Edward Jones IRA Review
まず、明らかなことから始めましょう。もし、ファイナンシャル・アドバイザーが必要ないと感じているなら、エドワード・ジョーンズに口座を開く理由は全くありません。
しかし、ファイナンシャル・アドバイザーが必要な場合、エドワード・ジョーンズは検討すべき場所の1つでしょうか。
エドワード・ジョーンズの利点
エドワード・ジョーンズの一番の売りは、地元オフィスの幅広いネットワークにあります。 米国のほとんどの地域では、あなたが住んでいるところからそれほど遠くないところにジョーンズのオフィスがあります。
エドワード・ジョーンズの第二の利点は、アドバイザーの推奨を理解するのに苦労しないことです。 ジョーンズの投資哲学は単純明快です。 彼らはあなたが
- 優良株、
- 債券、および
- アクティブ運用投資信託（すなわち、）で構成されるポートフォリオを購入し、保持することを示唆している。
Edward Jones Commissions and Costs
Edward Jonesのカスタマーサービスに電話したところ、株式取引あたりの手数料は取引の大きさに基づいており、以下のように内訳が決まっているとのことです。6,000ドル未満の取引は5%
これは、一般的なディスカウント証券会社に支払うよりも1取引あたり数百ドル多くなるようです。
Edward Jones Conflicts of Interest
Edward Jones（およびメリルリンチやワコビアなどの他の「フルサービス」証券会社）に口座を持つことの最大の欠点は、あなたの財務アドバイザーがコミッションで支払われることです。 具体的には、
- 株式を売買した場合、
- 債券を購入した場合、
- 販売手数料のかかるミューチュアルファンドを購入した場合、エドワード・ジョーンズのファイナンシャル・アドバイザーはお金を得ます。
この支払いシステムは、エドワード・ジョーンズの顧客がいくつかの点で偏ったアドバイスを受けることにつながっています。 例えば、エドワード・ジョーンズのファイナンシャル・アドバイザーは、（それがクライアントにとって最良の選択肢であっても）ノーロードのミューチュアル・ファンドを決して勧めません。
さらなる利益相反は、エドワード・ジョーンズが少数のファンド会社から「収益分配」支払を受けているという事実によって生じます。 つまり、ジョーンズの顧客であれば、アドバイザーの推奨はほとんど次のファンド・ファミリーで構成されていると考えてよいでしょう。
- American Funds
- Franklin Templeton
- Hartford Investments
- Invesco
- Lord Abbett
- MFS Investment
- American Funds
- Franklin Templeton
- Hartford Invesco
- MFS Investment
- Oppenheimer Funds
No Online Trading
Edward Jonesのウェブサイトでは、保有資産や口座残高を簡単に確認することができます。 オンライントレードの機能は一切ありません。
ジョーンズの公式見解は、オンライン取引がないのは、軽率な投資決定を防ぐためであるというものです。 ある程度、それは理にかなっています。 しかし、個人的には、それが不満です。
概要
長所:
- 現地オフィス、
- 個人顧客サービス、
- わかりやすい投資哲学、など。
短所：
- あなたとアドバイザーの間に重大な利益相反がある、
- 高いコスト。
ほとんどの場合、あなたが金融顧問を必要と感じているなら、私はむしろ手数料を介して支払われるものよりも、単純な時間または年間手数料を課すものに行くことをお勧めします。 また、「震災の影響により、投資信託を利用することができなくなった」という声も聞かれます。