Top S&P 500 Fundos de Índice
The Standard & Poor’s 500 Index, ou simplesmente S&P 500, é um índice ponderado pela capitalização bolsista de 505 empresas americanas de grande capitalização que compõem 80% do capital dos E.U.A. por capitalização bolsista. É amplamente considerado como o melhor indicador de ações americanas de grande capitalização e frequentemente referido como “o mercado” porque é composto por ações que abrangem todos os setores do mercado. Alguns dos maiores componentes do S&P 500 incluem Microsoft Corp. (MSFT), Apple Inc. (MSFT). (AAPL), Amazon.com Inc. (AAPL), Amazon.com Inc. (AAPL). (AMZN), Alphabet Inc. (AMZN), Alphabet Inc. (AMZN). (GOOGL), e Facebook Inc. (AAPL), e Facebook.com Inc. (AMZN). (FB).
Existem muitos fundos cuja carteira de ações é projetada para rastrear as do S&P 500 devido à sua popularidade como barômetro dos mercados acionários dos EUA, incluindo tanto fundos mútuos quanto fundos negociados em bolsa (ETFs). Este último tipo de fundo difere dos fundos de investimento tradicionais na medida em que estão listados em bolsas e negociam ao longo do dia como ações ordinárias.
Below olhamos para os fundos de índice S&P 500 de topo, um com as taxas mais baixas e outro com a maior liquidez. Todos os dados estão abaixo de 21 de maio de 2020.
Key Takeaways
- Index investing tem ganhado impulso na última década, com os fundos passivos muitas vezes superando seus equivalentes ativos por um custo mais baixo.
- Antes de investidores de índices, o S&P 500 tem sido o índice de referência mais amplamente observado.
- Aqui vemos alguns dos fundos de índice S&P 500 mais bem avaliados e de baixo custo.
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Fundo de Índice S&P 500: Fidelity 500 Index Fund (FXAIX)
FXAIX é um fundo mútuo. Uma vez que os fundos de índices acompanharão o desempenho do Índice, um dos maiores determinantes, se não o maior, dos retornos a longo prazo é quanto cobra em comissões.
- Rácio de Despesas: 0,015%
- 2019 Retorno: 31,47%
- Rendimento: 2,25%
- Assets Under Management: $213,4 bilhões
- Investimento mínimo: $0
- Data de início: 17 de fevereiro de 1988 (Data de Início da Classe de Ações: 15 de maio de 2011)
- Issuing Company: Fidelidade
Lowest Cost Runner Up: Schwab S&P 500 Fundo de Índice (SWPPX)
Schwab’s S&P 500 fundo de índice procura rastrear o retorno total do índice S&P 500®. O fundo investe geralmente pelo menos 80% dos seus activos líquidos (incluindo, para este efeito, quaisquer empréstimos para fins de investimento) nestas acções; tipicamente, a percentagem real é consideravelmente mais elevada. Geralmente procura replicar a performance do índice dando a uma determinada acção o mesmo peso que o índice dá.
- Rácio de Despesas: 0,02%
- 2019 Retorno: 31,44%
- Rendimento: 1,95%
- Assets Under Management: $40,2 bilhões
- Investimento mínimo: $0
- Data de início: 18 de maio de 1997
- Issuing Company: Charles Schwab
Lowest Cost Runner Up: Vanguard 500 Index Fund Investor Shares (VFINX)
Vanguard foi o fundo de índice original e ainda tem os maiores activos sob gestão, com cerca de meio trilião de dólares no seu Vanguard 500 Index Fund. O investimento procura acompanhar o desempenho de um índice de referência que mede o retorno do investimento de ações de grande capitalização. O fundo emprega uma abordagem de investimento de indexação concebida para acompanhar o desempenho do Standard & Poor’s 500 Index.
- Rácio de Despesas: 0,14%
- 2019 Retorno: 31,33%
- Rendimento: 2,11%
- Assets Under Management: $496,5 bilhões
- Investimento mínimo: $3.000
- Data de início: 30 de agosto de 1976
- Issuing Company: Vanguarda
Lowest Cost Runner Up: State Street S&P 500 Index Fund Class N (SVSPX)
Também na corrida é a oferta da State Street, que também acompanha de perto o índice S&P 500. Este fundo, entretanto, requer um mínimo de $10.000 investidos.
- Rácio de Despesas: 0,16%
- 2019 Retorno: 31,26%
- Rendimento: 1,84%
- Assets Under Management: $1,5 bilhões
- Investimento mínimo: $10.000
- Data de início: 29 de dezembro de 1992
- Issuing Company: State Street
Most Liquid S&P 500 Fundo de Índice: SPDR S&P 500 ETF (SPY)
SPY é um ETF, não um fundo mútuo, e nem sequer é o mais baixo custo S&P 500 ETF. É, no entanto, o fundo S&P 500 mais líquido. A liquidez indica como será fácil negociar um ETF, com maior liquidez geralmente significando menores custos de negociação. Custos de negociação não são uma grande preocupação para as pessoas que querem manter ETFs a longo prazo, mas se você está interessado em negociar ETFs frequentemente, então é importante procurar por fundos de alta liquidez para minimizar os custos de negociação.
- 2019 Retorno: 31,22%
- Rácio de Despesas: 0,095%
- Rendimento Anual de Dividendos: 1,99%
- Assets Under Management: $265 bilhões
- Data de Início: 22 de Janeiro de 1993
- Issuing Company: State Street SPDR
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