Top S&P 500 Index Funds
The Standard & Poor’s 500 Index, eller helt enkelt S&P 500, är ett marknadskapitaliseringsvägt index med 505 stora amerikanska företag som utgör 80 % av det amerikanska aktiekapitalet efter marknadskapital. Indexet anses allmänt vara den bästa mätaren av stora amerikanska aktier och kallas ofta för ”marknaden” eftersom det består av aktier som sträcker sig över alla marknadssektorer. Några av S&P 500:s största komponenter är Microsoft Corp. (MSFT), Apple Inc. (AAPL), Amazon.com Inc. (AMZN), Alphabet Inc. (GOOGL) och Facebook Inc. (FB).
Det finns många fonder vars aktieportfölj är utformad för att följa aktierna i S&P 500 på grund av dess popularitet som en barometer för de amerikanska aktiemarknaderna, inklusive både ömsesidiga fonder och börshandlade fonder (ETF:er). Den sistnämnda typen av fonder skiljer sig från traditionella värdepappersfonder genom att de är noterade på börser och handlas under hela dagen som vanliga aktier.
Nedan tittar vi på de bästa S&P 500-indexfonderna, den ena med de lägsta avgifterna och den andra med den högsta likviditeten. All data nedan är per den 21 maj 2020.
Nyckelresultat
- Indexinvesteringar har tagit fart under det senaste decenniet, med passiva fonder som ofta presterar bättre än sina aktiva motsvarigheter till lägre kostnad.
- Am bland indexinvesterare har S&P 500 varit det mest uppmärksammade jämförelseindexet att följa.
- Här tittar vi på några av de mest välrenommerade, billiga S&P 500-indexfonderna.
Lägsta kostnaden för S&P 500-indexfonden: Fidelity 500 Index Fund (FXAIX)
FXAIX är en värdepappersfond. Eftersom indexföljande fonder följer indexets utveckling är en av, om inte den största faktorn för den långsiktiga avkastningen, hur mycket den tar ut i avgifter.
- Kostnadsförhållande: 0,015%
- 2019 Avkastning: 31,47%
- Avkastning: 2,25%
- Förvaltat kapital: 213,4 miljarder dollar
- Minimiinvestering: 0 dollar
- Inledningsdatum: Startdatum: 17 februari 1988 (Startdatum för aktieklassen: 15 maj 2011)
- Uppdragsgivande bolag: Fidelity
Lowest Cost Runner Up: Schwab S&P 500 Index Fund (SWPPX)
Schwabs S&P 500-indexfond strävar efter att följa den totala avkastningen från S&P 500® Index. Fonden investerar i allmänhet minst 80 % av sina nettotillgångar (inklusive, för detta ändamål, eventuella lån för investeringsändamål) i dessa aktier; vanligtvis är den faktiska procentandelen betydligt högre. Den försöker i allmänhet replikera indexets resultat genom att ge en viss aktie samma vikt som indexet gör.
- Kostnadskvot: 0,02%
- 2019 Avkastning: 31,44%
- Avkastning: 1,95%
- Förvaltat kapital: 40,2 miljarder dollar
- Minimiinvestering: 0 dollar
- Inledningsdatum: Startdatum: 18 maj 1997
- Utgivande bolag: Charles Schwab
Lägsta kostnad Andra plats: Charles Schwab
Vanguard 500 Index Fund Investor Shares (VFINX)
Vanguard var den ursprungliga indexfonden och har fortfarande de största tillgångarna under förvaltning, med omkring en halv biljon dollar i sin Vanguard 500 Index Fund. Investeringen strävar efter att följa resultatet av ett jämförelseindex som mäter investeringsavkastningen för aktier med stort kapital. Fonden använder sig av en indexeringsinvesteringsmetod som är utformad för att följa utvecklingen av Standard & Poor’s 500 Index.
- Kostnadsförhållande: 0,14%
- 2019 Avkastning: 31,33%
- Avkastning: 2,11%
- Förvaltat kapital: 496,5 miljarder dollar
- Minimiinvestering: 3 000 dollar
- Inledningsdatum: Startdatum: 30 augusti 1976
- Utgivande bolag: 1: Vanguard
Lägsta kostnad Andra plats: Vanguard
State Street S&P 500 Index Fund Class N (SVSPX)
Allt i tävlingen är State Streets erbjudande, som också följer S&P 500-indexet på nära håll. Denna fond kräver dock att man investerar minst 10 000 dollar.
- Kostnadsförhållande: 0,16%
- 2019 Avkastning: 31,26%
- Avkastning: 1,84%
- Förvaltat kapital: 1,5 miljarder dollar
- Minimiinvestering: 10 000 dollar
- Uppläggsdatum: Inledningsdatum: 29 december 1992
- Uppdragsgivande bolag: 1: State Street
Mest likvida S&P 500 Indexfond: SPDR S&P 500 ETF (SPY)
SPY är en ETF, inte en värdepappersfond, och det är inte ens den billigaste S&P 500 ETF. Det är dock den mest likvida S&P 500-fonden. Likviditet anger hur lätt det blir att handla med en ETF, där högre likviditet i allmänhet innebär lägre handelskostnader. Handelskostnader är inte ett stort bekymmer för personer som vill behålla ETF:er på lång sikt, men om du är intresserad av att handla ETF:er ofta är det viktigt att leta efter fonder med hög likviditet för att minimera handelskostnaderna.
- 2019 Avkastning: 31,22%
- Kostnadskvot: 0,095%
- Årlig utdelningsavkastning: 1,99%
- Förvaltat kapital: 265 miljarder dollar
- Inledningsdatum: Januari 22, 1993
- Uppdragsgivande bolag: 1: State Street SPDR
Kommentarerna, åsikterna och analyserna som uttrycks här är endast avsedda för informationsändamål och ska inte betraktas som individuell investeringsrådgivning eller rekommendationer att investera i något värdepapper eller att anta någon investeringsstrategi. Även om vi anser att den information som tillhandahålls här är tillförlitlig, garanterar vi inte dess riktighet eller fullständighet. De åsikter och strategier som beskrivs i vårt innehåll kanske inte är lämpliga för alla investerare. Eftersom marknadens och de ekonomiska förhållandena är föremål för snabba förändringar är alla kommentarer, åsikter och analyser som ingår i vårt innehåll återgivna på dagen för publiceringen och kan komma att ändras utan förvarning. Materialet är inte avsett som en fullständig analys av alla väsentliga fakta om något land, region, marknad, bransch, investering eller strategi.