Ejemplo de fideicomiso vitalicio compartido
Parte 1. Nombre del fideicomiso
Este fideicomiso en vida revocable se conocerá como Tommy Trustmaker y Tammy Trustmaker RevocableLiving Trust.
Parte 2. Declaración del fideicomiso
Tommy Trustmaker y Tammy Trustmaker, denominados los otorgantes, declaran que han transferido y entregado a los fideicomisarios todo su interés en la propiedad descrita en los Anexos A, B y C adjuntos a esta Declaración de Fideicomiso. Toda esa propiedad se denomina «propiedad fiduciaria». Los fideicomisarios acusan recibo de los bienes fiduciarios y se comprometen a mantenerlos en fideicomiso, de acuerdo con esta Declaración de Fideicomiso.
Cualquiera de los otorgantes puede añadir propiedades al fideicomiso.
Parte 3. Terminología
El término «estaDeclaración de Fideicomiso» incluye cualquier disposición añadida por enmienda válida.
Parte 4. Carácter de los bienes del fideicomiso
Mientras los dos otorgantes estén vivos, los bienes del fideicomiso conservarán su carácter original de bienes gananciales o separados, según sea el caso.
Si se revoca el fideicomiso, el fiduciario distribuirá los bienes fiduciarios enumerados en el Anexo A a los otorgantes como sus bienes gananciales. Los bienes fiduciarios enumerados en el Anexo B se distribuirán a Tammy Trustmaker como sus bienes independientes, y los bienes fiduciarios enumerados en el Anexo C se distribuirán a Tommy Trustmaker como sus bienes independientes.
Parte 5. Modificación y revocación
A. Revocación por el otorgante
Cualquiera de los otorgantes podrá revocar este fideicomiso en cualquier momento, sin notificar a ningún beneficiario. La revocación puede hacerse por escrito o de cualquier manera permitida por la ley.
B. Modificación por parte de los otorgantes
Mientras ambos otorgantes estén vivos, esta declaración de fideicomiso sólo podrá ser modificada por ambos actuando conjuntamente. Todas las enmiendas deben ser por escrito y firmadas por ambos otorgantes.
C. Modificación o revocación por otra persona
La facultad de revocar o modificar este fideicomiso es personal de los otorgantes. Un conservador, tutor u otra persona no podrá ejercerla en nombre de ninguno de los otorgantes, a menos que un otorgante otorgue específicamente un poder para revocar o modificar este fideicomiso en un Poder Duradero.
Parte 6. Pagos del fideicomiso en vida de los otorgantes
Los fideicomisarios pagarán a los otorgantes, o utilizarán en su beneficio, la cantidad de ingresos netos y el principal de los bienes del fideicomiso que los otorgantes soliciten. Los ingresos se pagarán a los otorgantes al menos una vez al año. Los ingresos devengados o abonados en las cuentas del fideicomiso se considerarán pagados al otorgante.
Parte 7. Fideicomisarios Fideicomisarios
A. Fideicomisarios originales
Tommy Trustmaker y TammyTrustmaker son los fideicomisarios de este fideicomiso. Cualquiera de ellos por sí solo puede actuar en nombre del fideicomiso o representarlo en cualquier transacción.
B. Trustee at Death ofOriginal Trustee
En caso de fallecimiento de TommyTrustmaker o Tammy Trustmaker, el trustee superviviente actuará como único trustee.
C. Responsabilidades del fideicomisario
El fideicomisario en funciones actuará como fideicomisario de todos los fideicomisos creados en virtud de esta Declaración de Fideicomiso, incluidos los subfideicomisos de los hijos.
D. Terminología
En esta Declaración de Fideicomiso, el término «fideicomisario» incluye a los fideicomisarios sucesores o a los fideicomisarios sucesores suplentes que actúen como fideicomisarios de este fideicomiso. El singular «fideicomisario» incluye también el plural.
E. Fideicomisario sucesor
En caso de fallecimiento o incapacidad del fideicomisario superviviente, o de incapacidad de ambos fideicomisarios, WillaminaChang actuará como fideicomisario. Si Willamina Chang no puede o no quiere actuar como fideicomisaria sucesora, Rachel Walton actuará como fideicomisaria.
F. Renuncia del fideicomisario
Cualquier fideicomisario en funciones podrá renunciar en cualquier momento firmando una notificación de renuncia. La renuncia deberá entregarse a la persona o institución nombrada en esta Declaración de Fideicomiso, o designada por el fideicomisario conforme a la Sección G de esta Parte, para que actúe como fideicomisario.
G. Poder para nombrar un fideicomisario sucesor
Si nadie nombrado en esta Declaración de Fideicomiso como fideicomisario sucesor o fideicomisario sucesor suplente está dispuesto o es capaz de servir como fideicomisario, el último fideicomisario en funciones puede nombrar un fideicomisario sucesor y puede requerir el pago de una fianza razonable, que se pagará con los bienes del fideicomiso. El nombramiento debe hacerse por escrito, firmado por el fideicomisario y notariado.
H. Fianza
No se exigirá ninguna fianza a ningún fideicomisario nombrado en esta Declaración de Fideicomiso.
I. Remuneración
Ningún fideicomisario recibirá remuneración alguna por servir como fideicomisario, a menos que el fideicomisario sirva como fideicomisario de un subfideicomiso de hijos creado por esta Declaración de Fideicomiso.
J. Responsabilidad del fideicomisario
Con respecto al ejercicio o no ejercicio de los poderes discrecionales otorgados por esta Declaración de Fideicomiso, el fideicomisario no será responsable por las acciones tomadas de buena fe. Dichas acciones serán vinculantes para todas las personas interesadas en la propiedad fiduciaria.
Parte 8. Poderes y obligaciones del fiduciario
A. Poderes en virtud de la legislación estatal
El fiduciario tendrá toda la autoridad y los poderes permitidos o conferidos a un fiduciario en virtud de la legislación californiana, con sujeción al deber fiduciario del fiduciario hacia los otorgantes y los beneficiarios.
B. Specificed Powers
Los poderes del fiduciario incluyen, pero no se limitan a:
- La facultad de vender los bienes del fideicomiso, y de pedir dinero en préstamo y de gravar los bienes del fideicomiso, incluidos los bienes inmuebles del fideicomiso, mediante hipoteca, escritura de fideicomiso u otro método.
- La facultad de administrar los bienes inmuebles del fideicomiso como si el fiduciario fuera el propietario absoluto de los mismos, incluyendo la facultad de arrendar (incluso si el plazo del arrendamiento puede extenderse más allá del período de cualquier fideicomiso) o conceder opciones para arrendar la propiedad, hacer reparaciones o alteraciones y asegurar contra pérdidas.
- La facultad de vender o conceder opciones para la venta o el intercambio de cualquier propiedad fiduciaria, incluidas las acciones, bonos, obligaciones y cualquier otra forma de valor o cuenta de seguridad, en venta pública o privada al contado o a crédito.
- La facultad de invertir los bienes del fideicomiso en toda clase de bienes y todo tipo de inversiones, incluyendo, pero sin limitarse a ello, bonos, obligaciones, pagarés, hipotecas, opciones sobre acciones, futuros y acciones, e incluyendo la compra al margen.
- La facultad de recibir bienes adicionales de cualquier fuente y añadirlos a cualquier fideicomiso creado por estaDeclaración de Fideicomiso.
- La facultad de contratar y pagar honorarios razonables a contables, abogados o expertos en inversiones para obtener información o asesoramiento en relación con el fideicomiso.
- La facultad de depositar y mantener los fondos del fideicomiso tanto en cuentas que devengan intereses como en cuentas que no los devengan.
- La facultad de depositar fondos en cuentas bancarias o de otro tipo no aseguradas por la cobertura de la FDIC.
- La facultad de celebrar acuerdos de transferencia electrónica de fondos o de depósito seguro con instituciones financieras.
10.La facultad de continuar cualquier negocio de cualquiera de los otorgantes.
11.El poder de instituir o defender acciones legales relacionadas con este fideicomiso o con los asuntos de los otorgantes.
12.El poder de ejecutar cualquier documento necesario para administrar cualquier fideicomiso creado por esta Declaración de Fideicomiso.
13.La facultad de diversificar las inversiones, incluyendo la autoridad para decidir que algunas o todas las propiedades del fideicomiso no necesitan producir ingresos.
Parte 9. Incapacidad de los otorgantes
Si Tommy Trustmaker o TammyTrustmaker se incapacitan física o mentalmente, independientemente de que un tribunal haya declarado al otorgante incompetente o necesitado de un curador o tutor, el otro otorgante será el único fideicomisario hasta que el otorgante incapacitado vuelva a ser capaz de gestionar sus asuntos.
Si ambos otorgantes quedan incapacitados, el fideicomisario sucesor nombrado en la Parte 7 de esta Declaración de Fideicomiso actuará como fideicomisario.
La determinación de la capacidad del otorgante para gestionar este fideicomiso será realizada por George Hsu. El fideicomisario sucesor deberá, en caso de ser necesario, solicitar a George Hsu que manifieste, por escrito, su opinión sobre si el otorgante está capacitado o no para seguir ejerciendo como fideicomisario. El fideicomisario sucesor podrá basarse en dicha opinión escrita a la hora de determinar si comienza o no a ejercer como fideicomisario.
Si el fideicomisario sucesor no puede, tras realizar esfuerzos razonables, obtener una opinión escrita de GeorgeHsu, el fideicomisario sucesor podrá solicitar una opinión de David Jenkins y podrá basarse en dicha opinión.
Si el fideicomisario sucesor no puede, después de hacer esfuerzos razonables, obtener una opinión escrita de GeorgeHsu o David Jenkins, el fideicomisario sucesor podrá solicitar una opinión de un médico que examine al otorgante, y podrá basarse en esa opinión.
El fideicomisario administrará los bienes del fideicomiso y utilizará cualquier cantidad de los ingresos del fideicomiso o del capital del fideicomiso que sea necesaria para el cuidado adecuado de la salud, el apoyo, el mantenimiento, la comodidad y el bienestar de ambos otorgantes, de acuerdo con su forma de vida habitual. Los ingresos se pagarán a los otorgantes al menos una vez al año. Los ingresos acumulados o abonados en las cuentas del fideicomiso se considerarán pagados al otorgante.
Parte 10. Muerte de un otorgante
El primer otorgante que fallezca se denominará «otorgante fallecido». El otro otorgante se denominará «otorgante superviviente».
Al fallecer el otorgante fallecido, el fiduciario dividirá los bienes del Fideicomiso Revocable Vitalicio Tommy Trustmakery Tammy Trustmaker enumerados en los Anexos A, B y C en dos fideicomisos separados, el Fideicomiso #1 y el Fideicomiso #2. El fideicomisario actuará como fideicomisario del Fideicomiso nº 1 y del Fideicomiso nº 2.
El fideicomiso nº 1 contendrá todos los bienes del fideicomiso vitalicio revocable Tommy Trustmaker y Tammy Trustmaker que fueran propiedad del otorgante fallecido antes de que se mantuvieran en el fideicomiso, más los ingresos acumulados, excepto los bienes del fideicomiso dejados por los términos de este fideicomiso al otorgante superviviente. El fideicomiso nº 1 será irrevocable a la muerte del otorgante fallecido. El fideicomisario distribuirá los bienes del Fideicomiso nº 1 a los beneficiarios nombrados en la Parte 11 de esta Declaración de Fideicomiso.
El Fideicomiso #2 contendrá todos los bienes del Fideicomiso Revocable en Vida Tommy Trustmaker y Tammy Trustmaker que fueran propiedad del otorgante sobreviviente antes de que se mantuvieran en fideicomiso, más los ingresos acumulados, y cualquier propiedad en fideicomiso dejada por el otorgante fallecido al otorgante sobreviviente. Seguirá siendo revocable hasta el fallecimiento del otorgante superviviente.
El fiduciario podrá pagar con cargo a los bienes del fideicomiso las cantidades necesarias para el pago de las deudas, los impuestos sobre la herencia y los gastos de la última enfermedad y del funeral del otorgante fallecido o supérstite.
Parte 11. Beneficiarios
A. Beneficiarios de Tommy Trustmaker
Al fallecimiento de Tommy Trustmaker, el fiduciario distribuirá los bienes del fideicomiso enumerados en el Anexo C, más los intereses acumulados; la parte de los bienes del Anexo A que poseía Tommy Trustmaker antes de ser transferidos al fiduciario, más los intereses acumulados; y si Tommy Trustmaker es el segundo otorgante en morir, los bienes enumerados en el Anexo B que le haya dejado Tammy Trustmaker, más los intereses acumulados; como sigue:
- Tammy Trustmaker recibirá todo el interés de Tommy Trustmaker en todos los muebles de la casa de 3320 Windmill Road, Auburn, California, el condominio de 19903 Forest Way,#43, Wawona, California, y la casa de 3320 Windmill Road, Auburn, California. Si Tammy Trustmaker no sobrevive a Tommy Trustmaker, esa propiedad será entregada a Lisa Fortney.
- James Leung recibirá todos los intereses de Tommy Trustmaker en la cuenta nº 3301-A94 en InternationalBrokers, San Francisco, California. Si James Leung no sobrevive a Tommy Trustmaker, esa propiedad será entregada a David Hernandez.
- Lisa Fortney recibirá todo el interés de Tommy Trustmaker en la propiedad fiduciaria que no haya sido dispuesto de manera específica y válida por esta Parte. Si Lisa Fortney no sobrevive a Tommy Trustmaker, dicha propiedad se entregará a NatureConservancy y Mills College, a partes iguales.
B. Beneficiarios de Tammy Trustmaker
Al fallecimiento de TammyTrustmaker, el fiduciario distribuirá los bienes del fideicomiso enumerados en el Anexo B, más los intereses acumulados; la parte de los bienes del Anexo A que poseía TammyTrustmaker antes de ser transferidos al fiduciario, más los intereses acumulados; y si Tammy Trustmaker es la segunda otorgante en fallecer, los bienes enumerados en el Anexo C que le haya dejado Tommy Trustmaker, más los intereses acumulados, como sigue:
- Tommy Trustmaker recibirá todo el interés de Tammy Trustmaker en la propiedad fiduciaria. Si Tommy Trustmaker no sobrevive a Tammy Trustmaker, esa propiedad será entregada a Lisa Fortney.
- Lisa Fortney recibirá todo el interés de Tammy Trustmaker en la propiedad fiduciaria que no haya sido dispuesto de forma específica y válida por esta parte.
C. Property Left to theSurviving Grantor
Cualquier propiedad fiduciaria dejada por el otorgante fallecido al otorgante sobreviviente permanecerá en el fideicomiso revocable del otorgante sobreviviente, Trust #2.
D. Términos de la distribución de la propiedad
Todas las distribuciones están sujetas a cualquier disposición de esta Declaración de Fideicomiso que cree un subfideicomiso para niños o una custodia bajo la Ley de Transferencias Uniformes a Menores.
Un beneficiario debe sobrevivir al otorgante durante 120 horas para recibir la propiedad bajo esta Declaración de Fideicomiso. Tal y como se utiliza en esta Declaración de Fideicomiso, sobrevivir significa estar vivo o no existir como organización.
Todos los bienes muebles e inmuebles dejados a través de este fideicomiso pasarán sujetos a cualquier gravamen o derecho de retención colocado sobre la propiedad como garantía para el pago de un préstamo o deuda.
Si la propiedad se deja a dos o más beneficiarios para compartir, lo harán por igual a menos que esta Declaración de Fideicomiso disponga lo contrario. Si alguno de ellos no sobrevive al otorgante, los demás tomarán la parte de ese beneficiario, para compartirla a partes iguales, a menos que esta Declaración de Fideicomiso disponga otra cosa.
Parte 12. Subfideicomisos de hijos
A. Beneficiarios para los que pueden crearse subfideicomisos
- Si Lisa Fortney adquiere el derecho a cualquier propiedad del fideicomiso en virtud de la Parte 11.B antes de cumplir los 29 años, dicha propiedad del fideicomiso se mantendrá en un subfideicomiso infantil separado, en virtud de las disposiciones de esta Parte, hasta que Lisa Fortney cumpla los 29 años. El subfideicomiso se denominará «Tommy Trustmaker y Tammy Trustmaker RevocableLiving Trust, Lisa Fortney Subtrust».
- Si Lisa Fortney adquiere el derecho a cualquier bien fiduciario en virtud de la Parte 11.A antes de cumplir los 29 años, dicho bien fiduciario se mantendrá en un subfideicomiso infantil independiente, con arreglo a las disposiciones de esta Parte, hasta que Lisa Fortney cumpla los 29 años. El subfideicomiso se denominará «Tommy Trustmaker y Tammy Trustmaker RevocableLiving Trust, Lisa Fortney Subtrust».
B. Poderes del subfideicomisario
El fideicomisario puede distribuir la cantidad de los ingresos netos o del capital del subfideicomiso de los hijos que el fideicomisario considere necesaria para la salud, el apoyo, el mantenimiento o la educación del beneficiario. La educación incluye, pero no se limita, a los estudios universitarios, de grado, de postgrado y de formación profesional y a los gastos de manutención razonablemente relacionados.
Al decidir si se realiza o no una distribución, el fiduciario puede tener en cuenta los demás ingresos, recursos y fuentes de apoyo del beneficiario. Los ingresos del subfideicomiso no distribuidos por el fiduciario se acumularán y se añadirán al capital del subfideicomiso.
El fiduciario no está obligado a rendir cuentas ni a informar al beneficiario del subfideicomiso.
C. Cesión de los activos del subfideicomiso
Los intereses del beneficiario de un subfideicomiso de menores no serán transferibles por cesión voluntaria o por ministerio de la ley antes de ser recibidos por el beneficiario. Estarán libres de las reclamaciones de los acreedores y de embargos, ejecuciones, quiebras u otros procesos legales en la medida en que lo permita la ley.
D. Remuneración del fideicomisario
Cualquier fideicomisario de un subfideicomiso de menores creado en virtud de esta Declaración de Fideicomiso tiene derecho a una compensación razonable, sin aprobación judicial, con cargo a los activos del subfideicomiso por servicios ordinarios y extraordinarios, y por todos los servicios relacionados con la terminación de cualquier subfideicomiso.
E. Terminación del subfideicomiso
El subfideicomiso de un hijo terminará cuando se produzca cualquiera de los siguientes acontecimientos:
- El beneficiario alcance la edad especificada en la sección A de esta parte. Si el subfideicomiso finaliza por este motivo, el capital restante y los ingresos acumulados del subfideicomiso se entregarán directamente al beneficiario.
- El beneficiario fallece. Si el subfideicomiso termina por esta razón, la propiedad del subfideicomiso pasará a los herederos del beneficiario.
- El fiduciario distribuye todos los bienes del subfideicomiso conforme a las disposiciones de esta Declaración de Fideicomiso.
Parte 13. Si la residencia principal de los otorgantes se mantiene en este fideicomiso, los otorgantes tienen el derecho de poseerla y ocuparla de por vida, libre de renta y sin cargo, excepto por los impuestos, el seguro, el mantenimiento y los costos y gastos relacionados. Este derecho está destinado a dar a los otorgantes un interés beneficioso en la propiedad y para asegurar que los otorgantes, o cualquiera de ellos, no pierden la elegibilidad para una exención de impuestos estatales para el hogar para que cualquiera de los otorgantes de otra manera califica.
Parte 14. Si alguna de las disposiciones de esta Declaración de Fideicomiso se considera inaplicable, el resto de las disposiciones seguirán en vigor.
Certificación de los otorgantes
Certificamos que hemos leído esta Declaración de Fideicomiso y que establece correctamente los términos y condiciones bajo los cuales los bienes del fideicomiso serán mantenidos, administrados y dispuestos por los fideicomisarios, y aprobamos la Declaración de Fideicomiso.
_____________________________________Dated: ______________
Tommy Trustmaker, Grantor and Trustee
_____________________________________Dated: ______________
Tammy Trustmaker,Grantor and Trustee
CERTIFICADO DE RECONOCIMIENTO DEL NOTARIO PÚBLICO
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Estado de______________________ |
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ss. |
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Condado de______________________ |
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En __________________, ante mí, _________________________, notario de dicho estado, comparecieron personalmente Tommy Trustmaker y Tammy Trustmaker, que me demostraron, sobre la base de pruebas satisfactorias, que son las personas cuyos nombres están suscritos en el presente instrumento, y reconocieron ante mí que lo ejecutaron en sus capacidades autorizadas y que con sus firmas en el instrumento las personas, o la entidad en nombre de la cual las personas actuaron, ejecutaron el instrumento.
Testigo de mi mano y sello oficial.
NOTARIO PÚBLICO
Mi comisión expira__________________.
Schedule A
SHARED PROPERTY PLACED IN TRUST
1. Todos los muebles de la casa en 3320 Windmill Road, Auburn, California.
2. El condominio en19903 Forest Way, #43, Wawona, California.
3. La casa en 3320Windmill Road, Auburn, California.
Informe B
Bienes separados del fideicomitente colocados en fideicomiso
1. Cuenta 993-222-1 de Scudder InternationalFund.
2. La colección de sellos americanos en cuatro volúmenes guardada en 3320 Windmill Road, Auburn, California.
Informe C
Propiedad separada de Tomy TRUSTMAKER colocada en fideicomiso
1. Cuenta No. 3301-A94 en International Brokers, San Francisco, California.