Les meilleurs fonds de l’indice S&P 500
L’indice Standard &Poor’s 500, ou simplement S&P 500, est un indice pondéré en fonction de la capitalisation boursière de 505 sociétés américaines à grande capitalisation qui représentent 80 % des actions américaines par capitalisation boursière. Il est largement considéré comme la meilleure jauge des actions américaines à grande capitalisation et souvent appelé « le marché » car il est composé d’actions qui couvrent tous les secteurs du marché. Parmi les principales composantes du S&P 500 figurent Microsoft Corp. (MSFT), Apple Inc. (AAPL), Amazon.com Inc. (AMZN), Alphabet Inc. (GOOGL), et Facebook Inc. (FB).
Il existe de nombreux fonds dont le portefeuille d’actions est conçu pour suivre celui du S&P 500 en raison de sa popularité en tant que baromètre des marchés boursiers américains, y compris les fonds communs de placement et les fonds négociés en bourse (FNB). Ce dernier type de fonds diffère des fonds communs de placement traditionnels en ce qu’ils sont cotés en bourse et se négocient tout au long de la journée comme des actions ordinaires.
Ci-après, nous examinons les meilleurs fonds indiciels S&P 500, l’un avec les frais les plus bas et l’autre avec la plus grande liquidité. Toutes les données sont ci-dessous est en date du 21 mai 2020.
Key Takeaways
- L’investissement indiciel a pris de l’ampleur au cours de la dernière décennie, avec des fonds passifs souvent plus performants pour leurs homologues actifs pour un coût inférieur.
- Parmi les investisseurs indiciels, le S&P 500 a été l’indice de référence le plus surveillé à suivre.
- Voici quelques-uns des fonds indiciels S&P 500 les mieux notés et les moins chers.
Fonds indiciel S&P 500 le moins cher : Fidelity 500 Index Fund (FXAIX)
FXAIX est un fonds commun de placement. Comme les fonds indiciels suivront la performance de l’indice, l’un des plus grands déterminants, sinon le plus grand, des rendements à long terme est le montant des frais qu’il facture.
- Ratio de frais : 0,015%
- Rendement de 2019 : 31,47%
- Rendement : 2,25%
- Actifs sous gestion : 213,4 milliards de dollars
- Investissement minimum : 0
- Date de création : 17 février 1988 (date de création de la catégorie d’actions : 15 mai 2011)
- Société émettrice : Fidelity
Deuxième place pour le coût le plus bas : Schwab S&P 500 Index Fund (SWPPX)
Le fonds indiciel S&P 500 de Schwab cherche à reproduire le rendement total de l’indice S&P 500®. Le fonds investit généralement au moins 80 % de ses actifs nets (y compris, à cette fin, tout emprunt à des fins d’investissement) dans ces actions ; généralement, le pourcentage réel est considérablement plus élevé. Il cherchera généralement à reproduire la performance de l’indice en donnant la même pondération à une action donnée que l’indice.
- Ratio de dépenses : 0,02%
- Rendement 2019 : 31,44%
- Rendement : 1,95%
- Actifs sous gestion : 40,2 milliards de dollars
- Investissement minimum : 0
- Date de création : 18 mai 1997
- Société émettrice : Charles Schwab
Deuxième place pour le coût le plus bas : Vanguard 500 Index Fund Investor Shares (VFINX)
Vanguard a été le fonds indiciel original et possède toujours les plus grands actifs sous gestion, avec environ un demi-billion de dollars dans son Vanguard 500 Index Fund. L’investissement cherche à suivre la performance d’un indice de référence qui mesure le rendement des investissements des actions de grande capitalisation. Le fonds utilise une approche d’investissement indicielle conçue pour suivre la performance de l’indice Standard & Poor’s 500.
- Ratio de dépenses : 0,14%
- Rendement 2019 : 31,33%
- Rendement : 2,11%
- Actifs sous gestion : 496,5 milliards de dollars
- Investissement minimum : 3 000 $
- Date de création : 30 août 1976
- Société émettrice : Vanguard
Deuxième place pour le coût le plus bas : State Street S&P 500 Index Fund Class N (SVSPX)
Est également dans la course l’offre de State Street, qui suit également de près l’indice S&P 500. Ce fonds nécessite toutefois un minimum de 10 000 $ investis.
- Ratio de frais : 0,16%
- Rendement 2019 : 31,26%
- Rendement : 1,84%
- Actifs sous gestion : 1,5 milliard de dollars
- Investissement minimum : 10 000 $
- Date de création : 29 déc. 1992
- Compagnie émettrice : State Street
Fonds indiciel S&P 500 le plus liquide : SPDR S&P 500 ETF (SPY)
SPY est un ETF, pas un fonds commun de placement, et ce n’est même pas l’ETF S&P 500 le moins cher. Il s’agit toutefois du fonds S&P 500 le plus liquide. La liquidité indique à quel point il sera facile de négocier un FNB, une liquidité plus élevée signifiant généralement des coûts de négociation moins élevés. Les coûts de négociation ne sont pas une grande préoccupation pour les personnes qui veulent détenir des FNB à long terme, mais si vous êtes intéressé à négocier des FNB fréquemment, il est alors important de rechercher des fonds à haute liquidité pour minimiser les coûts de négociation.
- Rendement de 2019 : 31,22%
- Ratio de dépenses : 0,095%
- Rendement annuel des dividendes : 1,99%
- Actifs sous gestion : 265 milliards de dollars
- Date de création : 22 janvier 1993
- Société émettrice : State Street SPDR
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