miliardi di dollari
- Data di inizio: 22 gennaio 1993
- Società emittente: State Street SPDR
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