Exemple de fiducie de vie partagée
Partie 1. Nom de la fiducie
Cette fiducie révocable de vie sera connue sous le nom de Tommy Trustmaker et Tammy Trustmaker RevocableLiving Trust.
Partie 2. Déclaration de fiducie
Tommy Trustmaker et TammyTrustmaker, appelés les concédants, déclarent qu’ils ont transféré et remis aux fiduciaires tous leurs intérêts dans les biens décrits dans les annexes A, B et C jointes à la présente déclaration de fiducie. L’ensemble de ces biens est appelé « biens en fiducie ». Les fiduciaires accusent par la présente réception des biens en fiducie et acceptent de détenir ces biens en fiducie, conformément à la présente déclaration de fiducie.
L’un ou l’autre des concédants peut ajouter des biens à la fiducie.
Partie 3. Terminologie
Le terme « cetteDéclaration de fiducie » comprend toute disposition ajoutée par amendement valide.
Partie 4. Caractère des biens de la fiducie
Tant que les deux concédants sont vivants, les biens détenus dans cette fiducie conservent leur caractère initial de biens communs ou séparés, selon le cas.
Si la fiducie est révoquée,le fiduciaire distribue aux concédants les biens de la fiducie énumérés à l’annexe A comme étant leurs biens communautaires. Les biens en fiducie énumérés à l’annexe B seront distribués à Tammy Trustmaker en tant que ses biens distincts, et les biens en fiducie énumérés à l’annexe C seront distribués à Tommy Trustmaker en tant que ses biens distincts.
Partie 5. Modification et révocation
A. Révocation par le concédant
L’un ou l’autre des concédants peutrévoquer cette fiducie à tout moment, sans en aviser aucun bénéficiaire. La révocationpeut être faite par écrit ou de toute autre manière autorisée par la loi.
B. Modification par les concédants
Pendant que les deux concédants sont vivants, la présente déclaration de fiducie ne peut être modifiée que par les deux agissant ensemble. Toutes les modifications doivent être faites par écrit et signées par les deux concédants.
C. Modification ouRévocation par une autre personne
Le pouvoir de révoquer ou de modifier cette fiducie est personnel aux concédants. Un conservateur, un tuteur ou une autre personne ne peut l’exercer au nom de l’un ou l’autre des concédants, à moins qu’un concédant n’accorde spécifiquement le pouvoir de révoquer ou de modifier cette fiducie dans une procuration durable.
Partie 6. Paiement à partir de la fiducie pendant la vie des concédants
Les fiduciaires versent aux concédants ou utilisent à leur profit autant du revenu net et du capital des biens de la fiducie que les concédants le demandent. Les revenus sont versés aux constituants au moins une fois par an. Les revenus accumulés ou versés aux comptes de la fiducie sont réputés avoir été versés au concédant.
Partie 7. Fiduciaires
A. Fiduciaires originaux
Tommy Trustmaker et TammyTrustmaker sont les fiduciaires de cette fiducie. L’un ou l’autre seul peut agir pour ou représenter la fiducie dans toute transaction.
B. Fiduciaire au décès du fiduciaire initial
Au décès de TommyTrustmaker ou de Tammy Trustmaker, le fiduciaire survivant sert de seul fiduciaire.
C. Responsabilités du fiduciaire
Le fiduciaire en fonction servira de fiduciaire de toutes les fiducies créées en vertu de la présente déclaration de fiducie,y compris les sous-fiducies des enfants.
D. Terminologie
Dans la présente déclaration de fiducie, le terme « fiduciaire » comprend les fiduciaires successeurs ou les fiduciaires successeurs suppléants servant de fiduciaire de cette fiducie. Le singulier « fiduciaire » comprend également le pluriel.
E. Fiduciaire successeur
Au décès ou à l’incapacité du fiduciaire survivant, ou à l’incapacité des deux fiduciaires, WillaminaChang servira de fiduciaire. Si Willamina Chang ne peut ou ne veut pas servir en tant que fiduciaire successeur, Rachel Walton servira en tant que fiduciaire.
F. Démission du fiduciaire
Tout fiduciaire en fonction peut démissionner à tout moment en signant un avis de démission. La démission doit être remise à la personne ou à l’institution qui est soit nommée dans la présente déclaration de fiducie, soit désignée par le fiduciaire en vertu de la section G de la présente partie,pour exercer la prochaine fonction de fiduciaire.
G. Pouvoir de nommer un fiduciaire successeur
Si aucune personne nommée dans la présente déclaration de fiducie comme fiduciaire successeur ou fiduciaire successeur suppléant ne veut ou ne peut exercer les fonctions de fiduciaire, le dernier fiduciaire en fonction peut nommer un fiduciaire successeur et peut exiger le dépôt d’une caution raisonnable, payée à même les biens de la fiducie. La nomination doit être faite par écrit, signée par le fiduciaire et notariée.
H. Cautionnement
Aucun cautionnement n’est exigé pour tout fiduciaire nommé dans la présente déclaration de fiducie.
I. Rémunération
Aucune rémunération ne sera versée à un fiduciaire pour ses fonctions de fiduciaire, à moins que le fiduciaire ne serve de fiduciaire d’une sous-fiducie pour enfant créée par la présente déclaration de fiducie.
J. Responsabilité du fiduciaire
En ce qui concerne l’exercice ou le non-exercice des pouvoirs discrétionnaires accordés par la présente déclaration de fiducie, le fiduciaire n’est pas responsable des actions prises de bonne foi. Ces actions lient toutes les personnes intéressées par les biens de la fiducie.
Partie 8. Pouvoirs et devoirs du fiduciaire en matière de gestion
A. Pouvoirs en vertu de la loi de l’Etat
Le fiduciaire a toute l’autorité et les pouvoirs autorisés ou conférés à un fiduciaire en vertu de la loi californienne, sous réserve de l’obligation fiduciaire du fiduciaire envers les concédants et les bénéficiaires.
B. Pouvoirs spécifiés
Les pouvoirs du fiduciaire comprennent, mais ne sont pas limités à :
- Le pouvoir de vendre des biens en fiducie, et d’emprunter de l’argent et de grever les biens en fiducie, y compris les biens immobiliers en fiducie, par hypothèque, acte de fiducie ou autre méthode.
- Le pouvoir de gérer les biens immobiliers en fiducie comme si le fiduciaire en était le propriétaire absolu, y compris le pouvoir de louer (même si la durée du bail peut s’étendre au-delà de la période de toute fiducie) ou d’accorder des options pour louer les biens, d’effectuer des réparations ou des modifications et de s’assurer contre les pertes.
- Le pouvoir de vendre ou d’accorder des options pour la vente ou l’échange de tout bien de la fiducie, y compris les actions, les obligations, les débentures et toute autre forme de titre ou de compte de sécurité, en vente publique ou privée, au comptant ou à crédit.
- Le pouvoir d’investir les biens de la fiducie dans tout type de propriété et tout type d’investissement,y compris, mais sans s’y limiter, les obligations, les débentures, les billets, les hypothèques, les stockoptions, les contrats à terme et les actions, et y compris l’achat sur marge.
- Le pouvoir de recevoir des biens supplémentaires de toute source et de les ajouter à toute fiducie créée par la présente déclaration de fiducie.
- Le pouvoir d’employer et de payer des honoraires raisonnables à des comptables, des avocats ou des experts en investissement pour des informations ou des conseils relatifs à la fiducie.
- Le pouvoir de déposer et de conserver les fonds de la fiducie dans des comptes porteurs d’intérêts et non porteurs d’intérêts.
- Le pouvoir de déposer des fonds dans des comptes bancaires ou autres non assurés par la couverture de la FDIC.
- Le pouvoir de conclure des accords de transfert électronique de fonds ou de dépôt sécurisé avec des institutions financières.
10.Le pouvoir de poursuivre toute activité de l’un ou l’autre des concédants.
11.Le pouvoir d’intenter ou de défendre des actions en justice concernant cette fiducie ou les affaires des concédants.
12.Le pouvoir d’exécuter tout document nécessaire à l’administration de toute fiducie créée par la présente déclaration de fiducie.
13.Le pouvoir de diversifier les investissements, y compris le pouvoir de décider qu’une partie ou la totalité des biens de la fiducie ne doivent pas nécessairement produire de revenus.
Partie 9. Incapacité des concédants
Si Tommy Trustmaker ou TammyTrustmaker devient physiquement ou mentalement incapable, qu’un tribunal ait ou non déclaré le concédant incompétent ou ayant besoin d’un conservateur ou d’un tuteur, l’autre concédant sera le seul fiduciaire jusqu’à ce que le concédant incapable soit à nouveau capable de gérer ses affaires.
Si les deux concédants deviennentincapables, le fiduciaire successeur nommé dans la partie 7 de cette déclaration de fiducie servira de fiduciaire.
La détermination de la capacité de l’agrantor à gérer cette fiducie sera faite par George Hsu. Le fiduciaire successeur doit, si nécessaire, demander à George Hsu de donner, par écrit, son avis sur la capacité du concédant à continuer d’agir en tant que fiduciaire. Le fiduciaire successeur peut s’appuyer sur cet avis écrit pour déterminer s’il doit ou non commencer à servir comme fiduciaire.
Si le fiduciaire successeur est incapable, après avoir fait des efforts raisonnables, d’obtenir un avis écrit de GeorgeHsu, il peut demander un avis à David Jenkins et peut s’appuyer sur cet avis.
Si le fiduciaire successeur est incapable, après avoir fait des efforts raisonnables, d’obtenir un avis écrit de GeorgeHsu ou de David Jenkins, il peut demander l’avis d’un médecin qui examine le concédant et peut se fier à cet avis.
Le fiduciaire doit gérer les biens de la fiducie et utiliser tout montant du revenu de la fiducie ou du capital de la fiducie nécessaire aux soins de santé, au soutien, à l’entretien, au confort et au bien-être des deux concédants, conformément à leur mode de vie habituel. Les revenus sont versés aux cédants au moins une fois par an. Les revenus qui s’accumulent dans les comptes de fiducie ou qui y sont versés sont réputés avoir été versés au concédant.
Partie 10. Décès d’un concédant
Le premier concédant qui décède sera appelé le « concédant décédé ». L’autre concédant est appelé le « concédant survivant ».
Au décès du concédant décédé, le fiduciaire divise les biens de la fiducie révocable de vie Tommy Trustmaker et Tammy Trustmaker énumérés aux annexes A, B et C en deux fiducies distinctes, la fiducie no 1 et la fiducie no 2. Le fiduciaire agira à titre de fiduciaire de la fiducie no 1 et de la fiducie no 2.
Le Trust #1 contiendra tous les biens du Tommy Trustmaker and Tammy Trustmaker Revocable LivingTrust appartenant au concédant décédé avant qu’il ne soit détenu en fiducie, plus le revenu accumulé, à l’exception des biens en fiducie laissés par les termes de cette fiducie au concédant survivant. La fiducie no 1 deviendra irrévocable au décès du concédant décédé. Le fiduciaire distribue les biens de la fiducie #1 aux bénéficiaires nommés dans la partie 11 de la présente déclaration de fiducie.
La fiducie #2 contiendra tous les biens de la fiducie révocable de vie Tommy Trustmaker et Tammy Trustmaker appartenant au concédant survivant avant qu’elle ne soit détenue en fiducie, plus le revenu accumulé, et tout bien en fiducie laissé par le concédant décédé au concédant survivant. Elle reste révocable jusqu’au décès du concédant survivant.
Le fiduciaire peut payer sur les biens en fiducie les montants nécessaires au paiement des dettes, des droits de succession et des dépenses liées à la dernière maladie et aux funérailles du défunt ou du constituant survivant.
Partie 11. Bénéficiaires
A. Bénéficiaires de Tommy Trustmaker
Au décès de TommyTrustmaker, le fiduciaire distribue les biens en fiducie énumérés à l’annexe C, plus les intérêts accumulés ; la part des biens de l’annexe A appartenant à TommyTrustmaker avant qu’ils ne soient transférés au fiduciaire, plus les intérêts accumulés ; et si Tommy Trustmaker est le deuxième concédant à mourir, tout bien énuméré à l’annexe B que lui a laissé Tammy Trustmaker, plus les intérêts accumulés ; comme suit :
- Tammy Trustmaker recevra tous les intérêts de Tommy Trustmaker dans tous les meubles de la maison au3320 Windmill Road, Auburn, Californie, le condominium au 19903 Forest Way,#43, Wawona, Californie, et la maison au 3320 Windmill Road, Auburn, Californie. Si Tammy Trustmaker ne survit pas à Tommy Trustmaker, cette propriété sera donnée à Lisa Fortney.
- James Leung recevra tous les intérêts de Tommy Trustmaker dans le compte n° 3301-A94 chez InternationalBrokers, San Francisco, Californie. Si James Leung ne survit pas à Tommy Trustmaker, ce bien sera remis à David Hernandez.
- Lisa Fortney recevra tous les intérêts de Tommy Trustmaker dans les biens en fiducie qui ne sont pas autrement spécifiés et valablement disposés par cette partie. Si Lisa Fortney ne survit pas à Tommy Trustmaker, ces biens seront donnés à la NatureConservancy et au Mills College, en parts égales.
B. Bénéficiaires de Tammy Trustmaker
Au décès de Tammy Trustmaker, le fiduciaire distribuera les biens en fiducie énumérés à l’annexe B, plus les intérêts accumulés ; la part des biens de l’annexe A appartenant à Tammy Trustmaker avant qu’ils ne soient transférés au fiduciaire, plus les intérêts accumulés ; et si Tammy Trustmaker est le deuxième concédant à décéder, tout bien énuméré à l’annexe C que lui a laissé Tommy Trustmaker, plus les intérêts accumulés, comme suit :
- Tommy Trustmaker recevra tous les intérêts de Tammy Trustmaker dans les biens en fiducie. Si TommyTrustmaker ne survit pas à Tammy Trustmaker, ces biens seront donnés à LisaFortney.
- Lisa Fortney recevra tous les intérêts de Tammy Trustmaker dans les biens en fiducie qui ne sont pas autrement spécifiquement et valablement disposés par la présente partie.
C. Biens laissés au concédant survivant
Tout bien en fiducie laissé par le concédant décédé au concédant survivant demeure dans la fiducie révocable du concédant survivant, la fiducie no 2.
D. Modalités de distribution des biens
Toutes les distributions sont assujetties à toute disposition de la présente déclaration de fiducie qui crée une sous-fiducie pour enfant ou une garde en vertu de la Loi uniforme sur les transferts aux mineurs.
Un bénéficiaire doit survivre au concédant pendant 120 heures pour recevoir des biens en vertu de la présente déclaration de fiducie. Tel qu’utilisé dans la présente déclaration de fiducie, survivre signifie être vivant ou inexistant en tant qu’organisation.
Tous les biens personnels et immobiliers laissés par cette fiducie passeront sous réserve de toute charge ou de tout privilège placé sur les biens en tant que garantie du remboursement d’un prêt ou d’une dette.
Si des biens sont laissés à deux bénéficiaires ou plus pour être partagés, ils les partageront également à moins que la présente déclaration de fiducie n’en dispose autrement. Si l’un d’entre eux ne survit pas au donateur, les autres prennent la part de ce bénéficiaire, à partager également, à moins que la présente déclaration de fiducie n’en dispose autrement.
Partie 12. Sous-fiducies d’enfants
A. Bénéficiaires pour lesquels des sous-fiducies peuvent être créées
- Si Lisa Fortney devient admissible à tout bien en fiducie en vertu de la partie 11.B avant d’atteindre l’âge de 29 ans, ce bien en fiducie sera conservé dans une sous-fiducie distincte pour enfants, en vertu des dispositions de la présente partie, jusqu’à ce que Lisa Fortney atteigne l’âge de 29 ans. Le sous-fiducie sera connu sous le nom de « Tommy Trustmaker and Tammy Trustmaker RevocableLiving Trust, Lisa Fortney Subtrust ».
- Si Lisa Fortney a droit à des biens en fiducie en vertu de la partie 11.A avant d’atteindre l’âge de 29 ans, ces biens en fiducie seront conservés dans une sous-fiducie distincte pour enfants, en vertu des dispositions de la présente partie, jusqu’à ce que Lisa Fortney atteigne l’âge de 29 ans. Le sous-fiducie sera connu comme le « Tommy Trustmaker and Tammy Trustmaker RevocableLiving Trust, Lisa Fortney Subtrust ».
B. Pouvoirs du fiduciaire de la sous-fiducie
Le fiduciaire peut distribuer autant du revenu net ou du principal de la sous-fiducie de l’enfant que le fiduciaire juge nécessaire pour la santé, le soutien, l’entretien ou l’éducation du bénéficiaire. L’éducation comprend, sans s’y limiter, les études collégiales, supérieures, postuniversitaires et professionnelles et les frais de subsistance raisonnablement liés.
Pour décider d’effectuer ou non une distribution, le fiduciaire peut tenir compte des autres revenus, ressources et sources de soutien du bénéficiaire. Tout revenu de sous-fiducie non distribué par le fiduciaire est accumulé et ajouté au principal de la sous-fiducie.
Le fiduciaire n’est pas tenu de faire une comptabilité ou un rapport au bénéficiaire de la sous-fiducie.
C. Cession des actifs du subtrust
Les intérêts dubénéficiaire d’un subtrust d’enfant ne sont pas transférables par cession volontaire ouinvolontaire ou par effet de la loi avant réception par lebénéficiaire. Ils sont libres des réclamations des créanciers et des saisies, de l’exécution, de la faillite ou de toute autre procédure judiciaire dans toute la mesure permise par la loi.
D. Rémunération du fiduciaire
Tout fiduciaire d’une sous-fiducie pour enfant créée en vertu de la présente déclaration de fiducie a droit à une rémunération raisonnable, sans l’approbation du tribunal, à partir des actifs de la sous-fiducie pour les services ordinaires et extraordinaires, et pour tous les services liés à la fin de toute sous-fiducie.
E. Résiliation du sous-fiducie
Un sous-fiducie d’enfant prend fin lorsque l’un des événements suivants se produit :
- Le bénéficiaire atteintl’âge spécifié à la section A de la présente partie. Si le sous-fiducie prend fin pour cette raison, le capital restant et le revenu accumulé du sous-fiducie seront donnés purement et simplement au bénéficiaire.
- Le bénéficiaire décède. Si le sous-fiducie prend fin pour cette raison, les biens du sous-fiducie passent aux héritiers du bénéficiaire.
- Le fiduciaire distribue tous les biens du sous-fiducie selon les dispositions de la présente déclaration de fiducie.
Partie 13. HomesteadRights
Si la résidence principale des concédants est détenue dans cette fiducie, les concédants ont le droit de la posséder et de l’occuper à vie, sans loyer et sans frais, à l’exception des taxes, des assurances, de l’entretien et des coûts et dépenses connexes. Ce droit est destiné à donner aux concédants un intérêt bénéfique dans la propriété et à garantir que les concédants, ou l’un d’entre eux, ne perdent pas l’éligibilité à une exonération d’impôt sur les propriétés familiales de l’État pour laquelle l’un ou l’autre des concédants est autrement admissible.
Partie 14. Divisibilité des clauses
Si une disposition de cette déclaration de fiducie est jugée inapplicable, les autres dispositions restent en vigueur.
Certification des mandants
Nous certifions que nous avons lu la présente déclaration de fiducie et qu’elle énonce correctement les conditions dans lesquelles les biens en fiducie doivent être détenus, gérés et cédés par les fiduciaires, et nous approuvons la déclaration de fiducie.
_____________________________________Dated: ______________
Tommy Trustmaker,Grantor et Trustee
_____________________________________Dated : ______________
Tommy Trustmaker,Concédant et fiduciaire
CERTIFICAT DE RECONNAISSANCE DE NOTAIRE PUBLIC
|
Etat de______________________ |
) |
|
|
) |
ss. |
|
|
County of______________________ |
) |
Sur __________________,devant moi, _________________________, un notaire public pour ledit état,sont personnellement apparus Tommy Trustmaker et Tammy Trustmaker, dont il m’a été prouvé, sur la base de preuves satisfaisantes, qu’ils sont les personnes dont les noms sont souscrits à l’instrument ci-joint, et ont reconnu qu’ils l’ont exécuté en leurs capacités autorisées et que, par leurs signatures sur l’instrument, les personnes, ou l’entité au nom de laquelle les personnes ont agi, ont exécuté l’instrument.
En foi de ma main et de mon sceau officiel.
NOTAIRE PUBLIC
Ma commission expire__________________.
Echelle A
Biens immobiliers placés en fiducie
1. Tous les meubles de la maison située au 3320 Windmill Road, Auburn, Californie.
2. le condominium au 19903 Forest Way, #43, Wawona, Californie.
Echelle B
Biens séparés du fiduciaire de Tammy placés en fiducie
1. Compte 993-222-1 du Scudder InternationalFund.
2. la collection de timbres américains en quatre volumes conservée au 3320 Windmill Road, Auburn, Californie.
Echelle C
Les biens séparés de Tommy TRUSTMAKER placés en fiducie
1. Compte n° 3301-A94 chez International Brokers, San Francisco, Californie.