Business and Insurance U.S. Bankruptcy Code Section 547: The 90-Day ”Preferential Payment”
Monet yritykset ovat yllättyneitä kuullessaan, että on olemassa Bankruptcy Code -lakiin sisältyvä säännös, johon yleisesti viitataan nimellä ”Preferential Payment Rule” (etuoikeutetun maksun sääntö), jonka mukaan velallisen suorittaessa maksun velkojalle ja velallisen hakiessa konkurssimenettelyn aloittamista 90 vuorokauden kuluessa sen jälkeen konkurssipesään velkojan konkurssituomioistuin voi usein pakottaa velkojan maksamaan kaikki velallisen maksamat summat takaisin konkurssipesään jaettavaksi yleisille velkojille. Jos velkoja on velallisen sisäpiiriläinen, määräaika pitenee 90 päivästä yhteen vuoteen. Tämä sääntö on Yhdysvaltain konkurssilain 547 §:ssä. Tämän säännön vaikutus on usein tuhoisa niille, jotka ovat saaneet maksun ja maksaneet sen omille velkojilleen eikä heillä ole enää varoja maksaa konkurssituomioistuimelle.
Joitakin yleisiä yleisiä poikkeuksia etuoikeutetun maksun sääntöön ovat:
- Jos maksu on suoritettu osana samanaikaista vaihtoa uutta annettua arvoa vastaan; tai
- Jos maksu on suoritettu velallisen ja velkojan välisessä ”tavanomaisessa liiketoiminnassa” (huom: Tämä on joskus katsottu tarkoittavan, että laskut on maksettava laskussa vaaditun määräajan kuluessa); tai
- Jos siirto luo vakuusoikeuden velallisen hankkimaan omaisuuteen, jolla varmistetaan annettu uusi arvo sen jälkeen, kun on allekirjoitettu vakuussopimus, jossa omaisuus kuvataan vakuudeksi ja jonka vakuutena oleva osapuoli tai sen puolesta on antanut, jotta velallinen voi hankkia omaisuuden, ja jos velallinen todella hankkii omaisuuden.
Erikoissuoritussäännöstä on muitakin poikkeuksia, ja tässä kuvauksessa esitetään vain pintapuolinen kuvaus konkurssilain 547 pykälästä ja sitä ympäröivästä oikeuskirjallisuudesta.
Tällaiset vaateet voidaan toisinaan ratkaista osoittamalla jokin vaateelle esitetyistä puolustautumisperusteista tai tekemällä kompromissi pesänhoitajan kanssa alennettuun sovintoon. Jos asia tulee esiin, ota yhteyttä asianajajaan, jolla on kokemusta etuoikeutettujen maksuvaatimusten käsittelystä.
Konkurssilain 547 §:n tarkka teksti sekä viimeisimpien tarkistusten lainsäädäntökommentit ja säännöt 1.1.2005 alkaen ovat seuraavat:
TITLE 11 – BANKKURSSI
CHAPTER 5 – VELKOITTAJAT, VELKAANTUNEET JA KUOLINPESÄ
SUBCHAPTER III – KUOLINPESÄ
Sec. 547. Etuudet
(a) Tässä pykälässä-
(1) ’Vaihto-omaisuudella’ tarkoitetaan henkilökohtaista omaisuutta, joka on vuokrattu tai toimitettu, jota pidetään myyntiä tai vuokrausta varten tai joka toimitetaan palvelusopimuksen nojalla, raaka-aineita, keskeneräisiä töitä tai materiaaleja, joita käytetään tai kulutetaan liiketoiminnassa, mukaan luettuina maatilatalouden tuotteet, kuten viljelykasvit tai kotieläimet, joita pidetään myyntiä tai vuokrausta varten;
(2) ’uudella arvolla’ tarkoitetaan rahaa tai rahan arvoa tavaroina, palveluina tai uutena luottona tai luovutuksensaajan luovuttamaa omaisuutta, joka on aiemmin siirretty luovutuksensaajalle liiketoimessa, joka ei ole velallisen tai edunvalvojan toimesta mitätön eikä mitätöitävissä minkään sovellettavan lain nojalla, mukaan luettuna tällaisesta omaisuudesta saatavat tulot, mutta siihen ei lueta velvoitetta, joka korvaa olemassa olevan velvoitteen;
(3) ’saamisella’ tarkoitetaan oikeutta maksuun, riippumatta siitä, onko tällainen oikeus ansaittu suorituksella; ja
(4) verovelka syntyy sinä päivänä, jona kyseinen vero on viimeksi maksettava ilman seuraamuksia, mukaan lukien mahdollinen pidennys.
(b) Jollei tämän pykälän (c) alakohdasta muuta johdu, edunvalvoja voi estää velallisen omaisuusosuuden siirron-
(1) velkojalle tai velkojan hyväksi;
(2) velallisen aikaisempaa velkaa varten tai sellaisen velan perusteella, joka velallisella oli ennen siirtoa;
(3) joka on tehty velallisen ollessa maksukyvytön;
(4) joka on tehty-
(A) 90 päivänä tai 90 päivän kuluessa ennen hakemuksen jättöpäivää; tai
(B) yhdeksänkymmenen päivän ja yhden vuoden välisenä aikana ennen hakemuksen jättöpäivää, jos tällainen velkoja oli siirtohetkellä sisäpiiriläinen; ja
(5) jonka avulla tällainen velkoja voi saada enemmän kuin tällainen velkoja saisi, jos-
(A) tapaus olisi tämän osaston 7 luvun mukainen tapaus;
(B) siirtoa ei olisi tehty; ja
(C) tällainen velkoja saisi maksun tällaisesta velasta siinä laajuudessa, josta säädetään tämän osaston säännöksissä.
(c) Edunvalvoja ei voi tämän jakson nojalla välttää siirtoa-
(1) siltä osin kuin tällainen siirto oli-
(A) velallisen ja velkojan, jolle tai jonka hyväksi tällainen siirto tehtiin, tarkoituksena ollut samanaikainen vaihto velalliselle annettua uutta arvoa vastaan; ja
(B) tosiasiallisesti olennaisesti samanaikainen vaihto;
(2) siltä osin kuin tällainen siirto oli-
(A) velallisen tavanomaisessa liiketoiminnassa tai velallisen ja siirronsaajan taloudellisissa asioissa syntyneen velan maksamiseksi;
(B) velallisen ja siirronsaajan tavanomaisessa liiketoiminnassa tai taloudellisissa asioissa tehty; ja
(C) tavanomaisin liiketaloudellisin ehdoin tehty;
(3) joka luo vakuusoikeuden velallisen hankkimaan omaisuuteen-
(A) siltä osin kuin tällainen vakuusoikeus turvaa uutta arvoa, joka on-
(i) annettu sellaisen vakuussopimuksen allekirjoittamisen yhteydessä tai sen jälkeen, joka sisältää kuvauksen tällaisesta omaisuudesta vakuutena;
(ii) jonka vakuutena oleva osapuoli on antanut tai jonka se on antanut vakuutena olevan osapuolen puolesta tällaisen sopimuksen mukaisesti;
(iii) joka on annettu, jotta velallinen voisi hankkia tällaisen omaisuuden; ja
(iv) jonka velallinen on tosiasiallisesti käyttänyt tällaisen omaisuuden hankkimiseen; ja
(B) joka on pantu täytäntöön viimeistään 20 päivän kuluttua siitä, kun velallinen on saanut tällaisen omaisuuden haltuunsa;
(4) velkojalle tai velkojan hyväksi, siltä osin kuin velkoja on tällaisen siirron jälkeen antanut uutta arvoa velalliselle tai velallisen hyväksi-
(A) jota ei ole turvattu muutoin väistämättömällä vakuusoikeudella; ja
(B) jonka uuden arvon perusteella velallinen ei ole tehnyt muutoin väistämätöntä siirtoa tällaiselle velkojalle tai tällaisen velkojan hyväksi;
(5) joka synnyttää täydellisen vakuusoikeuden vaihto-omaisuuteen tai saamiseen tai jommankumman tuottoon, paitsi siltä osin kuin kaikkien tällaisten luovutusten yhteenlaskettu määrä luovutuksensaajalle aiheutti vähennyksen hakemuksen jättöpäivänä ja muiden velkojien, joilla on vakuudettomia saatavia, vahingoksi, minkä tahansa määrän, jolla velka, jonka vakuutena on tällainen vakuusoikeus, ylitti kaikkien kyseistä velkaa koskevien vakuusoikeuksien arvon myöhempänä seuraavista päivistä: –
(A)(i) sellaisen siirron osalta, johon sovelletaan tämän jakson (b)(4)(A) alakohtaa, 90 päivää ennen hakemuksen jättämispäivää; tai
(ii) tämän jakson alajakson (b)(4)(B) soveltamisalaan kuuluvan siirron osalta vuosi ennen hakemuksen jättöpäivää; tai
(B) päivänä, jona uusi arvo annettiin ensimmäisen kerran tällaisen vakuusoikeuden perustavan vakuussopimuksen nojalla;
(6) joka on sellaisen lakisääteisen panttioikeuden vahvistaminen, jota ei voida välttää tämän osaston 545 jakson nojalla;
(7) siltä osin kuin tällainen siirto oli vilpittömässä mielessä suoritettu velan maksu velallisen puolisolle, entiselle puolisolle tai lapselle elatusapua, elatusapua tai elatusapua varten liittyen erosopimukseen, avioeropäätökseen tai muuhun tuomioistuimen määräykseen, valtion tai alueen lainsäädännön mukaisesti tehtyyn hallituksen yksikön päätökseen tai omaisuuden sovintosopimukseen, mutta ei siltä osin kuin tällainen velka-
(A) siirretään toiselle yhteisölle vapaaehtoisesti, lain nojalla tai muutoin; tai
(B) sisältää velan, joka on nimetty elatusavuksi, elatusavuksi tai elatusavuksi, paitsi jos tällainen velka on tosiasiallisesti elatusavun, elatusavun tai elatusavun luonteinen; tai
(8) jos yksityishenkilön velallisen vireille panemassa jutussa, jonka velat ovat ensisijaisesti kulutusvelkoja, kaiken sen omaisuuden, joka muodostuu tällaisesta siirrosta tai johon tällainen siirto vaikuttaa, yhteenlaskettu kokonaisarvo on vähemmän kuin 600 dollaria.
(d) Edunvalvoja voi estää sellaisen velallisen omaisuutta koskevan osuuden siirron, joka on siirretty takaajalle tai tämän hyväksi sellaisen takaajan korvauksen turvaamiseksi, joka on antanut takauksen tai muun velvoitteen sellaisen oikeudellisen panttioikeuden purkamiseksi, jonka edunvalvoja olisi voinut estää tämän jakson (b) alajakson nojalla. Tällaisen takaajan vastuu tällaisesta takuusta tai velvoitteesta vapautuu edunvalvojan takaisin saaman omaisuuden arvon tai edunvalvojalle maksetun summan suuruisena.
(e)(1) Tätä jaksoa sovellettaessa-
(A) kiinteän omaisuuden siirto, lukuun ottamatta irtaimistoa, mutta mukaan lukien kiinteän omaisuuden myyntisopimukseen perustuva myyjän tai ostajan intressi, on pätevä, kun tällaisen omaisuuden vilpittömässä mielessä toimiva ostaja velalliselta, jota vastaan tällainen siirto voidaan sovellettavan lain mukaan päteväksi todistaa, ei voi hankkia etua, joka on parempi kuin siirronsaajan etu; ja
(B) irtaimen esineen tai muun omaisuuden kuin kiinteän omaisuuden siirto on täydellinen, kun pelkkään sopimukseen perustuva velkoja ei voi saada oikeudellista panttioikeutta, joka on parempi kuin siirronsaajan etu.
(2) Tätä pykälää sovellettaessa, lukuun ottamatta tämän alajakson (3) kohdassa tarkoitettuja tapauksia, siirto on tehty-
(A) sinä ajankohtana, jolloin siirto tulee voimaan siirtäjän ja siirronsaajan välillä, jos siirto on täydellistetty kyseisenä ajankohtana tai 10 päivän kuluessa sen jälkeen, lukuun ottamatta alajakson (c)(3)(B) kohdassa tarkoitettuja tapauksia;
(B) silloin, kun tällainen siirto tehdään täydelliseksi, jos tällainen siirto tehdään täydelliseksi 10 päivän kuluttua; tai
(C) välittömästi ennen hakemuksen jättöpäivää, jos tällaista siirtoa ei ole tehty täydelliseksi myöhempänä seuraavista ajankohdista-
(i) asian vireilletulo; tai
(ii) 10 päivän kuluttua siitä, kun tällainen siirto on tullut voimaan luovuttajan ja siirronsaajan välillä.
(3) Tätä pykälää sovellettaessa siirtoa ei ole tehty ennen kuin velallinen on saanut oikeudet siirrettyyn omaisuuteen.
(f) Tätä pykälää sovellettaessa velallisen oletetaan olleen maksukyvytön hakemuksen jättöpäivää välittömästi edeltävinä 90 päivänä ja niiden aikana.
(g) Tätä pykälää sovellettaessa edunvalvojalla on taakka osoittaa, että siirto on vältettävissä tämän pykälän (b) alakohdan mukaisesti, ja velkojalla tai asianosaisella, jota vastaan takaisinperintää tai peruuttamista haetaan, on taakka osoittaa, että siirto ei ole vältettävissä tämän pykälän (c) alakohdan mukaisesti.
(Pub. L. 95-598, Nov. 6, 1978, 92 Stat. 2597; Pub. L. 98-353, title III,
Secs. 310, 462, 10. heinäkuuta 1984, 98 Stat. 355, 377; Pub. L. 99-554, title
II, Sec. 283(m), Oct. 27, 1986, 100 Stat. 3117; Pub. L. 103-394, title
II, Sec. 203, title III, Sec. 304(f), Oct. 22, 1994, 108 Stat. 4121,
4133.)
Historialliset ja tarkistushuomautukset
Legislative Statements
Hyödykevälittäjille suoritettaville maksuille ei ole säädetty mitään rajoituksia, kuten senaatin muutosesityksen 766 §:ssä on säädetty muussa kohdassa kuin 11 osaston 548 §:n muutoksessa. Pykälän 547(c)(2) suojaa useimpia maksuja.
Senaatin tarkistuksen 547(b)(2) pykälässä hyväksytään edustajainhuoneen lakiehdotukseen sisältyvä säännös ja hylätään senaatin tarkistukseen sisältyvä vaihtoehto, joka koskee sellaisen etuuskohteluun oikeuttavan siirron välttämistä, joka on julkisyhteisön verosaatavan maksaminen. Kuten
säädetään, edustajainhuoneen tarkistuksen 106 kohdan c alakohta kumoaa edustajainhuoneen mietinnössä olevan vastakkaisen sanamuodon sillä seurauksella, että hallitukseen sovelletaan etuuskohteluun oikeuttavien siirtojen välttämistä.
Vastoin edustajainhuoneen mietintöön sisältyvää sanamuotoa velan maksaminen shekillä vastaa käteismaksua, jollei shekkiä mitätöidä. Maksu katsotaan suoritetuksi, kun shekki on toimitettu 547(c)(1) ja (2) pykälää sovellettaessa.
Organisaation edustajainhuoneen lakiehdotuksen 547(c)(6) pykälä on poistettu, ja sitä käsitellään eri tavalla edustajainhuoneen tarkistuksen 553 pykälässä.
Organisaation edustajainhuoneen lakiehdotuksen 547(c)(6) pykälää on muutettu samankaltaisesta, edustajainhuoneen lakiehdotuksessa ja senaatin muutoksessa olleesta säännöksestä. Lakisääteisen panttioikeuden tyydyttämistä koskeva poikkeus on poistettu. Poikkeus, joka koskee 11. osaston nojalla syntynyttä panttioikeutta, poistetaan, koska tällainen panttioikeus on lakisääteinen panttioikeus, jota ei voida välttää myöhemmässä konkurssissa.
Pykälän 547(e)(1)(B) kohta hyväksytään edustajainhuoneen lakiehdotuksesta ja senaatin tarkistuksesta ilman muutoksia. Tarkoituksena on, että tässä pykälässä käytettyä yksinkertaisen sopimuksen testiä sovelletaan kuten 544(a)(1) pykälän mukaan, jotta velkojaa ei vaadittaisi toteuttamaan yksinkertaiseen sopimukseen perustuvaa velkojaa vastaan täydellistä velkakirjaa siinä tapauksessa, että sovellettava laki tekee tällaisen täydellisen velkakirjan toteuttamisen mahdottomaksi. Esimerkiksi
velallisen ostaja, joka ostaa velalliselta virheellisesti ilmoitetussa suurmyynnissä, voi saada velkojan oikeudet velallisen yksinkertaiseen sopimukseen yhden vuoden ajan suurmyynnistä. Koska ostaja ei voi tehdä virheetöntä suoritusta yksinkertaiseen sopimukseen perustuvaa velkojaa vastaan, häntä ei pitäisi asettaa vastuuseen siitä, että hän on jättänyt tekemättä mahdottoman suorituksen. Jos velallinen asetetaan konkurssiin lyhyen ajan kuluessa massamyynnistä, pesänhoitajan ei pitäisi voida käyttää 544(a)(1) tai 547 §:n mukaisia välttämisvaltuuksia pelkästään sen vuoksi, että osavaltion lainsäädännössä on säädetty, että joihinkin henkilökohtaisen omaisuuden luovutuksiin sovelletaan yksinkertaiseen sopimukseen perustuvaa velkojan oikeutta saada oikeudellinen panttioikeus ilman, että tällaisella velkojalla on mahdollisuus saada täydellinen panttioikeus.
Preferenssit: Edustajainhuoneen tarkistuksessa poistetaan 547(b)(2) pykälän etuuskohtelusääntöjen nojalla vältettävissä olevien velkojen perusteella tapahtuvien luovutusten ryhmästä senaatin tarkistukseen sisältyvä poikkeus, joka koskee valtion viranomaisille maksettavia veroja. Kuitenkin 547(c)(2) pykälän ”tavanomaista kulkua” koskevan poikkeuksen osalta edustajainhuoneen muutos täsmentää, että 547(c)(2)(B) pykälässä tarkoitettu 45 päivän määräaika alkaa kulua verojen osalta sen veroilmoituksen viimeisestä eräpäivästä, pidennykset mukaan luettuina, jonka osalta veronmaksu suoritettiin.
Senate Report No. 95-989
Pykälä on olennainen muutos nykyiseen lainsäädäntöön verrattuna. Sillä nykyaikaistetaan etuuskohtelusäännöksiä ja saatetaan ne paremmin vastaamaan kaupallista käytäntöä ja yhtenäistä kauppalakia (Uniform Commercial Code).
Alajakso (a) sisältää kolme määritelmää. Vaihto-omaisuus, uusi arvo ja saaminen on määritelty niiden tavanomaisessa merkityksessä, mutta ne on määritelty siten, että vältetään sekaannukset ja epäselvyydet termeihin liittyen.
Jakson (b) kohta on jakson operatiivinen säännös. Siinä valtuutetaan edunvalvoja välttämään luovutus, jos viisi edellytystä täyttyy. Nämä ovat etuostokanteen viisi osatekijää. Ensinnäkin siirron on tapahduttava velkojalle tai velkojan hyväksi. Toiseksi siirron on tapahduttava velallisen ennen siirtoa syntynyttä velkaa vastaan tai sen perusteella. Kolmanneksi siirron on täytynyt tapahtua velallisen ollessa maksukyvytön. Neljänneksi siirron on täytynyt tapahtua asian vireillepanoa välittömästi edeltäneiden 90 päivän aikana. Jos siirto on tehty sisäpiiriläiselle, pesänhoitaja voi estää siirron, jos se on tehty ajanjaksona, joka alkaa vuotta ennen hakemuksen jättämistä ja päättyy 90 päivää ennen hakemuksen jättämistä, jos sisäpiiriläisellä, jolle siirto tehtiin, oli perusteltu syy uskoa, että velallinen oli maksukyvytön siirtoa tehtäessä.
Loppujen lopuksi siirron on mahdollistettava se, että velkoja, jolle siirto tehtiin tai jonka hyväksi se tehtiin, voi saada suuremman prosentuaalisen osuuden saamastaan saatavasta kuin hän saisi velkojalleen konkurssisäännön jakosäännösten nojalla. Velkojan on erityisesti saatava enemmän kuin hän saisi, jos kyseessä olisi selvitystilaan asettamista koskeva asia, jos siirtoa ei olisi tehty ja jos velkoja saisi velan maksun siinä laajuudessa kuin velkasäännöstön säännöksissä säädetään.
Viimeisen osatekijän sanamuoto muuttaa suuremman prosenttiosuuden testin soveltamista nykyisessä laissa sovellettavaan tapaan verrattuna. Tämän sanamuodon mukaan tuomioistuimen on keskityttävä luokkien väliseen suhteelliseen jakoon sekä siihen määrään, jonka sen luokan jäsenet, johon velkoja kuuluu, saavat. Sanamuodon mukaan tuomioistuimen on myös keskityttävä
sen saatavan hyväksyttävyyteen, jonka perusteella etuoikeus myönnettiin. Jos saatava olisi esimerkiksi jätetty kokonaan hyväksymättä, kohdan (5) testi täyttyy, koska velkoja ei olisi saanut mitään konkurssilain jakosäännösten nojalla.
Oikeudenvalvoja voi estää panttioikeuden siirron tämän pykälän nojalla, vaikka panttioikeus olisi pantu täytäntöön myynnillä ennen
asian vireille tuloa,
Tämän pykälän (b)(2) kohdassa vapautetaan tosiasiassa etuoikeussäännöistä velallisen suorittamat verovelkojen maksut riippumatta niiden etuoikeusasemasta.
Pykälän (c) kohdassa on poikkeuksia edunvalvojan estämisvaltuuteen. Jos velkoja voi vedota johonkin näistä poikkeuksista, hän on siinä määrin suojattu. Jos velkoja voi vedota useampaan poikkeukseen, häntä suojataan jokaisen poikkeuksen nojalla siinä määrin kuin hän voi vedota kuhunkin poikkeukseen.
Ensimmäinen poikkeus koskee siirtoa, jonka kaikki osapuolet ovat tarkoittaneet olevan samanaikainen vaihtokauppa uutta arvoa vastaan ja joka on tosiasiassa tapahtunut olennaisilta osin samanaikaisena. Tavallisesti shekki on luottotapahtuma. Tätä kohtaa sovellettaessa shekkiä sisältävä siirto katsotaan kuitenkin ”samanaikaiseksi tarkoitetuksi”, ja jos shekki esitetään maksettavaksi tavanomaisessa kaupankäynnissä, jonka yhtenäinen kauppalaki määrittelee 30 päiväksi (U.C.C. Sec. 3-503(2)(a)), kyseessä on siirto, joka on ”tosiasiassa olennaisesti samanaikainen”.
Toinen poikkeus suojaa tavanomaisessa liiketoiminnassa (tai taloudellisissa asioissa, jos liiketoimintaa ei ole mukana) tapahtuvia siirtoja. Kuluttajan tapauksessa kohdassa käytetään ilmaisua ”taloudelliset asiat” sisältämään sellaiset muut kuin liiketoimintaan liittyvät toimet kuin kuukausittaisten yleishyödyllisten laitosten laskujen maksaminen. Jos velka, jonka vuoksi siirto tehtiin, syntyi sekä velallisen että siirronsaajan tavanomaisessa liiketoiminnassa, jos siirto tehtiin viimeistään 45 päivän kuluttua velan syntymisestä, jos itse siirto tehtiin sekä velallisen että siirronsaajan tavanomaisessa liiketoiminnassa ja jos siirto tehtiin tavanomaisin liiketaloudellisin ehdoin, siirto on suojattu. Tämän poikkeuksen tarkoituksena on jättää tavanomaiset taloudelliset suhteet häiriintymättä, koska se ei heikennä etuoikeuksia koskevan jakson yleistä politiikkaa, jolla pyritään estämään velallisen tai hänen velkojiensa epätavalliset toimet velallisen ajautuessa konkurssiin.
Kolmas poikkeus koskee sellaisia lainoja, jotka mahdollistavat lainojen myöntämisen ja joiden yhteydessä velallinen hankkii sen omaisuuden, jonka hankkimisen laina mahdollisti lainan jälkeen.
Neljäs poikkeus kodifioi nettotulossäännöksen voimassa olevan lain 60c §:ssä . Jos luotonantajalla ja velallisella on 90 päivän aikana useampi kuin yksi vaihto, vaihdot nettoutetaan 4 kohdassa esitetyn kaavan mukaisesti. Velkojan ennakkoon antaman uuden arvon on oltava vakuudetonta, jotta se voidaan katsoa tämän poikkeuksen piiriin kuuluvaksi.
Kohdassa (5) kodifioidaan aseman parantumista koskeva testi ja siten kumotaan sellaiset tapaukset kuin DuBay v. Williams, 417 F.2d 1277 (C.A.9, 1966), ja Grain Merchants of Indiana, Inc. v. Union Bank and Savings Co., 408 F.2d 209 (C.A.7, 1969). Velkojaan, jolla on vakuusoikeus vaihtuvaan massaan, kuten varastoon tai myyntisaamisiin, voidaan kohdistaa etuostohyökkäys siltä osin kuin hän parantaa asemaansa 90 päivän aikana ennen konkurssia. Testi on kaksiosainen, ja siinä on määritettävä vakuudellisen velkojan asema 90 päivää ennen hakemuksen jättämistä ja hakemuksen jättöpäivänä. Jos uusi arvo annettiin ensimmäisen kerran 90 päivää ennen asian vireillepanoa, päivä, jona se annettiin ensimmäisen kerran, korvaa 90 päivän pisteen.
Pykälän 6 kohdassa vapautetaan 545 pykälän nojalla vahvistetut lakisääteiset panttioikeudet etuoikeushyökkäyksestä. Se suojaa myös tällaisia panttioikeuksia tyydyttäviä siirtoja ja 365(j) pykälän mukaisen panttioikeuden vahvistamista, joka suojaa myyjää, jonka sopimus kiinteän omaisuuden ostamisesta velalliselta on hylätty.
Kohdassa (d), joka on johdettu konkurssilain 67a pykälästä , sallitaan edunvalvojan välttää siirto, jonka tarkoituksena on korvata takaaja, joka asettaa vakuuden sellaisen oikeudellisen panttioikeuden purkamiseksi, joka olisi voitu välttää tämän kohdan nojalla. Toisella virkkeellä suojataan takaaja kaksinkertaiselta vastuulta.
Luvussa (e) määritetään, milloin siirto on tehty etuoikeutta koskevassa jaksossa tarkoitetulla tavalla. Artiklan 1 kohdassa määritellään, milloin siirto on täydellinen. Kiinteän omaisuuden osalta siirto on täydellinen, kun se on pätevä vilpittömässä mielessä toimivaa ostajaa vastaan. Henkilökohtaisen omaisuuden ja irtaimiston osalta siirto on pätevä, kun se on pätevä yksinkertaiseen sopimukseen perustuvaa velkojaa vastaan, joka saa oikeudellisen panttioikeuden sen jälkeen, kun siirto on pätevä. Tässä käytetty termi ”yksinkertainen sopimus” on johdettu konkurssilain 60a §:n 4 momentista. Artiklan 2 kohdassa täsmennetään, että siirto on tehty silloin, kun se tulee voimaan siirtäjän ja siirronsaajan välillä, jos se tehdään täydelliseksi viimeistään 10 päivän kuluessa tästä ajankohdasta. Muussa tapauksessa siirto katsotaan tehdyksi, kun siirto on pantu täytäntöön. Jos siirtoa ei ole pantu täytäntöön ennen asian vireille tuloa, se on tehty välittömästi ennen asian vireille tuloa. Artiklan 3 kohdassa täsmennetään
, että siirtoa ei tehdä ennen kuin velallinen on saanut oikeudet siirrettyyn omaisuuteen. Tällä säännöksellä kumotaan enemmän kuin millään muulla pykälän säännöksellä DuBay ja Grain Merchants, ja yhdessä b kohdan 2 alakohdan kanssa kumotaan In re King-Porter Co., 446 F.2d 722 (5th Cir. 1971).
Kohdan (e) tarkoituksena on päästä erilaisiin tuloksiin U.C.C.:n 9 artiklan vuoden 1962 version ja vuoden 1972 version mukaisesti, koska kummassakin versiossa edellytetään erilaisia toimia, jotta vakuussopimus saataisiin voimaan osapuolten välillä.
Kohdan (f) nojalla luodaan maksukyvyttömyysolettama konkurssipesän asettamista edeltävien 90 päivän ajaksi. Oletus on määritelty Federal Rules of Evidence -säännön 301 säännössä, jota sovelletaan konkurssiasioissa lakiehdotuksen 224 ja 225 §:n nojalla. Olettama edellyttää, että se osapuoli, jota vastaan olettama on olemassa, esittää joitakin todisteita olettaman kumoamiseksi, mutta todistustaakka säilyy sillä osapuolella, jonka hyväksi olettama on olemassa.
William L. Porter on Porter Law Group, Inc:n päämies Sacramentossa, Kaliforniassa.
Hänet tavoittaa numerosta (916) 381-7868.
Hän on tavoitettavissa numerosta (916) 381-7868.