Topul fondurilor indexate S&P 500
Indicatorul Standard & Poor’s 500, sau pur și simplu S&P 500, este un indice ponderat în funcție de capitalizarea de piață a 505 companii americane cu capitalizare mare, care reprezintă 80% din acțiunile americane în funcție de capitalizarea de piață. Este considerat pe scară largă ca fiind cel mai bun indicator al acțiunilor americane cu capitalizare mare și este adesea denumit „piața”, deoarece este alcătuit din acțiuni care acoperă toate sectoarele pieței. Unele dintre cele mai mari componente ale S&P 500 includ Microsoft Corp. (MSFT), Apple Inc. (AAPL), Amazon.com Inc. (AMZN), Alphabet Inc. (GOOGL), și Facebook Inc. (FB).
Există multe fonduri ale căror portofolii de acțiuni sunt concepute pentru a le urmări pe cele ale S&P 500 datorită popularității sale ca barometru al piețelor de acțiuni din SUA, incluzând atât fonduri mutuale, cât și fonduri tranzacționate la bursă (ETF-uri). Acest din urmă tip de fond diferă de fondurile mutuale tradiționale prin faptul că sunt listate la bursă și se tranzacționează pe parcursul zilei ca și acțiunile obișnuite.
Mai jos analizăm cele mai bune fonduri de indice S&P 500, unul cu cele mai mici comisioane și celălalt cu cea mai mare lichiditate. Toate datele de mai jos sunt la data de 21 mai 2020.
Key Takeaways
- Investițiile în indici au luat avânt în ultimul deceniu, fondurile pasive fiind adesea mai performante pentru omologii lor activi pentru costuri mai mici.
- Printre investitorii în indici, indicele S&P 500 a fost cel mai urmărit indice de referință de urmărit.
- Aici analizăm câteva dintre cele mai bine cotate și mai puțin costisitoare fonduri de indici S&P 500.
Fondul de indici S&P 500 cu cel mai mic cost: Fidelity 500 Index Fund (FXAIX)
FXAIX este un fond mutual. Deoarece fondurile de urmărire a indicilor vor urmări performanța indicelui, unul dintre cei mai mari factori determinanți ai randamentelor pe termen lung, dacă nu chiar cel mai mare, este cât de mult percepe în comisioane.
- Raportul cheltuielilor: 0,015%
- 2019 Return: 31,47%
- Câștig: 2,25%
- Activele administrate: 213,4 miliarde de dolari
- Investiție minimă: 0$
- Data de înființare: 17 februarie 1988 (Data de înființare a clasei de acțiuni: 15 mai 2011)
- Compania emitentă: Fidelity
Lowest Cost Runner Up: Schwab S&P 500 Index Fund (SWPPX)
Fondul de indice S&P 500 de la Schwab urmărește să urmărească randamentul total al indicelui S&P 500®. Fondul investește, în general, cel puțin 80% din activele sale nete (inclusiv, în acest scop, orice împrumuturi în scopuri de investiții) în aceste acțiuni; de obicei, procentul real este considerabil mai mare. În general, acesta va încerca să reproducă performanța indicelui prin acordarea aceleiași ponderi unei anumite acțiuni ca și indicele.
- Raportul cheltuielilor: 0,02%
- Rezultat 2019: 31,44%
- Câștig: 1,95%
- Activele administrate: 40,2 miliarde de dolari
- Investiție minimă: 0$
- Data de înființare: 18 mai 1997
- Companie emitentă: Charles Schwab
Lowest Cost Runner Up: Vanguard 500 Index Fund Investor Shares (VFINX)
Vanguard a fost fondul indexat inițial și are încă cele mai mari active administrate, cu aproximativ jumătate de trilion de dolari în fondul său Vanguard 500 Index Fund. Investiția urmărește să urmărească performanța unui indice de referință care măsoară randamentul investițional al acțiunilor cu capitalizare mare. Fondul utilizează o abordare investițională de indexare concepută pentru a urmări performanța indicelui Standard & Poor’s 500.
- Raportul cheltuielilor: 0,14%
- Rezultat 2019: 31,33%
- Reducere: 2,11%
- Activele administrate: 496,5 miliarde de dolari
- Investiție minimă: 3.000 de dolari
- Data de înființare: 30 aug. 1976
- Companie emitentă: Vanguard
Cel mai mic cost al doilea clasat: State Street S&P 500 Index Fund Class N (SVSPX)
De asemenea, în cursă se află și oferta State Street, care, de asemenea, urmărește îndeaproape indicele S&P 500. Cu toate acestea, acest fond necesită o investiție minimă de 10.000 de dolari.
- Raportul cheltuielilor: 0,16%
- Rezultat 2019: 31,26%
- Reducere: 1,84%
- Activele administrate: 1,5 miliarde de dolari
- Investiție minimă: 10.000 de dolari
- Data de înființare: 29 dec. 1992
- Companie emitentă: State Street
Cel mai lichid fond S&P 500 Index Fund: SPDR S&P 500 ETF (SPY)
SPY este un ETF, nu un fond mutual, și nici măcar nu este cel mai ieftin ETF S&P 500 cu cel mai mic cost. Este, totuși, cel mai lichid fond S&P 500. Lichiditatea indică cât de ușor va fi să tranzacționați un ETF, o lichiditate mai mare însemnând, în general, costuri de tranzacționare mai mici. Costurile de tranzacționare nu reprezintă o mare preocupare pentru persoanele care doresc să dețină ETF-uri pe termen lung, dar dacă sunteți interesat să tranzacționați frecvent ETF-uri, atunci este important să căutați fonduri cu lichiditate ridicată pentru a minimiza costurile de tranzacționare.
- 2019 Return: 31,22%
- Raportul cheltuielilor: 0,095%
- Reducerea anuală a dividendelor: 1,99%
- Activele administrate: 265 miliarde de dolari
- Data de înființare: 22 ianuarie 1993
- Societatea emitentă: State Street SPDR
Comentariile, opiniile și analizele exprimate în acest document au doar un scop informativ și nu trebuie să fie considerate sfaturi individuale de investiții sau recomandări de a investi în orice titlu sau de a adopta orice strategie de investiții. Deși considerăm că informațiile furnizate în prezentul document sunt fiabile, nu garantăm acuratețea sau caracterul complet al acestora. Este posibil ca opiniile și strategiile descrise în conținutul nostru să nu fie potrivite pentru toți investitorii. Deoarece condițiile economice și de piață sunt supuse unor schimbări rapide, toate comentariile, opiniile și analizele cuprinse în conținutul nostru sunt redate la data postării și se pot schimba fără notificare prealabilă. Materialul nu este conceput ca o analiză completă a fiecărui fapt material referitor la orice țară, regiune, piață, industrie, investiție sau strategie.
.