Reddit – Chase – Chase hat mein Konto geschlossen und dann wieder geöffnet, nachdem ich um eine erneute Prüfung gebeten hatte.
Berichte hier, falls jemand anderes in einer ähnlichen Situation ist.
Ich habe scheinbar aus heiterem Himmel die Mitteilung über die Schließung meines Kontos erhalten. Als Berufstätiger mit guter Bonität, der dachte, meine Bankgewohnheiten seien nichts Ungewöhnliches, war ich überrascht. Nachdem der erste Schock abgeklungen war, beschloss ich, eine E-Mail an die Geschäftsleitung und die allgemeine Geschäftsstelle zu schicken und um eine Überprüfung zu bitten.
Nach dem, was ich seither gelesen habe, nehme ich an, dass der Auslöser für die Kontosperrung ein oder zwei Dinge waren:
- mehrere große Transaktionen zwischen meinem Lebensgefährten und mir
- mehrere kleine Zahlungen auf meine Kreditkarte von mehreren Bankkonten, die ich zu Budgetierungszwecken getrennt führe. Offenbar ist das Vorhandensein mehrerer Bankkonten ein Warnsignal für Geldwäsche, was ich als jemand, der so etwas nicht tut, ehrlich gesagt nicht wusste. Ich werde das in Zukunft vermeiden.
Also habe ich eine E-Mail an die Exekutive geschickt. Ich erläuterte meine Lebenssituation und fügte im Interesse der Transparenz mehrere Dokumente bei:
- Gehaltsabrechnungen für zwei Monate, aus denen hervorging, dass die Beträge direkt auf meine verschiedenen Bankkonten überwiesen wurden.
- Kopien der Kontoauszüge von jedem dieser Bankkonten
- eine Kopie meines Mietvertrags, auf dem sowohl mein Name als auch der meines Partners stehen, um größere Überweisungen zu erklären.
Die Sachbearbeiterin rief mich an, um mir mitzuteilen, dass sie meinen Antrag auf Überprüfung prüfe. Ich rief zurück und bot an, alle weiteren Unterlagen zu schicken, die mir weiterhelfen könnten. Nach etwa 2 Wochen erhielt ich die Nachricht, dass meine Konten wieder geöffnet wurden.
Wenn Sie von einer Kontoschließung betroffen sind und wirklich das Gefühl haben, dass sie nicht gerechtfertigt ist, würde ich empfehlen, sich an die Geschäftsleitung zu wenden und so viele Unterlagen wie möglich zu schicken. Ich habe im Internet viele Berichte von Leuten gelesen, die sagten, es sei hoffnungslos, eine erneute Überprüfung zu beantragen, aber zumindest in meinem Fall war es das nicht.