Top S&P 500 Index Funds
El índice Standard &Poor’s 500, o simplemente S&P 500, es un índice ponderado por capitalización de mercado de 505 empresas estadounidenses de gran capitalización que representan el 80% de las acciones de EE.UU. por capitalización de mercado. Es ampliamente considerado como el mejor indicador de las acciones de gran capitalización de EE.UU. y a menudo se le llama «el mercado» porque está compuesto por acciones que abarcan todos los sectores del mercado. Algunos de los mayores componentes del S&P 500 son Microsoft Corp. (MSFT), Apple Inc. (AAPL), Amazon.com Inc. (AMZN), Alphabet Inc. (GOOGL), y Facebook Inc. (FB).
Hay muchos fondos cuya cartera de acciones está diseñada para seguir las del S&P 500 debido a su popularidad como barómetro de los mercados de renta variable de Estados Unidos, incluyendo tanto fondos de inversión como fondos cotizados (ETF). Este último tipo de fondos se diferencia de los fondos de inversión tradicionales en que cotizan en bolsa y se negocian a lo largo del día como las acciones ordinarias.
A continuación analizamos los principales fondos del índice S&P 500, uno de ellos con las menores comisiones y el otro con la mayor liquidez. Todos los datos que aparecen a continuación son a fecha de 21 de mayo de 2020.
Las principales conclusiones
- La inversión en índices ha ido ganando adeptos en la última década, con fondos pasivos que a menudo superan a sus homólogos activos por su menor coste.
- Entre los inversores en índices, el S&P 500 ha sido el índice de referencia más observado para seguir.
- Aquí vemos algunos de los fondos de índices S&P 500 más valorados y de bajo coste.
Fondo de índices S&P 500 de menor coste: Fidelity 500 Index Fund (FXAIX)
FXAIX es un fondo de inversión. Dado que los fondos de seguimiento de índices seguirán la evolución del índice, uno de los mayores determinantes, si no el mayor, de la rentabilidad a largo plazo es cuánto cobra en comisiones.
- Razón de gastos: 0,015%
- Rentabilidad 2019: 31,47%
- Rentabilidad: 2,25%
- Activos gestionados: 213.400 millones de dólares
- Inversión mínima: 0 dólares
- Fecha de creación: 17 de febrero de 1988 (Fecha de inicio de la clase de acciones: 15 de mayo de 2011)
- Compañía emisora: Fidelity
Subcampeón de menor coste: Schwab S&P 500 Index Fund (SWPPX)
El fondo indexado S&P 500 de Schwab trata de seguir la rentabilidad total del índice S&P 500®. El fondo generalmente invierte al menos el 80% de sus activos netos (incluyendo, para este propósito, cualquier préstamo con fines de inversión) en estas acciones; normalmente, el porcentaje real es considerablemente mayor. Por lo general, tratará de replicar la rentabilidad del índice otorgando a un determinado valor la misma ponderación que el índice.
- Relación de gastos: 0,02%
- Rentabilidad 2019: 31,44%
- Rentabilidad: 1,95%
- Activos gestionados: 40.200 millones de dólares
- Inversión mínima: 0 dólares
- Fecha de creación: 18 de mayo de 1997
- Compañía emisora: Charles Schwab
Subcampeón de menor coste: Vanguard 500 Index Fund Investor Shares (VFINX)
Vanguard fue el fondo indexado original y sigue siendo el que más activos gestiona, con cerca de medio billón de dólares en su Vanguard 500 Index Fund. La inversión trata de seguir la evolución de un índice de referencia que mide la rentabilidad de la inversión en acciones de gran capitalización. El fondo emplea un enfoque de inversión indexado diseñado para seguir la rentabilidad del índice Standard & Poor’s 500.
- Razón de gastos: 0,14%
- Rentabilidad 2019: 31,33%
- Rentabilidad: 2,11%
- Activos gestionados: 496.500 millones de dólares
- Inversión mínima: 3.000 dólares
- Fecha de creación: 30 de agosto de 1976
- Compañía emisora: Vanguard
Subcampeón de menor coste: State Street S&P 500 Index Fund Class N (SVSPX)
También está en la carrera la oferta de State Street, que también sigue de cerca el índice S&P 500. Este fondo, sin embargo, requiere un mínimo de 10.000 dólares invertidos.
- Razón de gastos: 0,16%
- Rentabilidad 2019: 31,26%
- Rentabilidad: 1,84%
- Activos gestionados: 1.500 millones de dólares
- Inversión mínima: 10.000 dólares
- Fecha de creación: 29 de diciembre de 1992
- Compañía emisora: State Street
Fondo del índice S&P 500 más líquido: SPDR S&P 500 ETF (SPY)
SPY es un ETF, no un fondo de inversión, y ni siquiera es el S&P 500 ETF de menor coste. Sin embargo, es el fondo S&P 500 más líquido. La liquidez indica lo fácil que será negociar un ETF, y una mayor liquidez suele significar menores costes de negociación. Los costes de negociación no son una gran preocupación para las personas que quieren mantener los ETFs a largo plazo, pero si usted está interesado en negociar ETFs con frecuencia, entonces es importante buscar fondos de alta liquidez para minimizar los costes de negociación.
- Retorno 2019: 31,22%
- Relación de gastos: 0,095%
- Rendimiento anual de dividendos: 1,99%
- Activos bajo gestión: 265.000 millones de dólares
- Fecha de creación: 22 de enero de 1993
- Compañía emisora: State Street SPDR
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