Exemplu de trust comun în viață

Exemplu de trust comun în viață

Partea 1. Denumirea trustului

Acest trust de viață revocabil va fi cunoscut sub numele de Trustul de viață revocabil Tommy Trustmaker și Tammy Trustmaker RevocableLiving Trust.

Partea 2. Declarația de fiducie

Tommy Trustmaker și TammyTrustmaker, numiți constituienții, declară că au transferat și au predat fiduciarilor toate interesele lor în proprietatea descrisă înSchemele A, B și C anexate la prezenta declarație de fiducie. Toate aceste bunuri sunt denumite „bunurile fiduciare”. Prin prezenta, fiduciarii confirmă primirea bunurilor fiduciare și sunt de acord să păstreze bunurile fiduciare ca fiind în custodie, în conformitate cu prezenta declarație de fiducie.

Care dintre concedenți poate adăuga bunuri la trust.

Partea 3. Terminologie

Expresia „prezentaDeclarație de fiducie” include orice dispoziții adăugate prin amendament valabil.

Partea 4. Caracterul proprietății fiduciare

În timp ce ambii donatori sunt în viață, proprietatea deținută în acest fond fiduciar își va păstra caracterul inițial de proprietate comună sau separată, după caz.

În cazul în care trustul este revocat,fiduciarul va distribui bunurile fiduciare enumerate în anexa A către concedenți ca fiind proprietatea lor comună. Bunurile fiduciare enumerate în anexa B se distribuie lui Tammy Trustmaker ca proprietate separată a acesteia, iar bunurile fiduciare enumerate în anexa C se distribuie lui Tommy Trustmaker ca proprietate separată a acestuia.

Partea 5. Modificarea și revocarea

A. Revocarea de către concedent

Care dintre concedenți poaterevoca acest trust în orice moment, fără a notifica vreun beneficiar. Revocareapoate fi făcută în scris sau în orice mod permis de lege.

B. Modificarea de către concedenți

În timp ce ambii concedenți sunt în viață, prezenta declarație de fiducie poate fi modificată numai de către ambii, acționând împreună. Toate modificările trebuie să fie în scris și semnate de ambii concedenți.

C. Modificarea sauRevocarea de către o altă persoană

Puterea de a revoca sau de a modifica prezenta fiducie este personală pentru concedenți. Un tutore, un curator, un tutore sau o altă persoană nu o poate exercita în numele niciunuia dintre concedenți, cu excepția cazului în care un concedent acordă în mod specific o împuternicire de revocare sau de modificare a acestui trust într-o împuternicire de durată.

Partea 6. Plăți din fiducie în timpul vieții donatorilor

Fiduciarii plătesc sau utilizează în beneficiul donatorilor o parte din venitul net și din capitalul principal al bunurilor fiduciare, așa cum solicită donatorii. Veniturile se plătesc concedenților cel puțin o dată pe an. Veniturile acumulate în conturile fiduciare sau plătite în conturile fiduciare se consideră a fi fost plătite concedentului.

Partea 7. Mandatarii

A. Administratorii inițiali

Tommy Trustmaker și TammyTrustmaker sunt administratorii acestui trust. Fiecare dintre ei singuri poate acționa în numele sau reprezenta trustul în orice tranzacție.

B. Administratorul la decesul administratorului inițial

La decesul lui TommyTrustmaker sau al lui Tammy Trustmaker, administratorul supraviețuitor va îndeplini funcția de administrator unic.

C. Responsabilitățile fiduciarului

Fiduciarul în funcție va îndeplini funcția de fiduciar al tuturor trusturilor create în temeiul prezentei declarații de fiducie,inclusiv al subfideicomisurilor pentru copii.

D. Terminologie

În prezenta Declarație de fiducie, termenul „fiduciar” include fiduciarii succesori sau fiduciarii succesori supleanți care servesc ca fiduciar al acestui trust. Singularul „fiduciar” include, de asemenea, pluralul.

E. Administratorul succesor

La decesul sau la incapacitatea administratorului supraviețuitor, sau la incapacitatea ambilor administratori, WillaminaChang va îndeplini funcția de administrator fiduciar. În cazul în care Willamina Chang nu poate sau nu dorește să îndeplinească funcția de administrator succesor, Rachel Walton va îndeplini funcția de administrator.

F. Demisia administratorului

Orice administrator în funcție poate demisiona în orice moment prin semnarea unei notificări de demisie. Demisia trebuie să fie înmânată persoanei sau instituției care este fie numită în prezenta Declarație de fiducie, fie desemnată de către fiduciar în conformitate cu secțiunea G din prezenta parte, pentru a îndeplini următoarea funcție de fiduciar.

G. Puterea de a numi un fiduciar succesor

În cazul în care nimeni dintre cei numiți în prezenta Declarație de fiducie ca fiduciar succesor sau fiduciar succesor supleant nu este dispus sau capabil să îndeplinească funcția de fiduciar, ultimul fiduciar în funcție poate numi un fiduciar succesor și poate solicita depunerea unei cauțiuni rezonabile, care să fie plătită din bunurile fiduciare. Numirea trebuie să fie făcută în scris, semnată de către administratorul fiduciar și autentificată la notar.

H. Cauțiune

Nicio cauțiune nu este necesară pentru niciunul dintre administratorii numiți în prezenta declarație de fiducie.

I. Remunerație

Niciun fiduciar nu va primi vreo remunerație pentru exercitarea funcției de fiduciar, cu excepția cazului în care fiduciarul îndeplinește funcția de fiduciar al unui subfideicomisar al copilului creat prin prezenta declarație de fiducie.

J. Răspunderea fiduciarului

În ceea ce privește exercitarea sau neexercitarea puterilor discreționare acordate prin prezenta declarație de fiducie, fiduciarul nu este răspunzător pentru acțiunile întreprinse cu bună credință. Astfel de acțiuni sunt obligatorii pentru toate persoanele interesate de bunurile fiduciare.

Partea 8. Competențele și îndatoririle de administrare ale administratorului

A. Competențe în conformitate cu legislația statului

Fiduciarul are toate autoritățile și competențele permise sau conferite unui fiduciar în conformitate cu legislația californiană, sub rezerva îndatoririlor fiduciare ale fiduciarului față de concedenți și de beneficiari.

B. Competențe specificate

Puterile fiduciarului includ, dar nu se limitează la:

1. Puterea de a vinde bunurile fiduciare și de a împrumuta bani și de a greva bunurile fiduciare, inclusiv bunurile imobiliare fiduciare, prin ipotecă, act de fiducie sau altă metodă.
2. Puterea de a gestiona bunurile imobiliare fiduciare ca și cum fiduciarul ar fi proprietarul absolut al acestora, inclusiv puterea de a închiria (chiar dacă durata închirierii se poate extinde dincolo de perioada oricărui contract de fiducie) sau de a acorda opțiuni de închiriere a proprietății, de a face reparații sau modificări și de a se asigura împotriva pierderilor.
3. Puterea de a vinde sau de a acorda opțiuni de vânzare sau de schimb a oricărui bun fiduciar, inclusiv acțiuni, obligațiuni, obligațiuni negarantate și orice altă formă de valoare mobiliară sau cont de valori mobiliare, prin vânzare publică sau privată, în numerar sau pe credit.
4. Puterea de a investi bunurile fiduciare în orice fel de bunuri și orice fel de investiții, inclusiv, dar fără a se limita la obligațiuni, obligațiuni, bilete la ordin, ipoteci, opțiuni pe acțiuni, contracte futures și acțiuni, și inclusiv cumpărarea în marjă.
5. Puterea de a primi bunuri suplimentare din orice sursă și de a le adăuga la orice fond fiduciar creat prin prezentaDeclarație de încredere.
6. Puterea de a angaja și de a plăti onorarii rezonabile contabililor, avocaților sau experților în investiții pentruinformații sau sfaturi legate de trust.
7. Puterea de a depune și de a păstra fondurile fiduciare atât în conturi purtătoare de dobândă, cât și în conturi nepurtătoare de dobândă.
8. Puterea de a depozitafonduri în conturi bancare sau în alte conturi neasigurate cu acoperire FDIC.
9. Puterea de a încheia acorduri de transfer electronic de fonduri sau de depozit în condiții de siguranță cu instituții financiare.

10.Puterea de a continua orice activitate comercială a oricăruia dintre concedenți.

11.Puterea de a iniția sau de a apăra acțiuni în justiție referitoare la acest trust sau la afacerile concedentului.

12.Puterea de a executa oricedocumente necesare pentru a administra orice trust creat prin prezenta declarație de fiducie.

13.Puterea de a diversificainvestițiile, inclusiv autoritatea de a decide că unele sau toate bunurile fiduciare nu trebuie să producă venituri.

Partea 9. Incapacitatea constituitorilor

În cazul în care Tommy Trustmaker sau TammyTrustmaker devine incapabil din punct de vedere fizic sau mental, indiferent dacă o instanță l-a declarat sau nu pe constituitor incompetent sau dacă are nevoie de un tutore sau curator, celălalt constituitor va fi unicul fiduciar până când constituitorul incapabil va fi din nou capabil să își gestioneze afacerile.

În cazul în care ambii concedenți devin incapabili, fiduciarul succesor numit în partea 7 din prezenta declarație de fiducie va îndeplini funcția de fiduciar.

Determinarea capacității agrantorului de a gestiona acest trust va fi făcută de George Hsu. Fideiusorul succesor îi va cere, dacă este necesar, lui George Hsu să își exprime, în scris, o opinie cu privire la capacitatea sau nu a constituitorului de a continua să servească în calitate de fiduciar. Administratorul succesor se poate baza pe această opinie scrisă pentru a decide dacă va începe sau nu să servească în calitate de administrator.

În cazul în care administratorul succesor nu poate, după ce a depus eforturi rezonabile, să obțină o opinie scrisă de la George Hsu, administratorul succesor poate solicita o opinie de la David Jenkins și se poate baza pe această opinie.

În cazul în care fiduciarul succesor nu poate, după ce a depus eforturi rezonabile, să obțină o opinie scrisă de la GeorgeHsu sau David Jenkins, fiduciarul succesor poate solicita o opinie de la un medic care examinează concedentul și se poate baza pe această opinie.

Fiduciarul administrează bunurile fiduciare și utilizează orice sumă din venitul fiduciar sau din capitalul fiduciar care este necesară pentru îngrijirea corespunzătoare a sănătății, susținerea, întreținerea, confortul și bunăstarea ambilor concedenți, în conformitate cu modul lor obișnuit de viață. Veniturile vor fi plătite cel puțin o dată pe an. Veniturile acumulate în conturile fiduciare sau plătite în conturile fiduciare se consideră a fi fost plătite concedentului.

Partea 10. Decesul unui concedent

Primul concedent care moare se numește „concedent decedat”. Celălalt concedent se numește „concedent supraviețuitor”.

După decesul concedentului decedat, administratorul va împărți bunurile Trustului Revocabil în Viață Tommy Trustmaker și Tammy Trustmaker enumerate în anexele A, B și C în două trusturi separate, Trust #1 și Trust #2. Administratorul va îndeplini funcția de administrator al Trustului nr. 1 și al Trustului nr. 2.

Fiducia nr. 1 conține toate bunurile Trustului Revocabil în Viață Tommy Trustmaker și Tammy Trustmaker deținute de către constituitorul decedat înainte de a fi păstrate în fiducie, plus veniturile acumulate, cu excepția bunurilor fiduciare lăsate prin termenii prezentului trust constituite în favoarea constituitorului supraviețuitor. Trustul nr. 1 va deveni irevocabil la decesul constituitorului decedat. Administratorul distribuie bunurile din Trustul nr. 1 beneficiarilor menționați în partea 11 din prezenta declarație de fiducie.

Trustul nr. 2 conține toate bunurile din Trustul Revocabil în Viață Tommy Trustmaker și Tammy Trustmaker deținute de constituitorul supraviețuitor înainte de a fi păstrate în fiducie, plus veniturile acumulate, precum și orice bunuri din fiducie lăsate de constituitorul decedat constituitorului supraviețuitor. Acesta va rămâne revocabil până la decesul garantului supraviețuitor.

Fiduciarul poate plăti din bunurile fiduciare sumele necesare pentru plata datoriilor, a impozitelor pe succesiune și a cheltuielilor legate de ultima boală și de înmormântarea defunctului sau a concedentului supraviețuitor.

Partea 11. Beneficiari

A. Beneficiarii lui Tommy Trustmaker

La decesul lui Tommy Trustmaker, administratorul distribuie bunurile fiduciare enumerate în anexa C, plus dobânda acumulată; partea de bunuri din anexa A deținută de Tommy Trustmaker înainte de a fi transferată administratorului, plus dobânda acumulată; și, dacă Tommy Trustmaker este al doilea constituitor care moare, orice bunuri enumerate în anexa B care i-au fost lăsate de Tammy Trustmaker, plus dobânda acumulată; după cum urmează:

1. Tammy Trustmaker primește tot interesul lui Tommy Trustmaker în toată mobila din casa de la3320 Windmill Road, Auburn, California, în condominiul de la 19903 Forest Way,#43, Wawona, California, și în casa de la 3320 Windmill Road, Auburn,California. În cazul în care Tammy Trustmaker nu îi supraviețuiește lui Tommy Trustmaker, bunurile respective vor fi atribuite Lisei Fortney.
2. Lui James Leung i se va da tot interesul lui Tommy Trustmaker în contul nr. 3301-A94 de la InternationalBrokers, San Francisco, California. Dacă James Leung nu-i supraviețuiește lui Tommy Trustmaker,această proprietate va fi dată lui David Hernandez.
3. Lisa Fortney primește tot interesul lui Tommy Trustmaker în bunurile fiduciare care nu au fost în mod specific și valabil cedate în alt mod prin prezenta parte. În cazul în care Lisa Fortney nu supraviețuiește lui Tommy Trustmaker, această proprietate va fi dată către NatureConservancy și Mills College, în părți egale.

B. Beneficiarii lui Tammy Trustmaker

La decesul lui TammyTrustmaker, administratorul distribuie bunurile fiduciare enumerate în anexa B, plus dobânda acumulată; partea din bunurile din anexa A deținută de TammyTrustmaker înainte de a fi transferate administratorului, plus dobânda acumulată; și dacă Tammy Trustmaker este al doilea constituitor care moare, orice bunuri enumerate în anexa C lăsate de Tommy Trustmaker, plus dobânda acumulată, după cum urmează:

1. Tommy Trustmaker primește toată participația lui Tammy Trustmaker în proprietatea fiduciară. În cazul în care TommyTrustmaker nu îi supraviețuiește lui Tammy Trustmaker, această proprietate va fi dată LiseiFortney.
2. Lisa Fortney primește tot interesul lui Tammy Trustmaker în bunurile fiduciare care nu au fost în mod specific și valabil cedate în alt mod prin prezenta parte.

C. Proprietatea lăsată concedentului supraviețuitor

Toată proprietatea fiduciară lăsată de concedentul decedat concedentului supraviețuitor va rămâne în trustul revocabil al concedentului supraviețuitor, Trust #2.

D. Condițiile de distribuire a bunurilor

Toate distribuirile sunt supuse oricărei dispoziții din prezenta declarație de fiducie care creează un subfideiusiune pentru copii sau o custodie în conformitate cu Legea uniformă privind transferurile către minori.

Un beneficiar trebuie să supraviețuiască 120 de ore în fața concedentului pentru a primi bunuri în temeiul prezentei declarații de fiducie. Așa cum este utilizat în prezenta Declarație de fiducie, a supraviețui înseamnă a fi în viață sau inexistența ca organizație.

Toate bunurile personale și imobiliare lăsate prin intermediul acestui trust trec sub rezerva oricăror sarcini sau gajuri plasate asupra bunurilor ca garanție pentru rambursarea unui împrumut sau a unei datorii.

Dacă bunurile sunt lăsate la doi sau mai mulți beneficiari pentru a fi împărțite, aceștia le vor împărți în mod egal, cu excepția cazului în care prezentaDeclarație de fiducie prevede altfel. În cazul în care unul dintre ei nu supraviețuiește donatorului, ceilalți vor lua partea acelui beneficiar, pentru a o împărți în mod egal,cu excepția cazului în care prezenta Declarație de fiducie prevede altfel.

Partea 12. Subcredințe pentru copii

A. Beneficiari pentru care se pot crea subfideicomisuri

1. Dacă Lisa Fortney devine îndreptățită la orice bun fiduciar în conformitate cu partea 11.B înainte de a împlini vârsta de 29 de ani, acel bun fiduciar va fi păstrat într-un subfideicomis separat pentru copii, în conformitate cu dispozițiile prezentei părți, până când Lisa Fortney împlinește vârsta de 29 de ani. Subcreditul va fi denumit „Tommy Trustmaker și Tammy Trustmaker RevocableLiving Trust, Lisa Fortney Subtrust”.
2. În cazul în care Lisa Fortney devine îndreptățită la orice bun fiduciar în temeiul părții 11.A înainte de împlinirea vârstei de 29 de ani, acel bun fiduciar va fi păstrat într-un subfideiusiune separată pentru copii, în conformitate cu dispozițiile prezentei părți, până când Lisa Fortney împlinește vârsta de 29 de ani. Subcreditul va fi denumit „Tommy Trustmaker și Tammy Trustmaker RevocableLiving Trust, Lisa Fortney Subtrust”.

B. Competențele administratorului subfideiusorului

Administratorul poate să distribuie din venitul net sau din capitalul subfideiusorului copilului atâta timp cât acesta consideră că este necesar pentru sănătatea, susținerea, întreținerea sau educația beneficiarului. Educația include, dar nu se limitează la studii universitare, postuniversitare, postuniversitare și profesionale, precum și cheltuielile de trai aferente în mod rezonabil.

Pentru a decide dacă să facă sau nu o distribuire, fiduciarul poate lua în considerare alte venituri, resurse și surse de sprijin ale beneficiarului. Orice venit al subfideiusorului care nu este distribuit de către fiduciar se acumulează și se adaugă la capitalul subfideiusorului.

Fiduciarul nu este obligat să țină o contabilitate sau să prezinte un raport beneficiarului subfideiusorului.

C. Cesiunea activelor subfideiusorului

Interesele beneficiarului unui subfideiusor pentru copii nu pot fi transferate prin cesiune voluntară sau involuntară sau prin efectul legii înainte de primirea de către beneficiar. Acestea sunt libere de creanțele creditorilor și de orice alte proceduri de sechestru, de executare silită, de faliment sau de alte proceduri legale, în cea mai mare măsură permisă de lege.

D. Remunerarea fiduciarului

Oricărui fiduciar al unui subfideicomisar al unui copil creat în temeiul prezentei declarații de fiducie are dreptul la o remunerație rezonabilă, fără aprobarea instanței, din activele subfideiusorului pentru servicii obișnuite și extraordinare, precum și pentru toate serviciile legate de încetarea oricărui subfideiusor.

E. Încetarea subfideiusiunii

Un subfideiusiune a copilului se încheie atunci când are loc oricare dintre următoarele evenimente:

1. Beneficiarul atinge vârsta specificată în secțiunea A din prezenta parte. În cazul în care subfideiusiunea încetează din acest motiv, capitalul rămas și veniturile acumulate ale subfideiusiunii se donează direct beneficiarului.
2. Beneficiarul moare. Dacă subfideiusiunea încetează din acest motiv, bunurile subfideiusiunii trec la moștenitorii beneficiarului.
3. Fiduciarul distribuie toate bunurile subfideiusorului în conformitate cu prevederile prezentei declarații de fiducie.

Partea 13. HomesteadRights

Dacă reședința principală a donatorilor este deținută în acest trust, donatorii au dreptul de a o poseda și de a o ocupa pe viață, fără chirie și fără taxe, cu excepția impozitelor, asigurărilor, întreținerii și a costurilor și cheltuielilor aferente. Acest drept este menit să le confere concedenților un interes benefic asupra proprietății și să se asigure că concedenții, sau oricare dintre ei, nu își pierd dreptul de a beneficia de o scutire de impozit de stat pentru locuințe pentru care oricare dintre concedenți se califică.

Partea 14. Divizibilitatea clauzelor

În cazul în care orice dispoziție din prezenta Declarație de fiducie este declarată inaplicabilă, celelalte dispoziții rămân în vigoare.

CertificareaFondatorilor

Certificăm că am citit prezenta Declarație de fiducie și că aceasta stabilește în mod corect termenii șicondițiile în care proprietatea fiduciară urmează să fie deținută, administrată și înstrăinată de către fiduciari, și aprobăm Declarația de fiducie.

_____________________________________Dated: ______________

Tommy Trustmaker,Grantor and Trustee

_____________________________________Dated: ______________

Tammy Trustmaker,Grantor and Trustee

CERTIFICAT DE RECUNOAȘTERE A NOTARULUI PUBLIC

State of______________________	)
		)		ss.
Comitatul______________________	)

Pe __________________,în fața mea, _________________________, notar public pentru acest stat,au apărut personal Tommy Trustmaker și Tammy Trustmaker, despre care mi s-a dovedit, pe baza unor dovezi satisfăcătoare, că sunt persoanele ale căror nume sunt subscrise pe instrumentul de mai sus și mi-au recunoscut că au executat acest instrument în calitate de persoane autorizate și că, prin semnăturile lor pe instrument, persoanele sau entitatea în numele căreia au acționat persoanele au executat instrumentul.

Afirmă mâna și sigiliul meu oficial.

NOTAR PUBLIC

Comandatul meu expiră__________________.

Schema A

BUNURI DEȚINUTE PUSE ÎN TRUST

1. Toată mobila din casa din 3320 Windmill Road, Auburn, California.

2. Condominiul de la19903 Forest Way, #43, Wawona, California.

3. Casa de la 3320Windmill Road, Auburn, California.

Schema B

BUNURILE SEPARATE ale lui Timmy TRUSTMAKER plasate în TRUST

1. Scudder InternationalFund Contul 993-222-1.

2. Colecția de timbre americane în patru volume, păstrată la 3320 Windmill Road, Auburn, California.

Schema C

BUNURILE SEPARATE ale lui TOMMY TRUSTMAKER plasate în TRUST

1. Contul nr. 3301-A94la International Brokers, San Francisco, California.